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中國綠色貸款余額超過27萬億元 險(xiǎn)資多舉措加碼綠色投資

截至2023年6月,中國綠色貸款余額超過27萬億元,同比增長38.4%。越來越多的中國金融機(jī)構(gòu)參與到國際相關(guān)組織,落實(shí)可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)。

中國以實(shí)際行動(dòng)推動(dòng)了可持續(xù)金融的快速發(fā)展。一系列政策體系的完善,為開展可持續(xù)金融活動(dòng)提供具體政策指導(dǎo)。金融工具也從早期的銀行信貸擴(kuò)展至綠色基金、轉(zhuǎn)型債券、ESG基金等多種產(chǎn)品,綠色信貸和綠色債券余額均居全球前列。

中國綠色貸款余額超過27萬億元

截至2023年6月,中國綠色貸款余額超過27萬億元,同比增長38.4%。越來越多的中國金融機(jī)構(gòu)參與到國際相關(guān)組織,落實(shí)可持續(xù)發(fā)展標(biāo)準(zhǔn)。

中國銀行高度重視可持續(xù)金融發(fā)展,將“綠色金融”納入發(fā)展戰(zhàn)略,并從綠色治理、政策體系、資金支持、跨境投融資、產(chǎn)品創(chuàng)新等多方面促進(jìn)可持續(xù)金融發(fā)展。發(fā)布年度社會(huì)責(zé)任暨ESG報(bào)告,將ESG理念納入企業(yè)責(zé)任與價(jià)值衡量尺度。綠色貸款連續(xù)兩年增速超過45%;綠色債券連續(xù)兩年引領(lǐng)中資同業(yè),多次創(chuàng)新發(fā)行全球首單產(chǎn)品。中行積極融入全球綠色治理,加入聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則(PRB)、“一帶一路”綠色投資原則(GIP)等10余項(xiàng)倡議與機(jī)制,參與國際國內(nèi)綠色標(biāo)準(zhǔn)起草。

險(xiǎn)資多舉措加碼綠色投資

在綠色產(chǎn)業(yè)對(duì)資金的迫切需求下,以中國人壽為代表的保險(xiǎn)資金,充分發(fā)揮其期限長、規(guī)模大、來源穩(wěn)定等優(yōu)勢(shì),積極開展綠色投資,支持低碳、循環(huán)、生態(tài)領(lǐng)域融資需求,服務(wù)高質(zhì)量發(fā)展。

綠色投資項(xiàng)目周期長、資金需求量大,離不開金融活水的支持。而保險(xiǎn)資金所具有的期限長、規(guī)模大、來源穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)穩(wěn)健等優(yōu)勢(shì),正與綠色投資項(xiàng)目的特點(diǎn)相匹配。

2022年,中國人壽集團(tuán)旗下資產(chǎn)管理公司與中核集團(tuán)在未上市股權(quán)投融資領(lǐng)域開展深入合作,發(fā)起設(shè)立“中國人壽-中核1號(hào)股權(quán)投資計(jì)劃”,以20.53億元戰(zhàn)略增資中國核工業(yè)集團(tuán)旗下中核匯能,成為中核匯能第二大股東、第一大戰(zhàn)略投資者,募集資金主要用于中核匯能光伏、風(fēng)電等新能源發(fā)電項(xiàng)目的開發(fā)、建設(shè)等。

據(jù)介紹,截至2023年一季度末,中國人壽綠色投資存量規(guī)模超4600億元,其中資產(chǎn)公司綠色投資規(guī)模近3700億元,包括綠色債券超2400億元,綠色另類項(xiàng)目超1000億元,對(duì)綠色企業(yè)股票持倉超160億元。

險(xiǎn)資的引入也有助于相關(guān)公司的發(fā)展?!巴ㄟ^增資,國壽資產(chǎn)成為中核匯能的第二大股東,有望為公司未來發(fā)展注入源源不斷的金融活水。”杜純勤表示。

五大上市險(xiǎn)企股價(jià)表現(xiàn)強(qiáng)勁

近期,A股五大上市險(xiǎn)企股價(jià)表現(xiàn)強(qiáng)勁。從驅(qū)動(dòng)因素來看,保險(xiǎn)公司2023年一季度保費(fèi)收入等數(shù)據(jù)普遍迎來“開門紅”,同時(shí)新業(yè)務(wù)價(jià)值這一衡量保險(xiǎn)公司經(jīng)營質(zhì)量的核心指標(biāo)增速由負(fù)轉(zhuǎn)正。

4月中下旬以來,保險(xiǎn)公司紛紛披露一季度保費(fèi)數(shù)據(jù)和業(yè)績報(bào)告。數(shù)據(jù)顯示,今年第一季度,中國平安、中國人壽、中國人保、中國太保、新華保險(xiǎn)合計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入約10563億元,同比增長4.85%。

業(yè)績表現(xiàn)方面,受投資收益改善、會(huì)計(jì)準(zhǔn)則調(diào)整等因素推動(dòng),上市險(xiǎn)企一季度利潤大幅增長。一季度,中國人保實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤117.21億元,同比增長230%,增速在五大險(xiǎn)企中拔得頭籌。緊隨其后的新華保險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤69.17億元,同比增長114.8%;中國平安實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤383.52億元,同比增長48.9%;中國太保實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤116.26億元,同比增長27.4%;中國人壽實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤178.85億元,同比增長18%。

除了保費(fèi)收入和凈利潤指標(biāo)回暖外,值得關(guān)注的是,今年一季度保險(xiǎn)公司的新業(yè)務(wù)價(jià)值指標(biāo)也迎來反轉(zhuǎn),多家上市險(xiǎn)企的保險(xiǎn)新業(yè)務(wù)價(jià)值增速由負(fù)轉(zhuǎn)正。新業(yè)務(wù)價(jià)值是衡量新業(yè)務(wù)活動(dòng)為股東所創(chuàng)造價(jià)值的指標(biāo),是評(píng)估保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)增長潛力的一個(gè)重要指標(biāo)。在去年同期,保險(xiǎn)公司新業(yè)務(wù)價(jià)值指標(biāo)一度出現(xiàn)同比大幅下滑。

根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示:

金融需要服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟(jì),綠色金融的作用主要是引導(dǎo)資金流向節(jié)約資源技術(shù)開發(fā)和生態(tài)保護(hù)產(chǎn)業(yè),引導(dǎo)企業(yè)生產(chǎn)注重綠色環(huán)保,引導(dǎo)消費(fèi)者形成綠色消費(fèi)理念。目前,以信貸、保險(xiǎn)、證券、產(chǎn)業(yè)基金等金融工具為手段,以促進(jìn)節(jié)能減排和經(jīng)濟(jì)資源環(huán)境協(xié)調(diào)發(fā)展為目的綠色金融,已經(jīng)成為各地推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要手段

綠色金融體系建設(shè)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展

近年來,我國綠色金融蓬勃發(fā)展,綠色金融監(jiān)管體系不斷完善,央行牽頭做了大量工作,對(duì)筑牢我國經(jīng)濟(jì)綠色底色卓有成效。央行綜合運(yùn)用包括碳減排支持工具在內(nèi)的激勵(lì)機(jī)制和政策手段,推動(dòng)金融體系通過綠色貸款、綠色債券等產(chǎn)品和工具助力中國實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,碳減排支持工具已提供資金3000多億元,支持金融機(jī)構(gòu)發(fā)放碳減排貸款近6000億元。截至目前,綠色貸款余額超22萬億元,約占所有貸款余額的10%;綠色債券余額也大幅增長至超2.5萬億元。

為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)綠色發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度,今年年初,央行印發(fā)通知,延續(xù)實(shí)施碳減排支持工具等三項(xiàng)結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具。其中提到,碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末,支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末。

筆者認(rèn)為,我國綠色金融成績斐然,但距離目標(biāo)還存在一定差距。在經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展的今天,綠色金融要瞄定綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展,想產(chǎn)業(yè)所想,解產(chǎn)業(yè)所困。金融部門要解好“綠色金融”這道必答題可從“硬件”與“軟件”兩方面入手。

可以說,“硬件”是“軟件”賴以工作的物質(zhì)基礎(chǔ),“軟件”的正常工作是“硬件”發(fā)揮作用的有效途徑。只有兩者相互結(jié)合,才能事半功倍。具體來看,“硬件”方面,在“雙碳”目標(biāo)下,政府部門應(yīng)主動(dòng)牽頭細(xì)化綠色產(chǎn)業(yè)支持領(lǐng)域,因地制宜出臺(tái)配套政策,為綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展提供更低的融資成本。發(fā)揮好財(cái)政補(bǔ)貼、金融手段激勵(lì)作用,加大補(bǔ)貼力度。各級(jí)政府部門需積極配合,打好政策組合拳,才能發(fā)揮出政策“倍增器”作用。

“軟件”方面,除政府牽頭外,應(yīng)利用綠色金融政策加強(qiáng)宣傳力度,撬動(dòng)更多社會(huì)資本進(jìn)入綠色產(chǎn)業(yè)。此外,各級(jí)政府部門要加強(qiáng)監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防控,為社會(huì)資本參與營造良好的經(jīng)營環(huán)境。

《2022-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測(cè)報(bào)告》由中研普華研究院撰寫,本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析,重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài),對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。


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