2023可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及發(fā)展前景深度分析

• 黃文玉 2023年9月14日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 532 29
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可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻(xiàn)。

一、可持續(xù)金融的概念

可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻(xiàn)。換句話說，就是在保護(hù)和恢復(fù)生態(tài)系統(tǒng)、促進(jìn)文化多樣性和社會福祉的同時，確保和提高今天和長期的經(jīng)濟(jì)效率、繁榮和經(jīng)濟(jì)競爭力。金融可持續(xù)發(fā)展，是指金融體制和金融機(jī)制隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷調(diào)整，從而合理有效地動員和配置金融資源，提高金融效率，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和金融在長期內(nèi)有效運(yùn)行和穩(wěn)健發(fā)展。

可持續(xù)金融必須符合兩個基本原則：1、無浪費(fèi)原則：動態(tài)或再生經(jīng)濟(jì)資源的規(guī)模和質(zhì)量的成長應(yīng)該同經(jīng)濟(jì)體現(xiàn)在與未來的發(fā)展需要相吻合。2、無破壞性原則：動態(tài)或再生經(jīng)濟(jì)資源的開發(fā)和利用過程中所形成的外部性效應(yīng)的積累必須為正。

可持續(xù)金融將ESG原則融入業(yè)務(wù)決策和投資戰(zhàn)略，涵蓋氣候變化、勞工實(shí)踐等多個方面。如今，ESG在新興市場也變得更加主流，部分原因在于與疫情相關(guān)的融資需求，以及拉丁美洲與氣候相關(guān)的借款激增。2021年與ESG相關(guān)的債券發(fā)行增加了兩倍多，達(dá)到1900億美元。與可持續(xù)性相關(guān)的股票資金流量也有所增加，達(dá)到250億美元，使管理的總資產(chǎn)接近1500億美元。

ESG評價體系又稱ESG評級，是由商業(yè)和非營利組織創(chuàng)建的，以評估企業(yè)的承諾、業(yè)績、商業(yè)模式和結(jié)構(gòu)如何與可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相一致。它們首先被投資公司用來篩選或評估其各種基金和投資組合中的公司。求職者、客戶和其他人在評估商業(yè)關(guān)系時也可以使用這些評級，而被評級的公司本身也可以更好地了解他們的優(yōu)勢、劣勢、風(fēng)險和機(jī)會。中國ESG評價體系起步較晚，目前影響力還較為欠缺。中國ESG評價體系建設(shè)需要立足中國經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，充分考慮碳中和碳達(dá)峰的戰(zhàn)略要求、鄉(xiāng)村振興的宏偉布局等中國議題;同時，要順應(yīng)全球趨勢，讓中國的ESG評級接軌國際前沿，促進(jìn)中國ESG評級與國外ESG評級互認(rèn);此外，構(gòu)建ESG評級體系，既要充分考慮不同發(fā)展階段、不同規(guī)模、不同行業(yè)的特殊性，也要進(jìn)行全局性謀劃和前瞻性思考。

二、可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀深度分析

風(fēng)光大基地的建設(shè)大部分都在西部，建成之后無論是把產(chǎn)業(yè)搬過去，還是把電送到東邊來，都幫他們帶來了收入，有利于縮小東西部的發(fā)展差距;其次最近幾年很熱的分布式光伏解決了每家低成本用電和收入的問題，這是另一方面的普惠;此外還有在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域的部分地區(qū)開展了綠色普惠金融的創(chuàng)新實(shí)踐。

滬深300指數(shù)成分股公司發(fā)布了2021年ESG報告，2019-2021年ESG報告發(fā)布數(shù)量持續(xù)增長，金融、公用事業(yè)和能源行業(yè)實(shí)現(xiàn)2021 年ESG報告100%發(fā)布。而滬深300指數(shù)成分股公司發(fā)布2019年、2020年ESG報告的比例分別為75%和83%。回溯過去三年，有越來越多的滬深上市公司開始實(shí)踐ESG信息披露。截至2023年6月7日，已有1755家A股上市公司披露2022年ESG(環(huán)境、社會和治理)相關(guān)報告，占全部A股公司的34.32%。按行業(yè)分類統(tǒng)計(jì)，銀行披露率最高，為100%;機(jī)械設(shè)備披露率最低，為19.17%。截至2023年6月4日，市場上存續(xù)ESG基金產(chǎn)品共455只，ESG產(chǎn)品凈值總規(guī)模達(dá)5736.44 億元人民幣，其中環(huán)境保護(hù)產(chǎn)品規(guī)模占比最大，達(dá)51.84%。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》顯示：

擴(kuò)大可持續(xù)金融工具的使用。應(yīng)該說這確實(shí)是對于金融行業(yè)來講是一個難得的機(jī)遇，金融機(jī)構(gòu)也非常積極地參與相關(guān)金融產(chǎn)品和相關(guān)金融市場的發(fā)展和互聯(lián)互通。我們的綠色貸款、綠色債券以及一些很重要的產(chǎn)品創(chuàng)新，碳中和債、可持續(xù)發(fā)展掛鉤債券等，會發(fā)展起來。

在經(jīng)歷幾十年經(jīng)濟(jì)高速增長之后，中國步入發(fā)展新時代，高質(zhì)量發(fā)展、共同富裕、雙碳戰(zhàn)略等成為新的目標(biāo)。雙碳和鄉(xiāng)村振興是中央繼脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)略之后提出的兩大戰(zhàn)略，ESG理念完全符合兩大戰(zhàn)略目標(biāo)的精神。企業(yè)如果能夠普遍接受ESG理念，自覺地履行社會責(zé)任，在鄉(xiāng)村振興中關(guān)注農(nóng)民的利益，關(guān)注低收入群體的利益，那么在推動鄉(xiāng)村振興、參與鄉(xiāng)村振興的過程中，才能夠真正理解、響應(yīng)國家戰(zhàn)略，把資源使用得更有效率，為國家鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

踐行ESG理念對于推動國家戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展，無疑具有非常重要的意義。踐行ESG理念，有利于中國企業(yè)接軌國際市場，有利于推動中國產(chǎn)業(yè)升級，有利于推動中國可持續(xù)發(fā)展，有利于中國經(jīng)濟(jì)保持高度繁榮，有利于社會穩(wěn)定人民幸福，有利于完成“十四五”規(guī)劃目標(biāo)，有利于實(shí)現(xiàn)第二個百年奮斗目標(biāo)。

三、可持續(xù)金融行業(yè)未來發(fā)展前景展望

業(yè)內(nèi)人士表示，早期強(qiáng)調(diào)的是綠色金融，而現(xiàn)在更重要的是轉(zhuǎn)型金融，降低高碳排行業(yè)的碳排放水平。因?yàn)閷F(xiàn)在建立在化石能源基礎(chǔ)上的體系轉(zhuǎn)型到幾乎不排碳，最大的問題是如何讓目前高碳排放的產(chǎn)業(yè)、行業(yè)的排放量降下來，離實(shí)現(xiàn)目標(biāo)更近一點(diǎn)。所以未來轉(zhuǎn)型金融和綠色金融一起會成為我們支持雙碳目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的兩個支柱。

在綠色金融激勵約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國綠色金融市場規(guī)模將不斷增加，2020年達(dá)到13.7萬億元，同比增長率為8.5%，到2025年，市場規(guī)模將達(dá)到23.6萬億元。隨著可持續(xù)金融市場的良好發(fā)展，未來將有越來越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2025年綠色金融企業(yè)達(dá)到10.8萬家。

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• 相關(guān)深度報告REPORTS

  

  2022-2027年中國可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測報告

  可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個可持續(xù)的金融中心是一個金融市場，它作為一個整體，在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會方面對可持續(xù)發(fā)展和價值創(chuàng)造作出貢獻(xiàn)。換句話說，就...

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