上海市綠色金融投資市場調查:上海市綠色投資市場規(guī)模分析

• 劉明月 2023年7月11日 來源：央視 610 34
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上海作為國內首屈一指的金融中心，在綠色信貸創(chuàng)新、綠色債券信用管理、綠色基金升級、綠色保險指數(shù)分類以及碳交易市場活躍度等方面成果顯著，為地方綠色金融體系的建設提供了有益經(jīng)驗。

上海作為國內首屈一指的金融中心，在綠色信貸創(chuàng)新、綠色債券信用管理、綠色基金升級、綠色保險指數(shù)分類以及碳交易市場活躍度等方面成果顯著，為地方綠色金融體系的建設提供了有益經(jīng)驗。

同時，上海綠色金融發(fā)展在各專項領域的完善以及在綠色金融保障機制方面仍有很大潛力亟待激發(fā)和釋放。為全面促進綠色金融高質量服務于上海綠色經(jīng)濟發(fā)展，應從健全綠色信貸信息披露制度、完善綠色債券評估認證制度、豐富綠色基金來源和類型、制定并實施綠色保險法規(guī)、全面推進環(huán)境權交易市場建設等方面深化綠色金融發(fā)展的各個領域，同時通過建立綠色金融標準和綠色項目庫、加大綠色財政擔保貼息財政支持、強化綠色金融風險監(jiān)管、加大綠色金融科技支持力度等措施健全綠色金融激勵保障機制。

比如綠色信貸方面，鼓勵銀行業(yè)金融機構提升綠色信貸規(guī)模和占比，強化對綠色項目的信貸服務支持。建立信貸支持綠色低碳發(fā)展項目和企業(yè)的正面清單，推動銀行業(yè)金融機構加大對綠色領域的信貸支持力度。

上海市綠色金融投資市場調查:

我國現(xiàn)有綠色金融市場的發(fā)展進一步規(guī)范并逐步實現(xiàn)與國際接軌。比如，綠色債券標準委員會發(fā)布的《中國綠色債券原則》基本統(tǒng)一了國內綠色債券的發(fā)行規(guī)范，提出綠色債券的募集資金需 100%用于符合規(guī)定條件的綠色產(chǎn)業(yè)、綠色經(jīng)濟活動等相關的項目，與國際相關要求實現(xiàn)一致。同時，綠色金融發(fā)展主體向保險機構等其他非銀金融機構延伸，如《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》適用對象增加了保險機構等。

上海銀保監(jiān)局發(fā)布關于進一步完善金融服務，優(yōu)化上海營商環(huán)境和支持經(jīng)濟高質量發(fā)展的通知。至2025年末實現(xiàn)轄內綠色融資余額突破1.5萬億元，力爭2023年綠色融資余額突破1.2萬億元。

其中提出，完善機制產(chǎn)品，建設綠色金融示范區(qū)。貫徹落實《上海銀行業(yè)保險業(yè)“十四五”期間推動綠色金融發(fā)展 服務碳達峰碳中和戰(zhàn)略的行動方案》工作要求，鼓勵設立綠色(特色)支行，培育一批綠色金融隊伍，對綠色金融進行專業(yè)化經(jīng)營。積極參與本市碳普惠體系建設，探索建立個人碳賬戶。積極推進基于碳交易的投融資產(chǎn)品創(chuàng)新，開發(fā)碳保險產(chǎn)品，探索碳金融交易的試點工作。

聚集新材料和新能源等重點項目，加大對重點領域的融資支持。全方位構建上海銀行業(yè)保險業(yè)支持碳達峰碳中和的體制機制，推動經(jīng)濟社會全面綠色低碳轉型，形成綠色金融可復制可推廣的上海方案。至2025年末實現(xiàn)轄內綠色融資余額突破1.5萬億元，力爭2023年綠色融資余額突破1.2萬億元。

上海要健全綠色金融發(fā)展支持配套機制，通過優(yōu)惠利率、綠色專項再貸款等支持工具，激勵金融機構加大對綠色領域的融資支持力度。優(yōu)化中小微企業(yè)信貸獎補政策，將綠色行業(yè)納入重點行業(yè)目錄，對相關貸款不良率補償區(qū)間下限予以放寬，并進一步發(fā)揮好政府性融資擔保的作用，引導金融機構加大對綠色信貸項目的支持力度。支持綠色金融創(chuàng)新項目申報上海金融創(chuàng)新獎。

近年來，上海銀行著力打造“綠色服務+”產(chǎn)品體系，圍繞上海的低碳新賽道產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，加大綠色金融服務能力和創(chuàng)新力度：比如，在太陽能光伏領域，服務了天合光能、阿特斯、晶科、晶澳等光伏行業(yè)的龍頭企業(yè)，充分聯(lián)動戰(zhàn)略股東桑坦德銀行、集團內子公司上銀香港，為上述企業(yè)提供境內外、本外幣一體化的金融服務方案;在氫能產(chǎn)業(yè)領域，服務于唐鋒能源、重塑能源、億華通等燃料電池系統(tǒng)、核心零部件企業(yè)，為這些高速成長的企業(yè)提供投貸聯(lián)動特色服務;在極致能效領域，專門優(yōu)化了合同能源管理貸款，在授信期限、擔保方式上均予以了放寬，并形成了合同能源管理、知識產(chǎn)權質押貸款、綠色供應鏈等適用于企業(yè)全生命周期的一攬子產(chǎn)品服務方案。

《上海加快打造國際綠色金融樞紐，服務碳達峰碳中和目標的實施意見》顯示，《實施意見》提出，推動建立金融市場環(huán)境、社會、治理(ESG)信息披露機制。通過社會責任報告、企業(yè)公告、綠色金融年度報告等形式，鼓勵上市公司加強綠色信息披露。支持上海證券交易所研究推進上市公司碳排放信息披露。推動金融機構開發(fā)更多基于ESG投資理念的金融產(chǎn)品。提高投資人ESG投資意識，鼓勵金融機構在投資流程中全面嵌入ESG評價。

《實施意見》稱，支持資本市場更好服務產(chǎn)業(yè)綠色轉型升級。支持符合綠色發(fā)展理念的企業(yè)在境內外資本市場上市或掛牌融資，支持科技含量高的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)在科創(chuàng)板上市融資，支持企業(yè)利用資本市場開展再融資和并購重組，推動產(chǎn)業(yè)綠色轉型升級。

提出支持符合綠色發(fā)展理念的企業(yè)在境內外資本市場上市或掛牌融資，支持科技含量高的綠色產(chǎn)業(yè)企業(yè)在科創(chuàng)板上市融資，支持企業(yè)利用資本市場開展再融資和并購重組。鼓勵上市公司加強綠色信息披露，支持上海證券交易所研究推進上市公司碳排放信息披露。

《上海市浦東新區(qū)綠色金融發(fā)展若干規(guī)定》顯示，《若干規(guī)定》圍繞浦東新區(qū)產(chǎn)業(yè)綠色轉型需求，實現(xiàn)金融支持綠色發(fā)展的資源配置、風險管理和市場定價三大功能，發(fā)揮好浦東新區(qū)法規(guī)對全市的溢出效應，包括鼓勵金融機構提供多樣化的金融產(chǎn)品及服務，關注不同類型企業(yè)轉型過程中減排路徑，促進可持續(xù)性發(fā)展;支持國家綠色發(fā)展基金等聚焦浦東新區(qū)環(huán)境保護、污染防治、能源資源節(jié)約利用、綠色建筑、綠色交通、綠色制造等領域開展綠色投資;支持金融機構開展環(huán)境權益融資等業(yè)務，推動建立具有國際影響力的碳交易、定價、創(chuàng)新中心等。

一、上海市綠色投資市場規(guī)模分析

截止2022年12月末，上海本外幣貸款余額10.31萬億元，同比增長7.4%。其中，人民幣貸款余額9.65萬億元，同比增長9.3%，增加8232億元，綠色信貸余額達8534億元，同比增長41.27%。

二、上海市綠色投資結構分析

從投向來看，銀行的綠色信貸大多會被投向節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、基礎設施綠化、生態(tài)保護、綠色服務等相關行業(yè)，以幫助清潔能源發(fā)電、軌道交通、新能源汽車等綠色低碳領域發(fā)展。

上海鼓勵銀行保險機構支持鋼鐵、能源等碳減排重點企業(yè)綠色改造，加快推進鋼鐵生產(chǎn)流程低碳轉型、清潔能源替代、節(jié)能挖潛改造，探索開展低碳前沿技術創(chuàng)新試點;推進重點用能企業(yè)節(jié)能降碳改造和管理水平提升，推進重點用能設備節(jié)能增效，推動高耗能、高排放、低水平項目改造升級。

上海深化綠色保險在節(jié)能環(huán)保、清潔能源領域應用，研發(fā)環(huán)保技術裝備保險、首臺套重大技術裝備保險、海上風電專屬保險、太陽能光伏日照指數(shù)保險和組件效能保險等;推動新能源汽車專屬保險、新能源船舶保險、公共交通責任保險、綠色建筑保險。

鼓勵銀行保險機構圍繞節(jié)能環(huán)保、清潔生產(chǎn)、清潔能源、生態(tài)環(huán)境、基礎設施綠色升級、綠色服務等六大類綠色產(chǎn)業(yè)，建立綠色低碳項目清單，構建綠色項目評估與培育機制。

到2025年，綠色融資總量和結構進一步優(yōu)化，綠色融資余額突破1.5萬億元;綠色保險覆蓋面顯著擴大，保障金額突破1.5萬億元;綠色債券、綠色基金、綠色信托、綠色資管、綠色租賃等業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

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