整體保費收入穩(wěn)健向好 上半年五家上市險企保費合計1.71萬億

• 吳澳燕 2023年7月25日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1042 66
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近日，A股五大上市險企2023年上半年保費收入全部出爐。五大險企共攬保費1.71萬億元，同比增長7.5%。根據(jù)公告，2023年1～6月，中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險分別實現(xiàn)原保險保費收入4702億元、4598.48億元、4134.78億元、2600.15億元和1078.51億元，

近日，A股五大上市險企2023年上半年保費收入全部出爐。五大險企共攬保費1.71萬億元，同比增長7.5%。

根據(jù)公告，2023年1～6月，中國人壽、中國平安、中國人保、中國太保和新華保險分別實現(xiàn)原保險保費收入4702億元、4598.48億元、4134.78億元、2600.15億元和1078.51億元，同比分別增長6.9%、7.2%、9.1%、7.9%和5.1%。

特別是今年二季度以來，五大上市險企壽險業(yè)務(wù)板塊保持高景氣，儲蓄型業(yè)務(wù)推動二季度新單保費大幅增長;財產(chǎn)險業(yè)務(wù)保費保持穩(wěn)健增長，呈現(xiàn)全面回暖的態(tài)勢。

產(chǎn)壽險板塊回暖

自今年3月底監(jiān)管窗口指導(dǎo)以來，各人身險企積極響應(yīng)政策調(diào)整銷售策略，形成了以儲蓄型保險為主、重疾險為輔的短期銷售策略。定價利率的下調(diào)，以增額終身壽險為代表的儲蓄型保險銷售火爆，成了壽險業(yè)務(wù)延續(xù)復(fù)蘇回暖的主要因素之一。

分板塊來看，壽險方面，今年上半年，中國人壽原保費收入4702億元，同比增長6.9%;平安人壽原保費收入2862.48億元，同比增長8.7%;太保壽險原保費收入1550.67億元，同比增長4.0%;新華保險原保費收入1078.51億元，同比增長5.1%;人保壽險原保費收入788.13億元，同比增長9.4%。

特別是6月，上述五大險企壽險公司單月保費同比增速回暖明顯。公開數(shù)據(jù)顯示，6月，人保壽險、太保壽險、新華保險、平安人壽和中國人壽保費收入同比分別增長84.0%、39%、24.2%、22.8%和18.3%，達(dá)到高速增長。

隨著各險企資金運作能力的逐步提升，收益相對浮動的分紅險及萬能險增速將超預(yù)期。2023年一季度保險行業(yè)資金運用金額為26.33萬億元，同比增長10.74%，實現(xiàn)年化綜合收益率5.24%。

其中人身險公司資金運用金額為23.46萬億元，同比增長10.68%，占行業(yè)整體的89.35%，實現(xiàn)年化綜合收益率為5.24%;財產(chǎn)險公司資金運用額為1.96萬億元，同比增長10.17%，實現(xiàn)年化綜合收益率為5.00%。行業(yè)整體資產(chǎn)端復(fù)蘇形勢可觀。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年壽險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

人壽保險是人身保險的一種，以被保險人的壽命為保險標(biāo)的，且以被保險人的生存或死亡為給付條件的人身保險。和所有保險業(yè)務(wù)一樣，被保險人將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁給保險人，接受保險人的條款并支付保險費。與其他保險不同的是，人壽保險轉(zhuǎn)嫁的是被保險人的生存或者死亡的風(fēng)險。

2022年，中國壽險保費收入3300億歐元，增長4%，增速遠(yuǎn)超全球壽險平均水平。值得一提的是，2017年，中國超越日本成為亞洲最大的財產(chǎn)險市場;2022年，中國財產(chǎn)險保費規(guī)模達(dá)到日本的3倍。

壽險行業(yè)發(fā)展如何

根據(jù)《第七次全國人口普查公報》，2021年，全國60周歲及以上老年人口26736萬人;全國65周歲及以上老年人口20056萬人，較2020年增加992萬人，占14.2%，遠(yuǎn)超聯(lián)合國老齡化社會的標(biāo)準(zhǔn)，對此國家“十四五”規(guī)劃和2035年遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要已將“實施積極應(yīng)對人口老齡化”上升為國家戰(zhàn)略。

隨著人們生活水平的提高和老齡化社會的到來，保險行業(yè)逐漸成為人們關(guān)注的焦點。其中，壽險作為重要的一部分，不僅是家庭財務(wù)規(guī)劃的重要組成，也是國家社會保障體系的重要補充。

壽險產(chǎn)品種類繁多，產(chǎn)品結(jié)構(gòu)也不斷優(yōu)化。傳統(tǒng)壽險產(chǎn)品(如分紅型、萬能型等)仍然是壽險市場的主流，但近年來一些新型壽險產(chǎn)品(如長期護(hù)理、重疾險等)也逐漸受到市場認(rèn)可。此外，一些企業(yè)還推出了定制化壽險產(chǎn)品，滿足不同人群的需求。

壽險行業(yè)目前主要面臨客戶觸點頻率低、黏性弱;單一保險產(chǎn)品難以滿足客戶全面財富管理需求;代理人隊伍專業(yè)性及壽險行業(yè)整體形象和公眾信譽有待提升等挑戰(zhàn)。當(dāng)下保險主體雖然在爭奪客戶整體資產(chǎn)配置權(quán)上尚不具備很大優(yōu)勢，但在滿足客戶保障類需求這一主戰(zhàn)場上仍具有得天獨厚的優(yōu)勢。

從美國保險市場發(fā)展來看，在客戶保障類資產(chǎn)配置權(quán)上，美國壽險行業(yè)曾經(jīng)面臨來自其它賽道玩家的競爭威脅。隨著美國市場細(xì)分賽道的崛起，其它賽道玩家也紛紛入局，分化出不同發(fā)展路徑。

未來壽險業(yè)發(fā)展將呈現(xiàn)以下四個特點：一是價值創(chuàng)造是主旋律;二是生態(tài)場景是主戰(zhàn)場;三是精益運營是新砝碼;四是融合發(fā)展是新趨勢。

壽險行業(yè)市場規(guī)模預(yù)測

過去近10年，面對新競爭者挑戰(zhàn)、監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)、客戶行為變化等多重沖擊，全球保險業(yè)規(guī)模、收入和盈利增長承壓。盡管如此，在諸多主流分銷渠道中，銀保渠道仍實現(xiàn)了穩(wěn)健增長，且明顯高于保險市場平均增速。

中國保險市場過去幾年保持快速增長，2019年一躍成為世界第二大保險市場。預(yù)計中國保險市場將在后疫情時代繼續(xù)保持快速增長勢頭，2025年壽險市場規(guī)模將超過5萬億元人民幣。在此期間，擁有海量客戶基礎(chǔ)和主賬戶關(guān)系的商業(yè)銀行，在實現(xiàn)財富管理業(yè)務(wù)加速突破的同時，也將成為保險業(yè)務(wù)最重要的分銷渠道。

壽險行業(yè)報告是從事壽險行業(yè)投資之前，對壽險行業(yè)相關(guān)各種因素進(jìn)行具體調(diào)查、研究、分析，評估項目可行性、效果效益程度，提出建設(shè)性意見建議對策等，為壽險行業(yè)投資決策者和主管機關(guān)審批的研究性報告。以闡述對壽險行業(yè)的理論認(rèn)識為主要內(nèi)容，重在研究壽險行業(yè)本質(zhì)及規(guī)律性認(rèn)識的研究。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年壽險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年壽險行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

  中研普華通過對壽險行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析壽險行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深度的壽險...

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