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業(yè)內(nèi)均對產(chǎn)壽險業(yè)增長表示看好 2023人壽保險市場現(xiàn)狀及前景分析

  • 郭夢 2023年4月20日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 521 28
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近日,A股五大上市險企2023年一季度保費收入悉數(shù)出爐。整體來看,五大險企一季度保費增速整體回暖,且呈現(xiàn)出“四升一降”的分化態(tài)勢。中國平安、中國人保、中國人壽、中國太保四家險企保費收入均實現(xiàn)正增長,僅新華保險保費收入同比微降。展望全年,業(yè)內(nèi)均對產(chǎn)壽險業(yè)增

業(yè)內(nèi)均對產(chǎn)壽險業(yè)增長表示看好

近日,A股五大上市險企2023年一季度保費收入悉數(shù)出爐。整體來看,五大險企一季度保費增速整體回暖,且呈現(xiàn)出“四升一降”的分化態(tài)勢。中國平安、中國人保、中國人壽、中國太保四家險企保費收入均實現(xiàn)正增長,僅新華保險保費收入同比微降。展望全年,業(yè)內(nèi)均對產(chǎn)壽險業(yè)增長表示看好。

截至4月18日,五家A股上市險企均發(fā)布2023年一季度的保費數(shù)據(jù),中國平安、中國人壽、中國太保、新華保險、中國人保五家上市公司保費收入達到約1.06萬億元,同比增長4.85%,高于GDP增速。

中國人壽作為壽險行業(yè)龍頭,其保費收入始終受到行業(yè)關(guān)注。在該公司近日召開的2022年度業(yè)績發(fā)布會上,壽險行業(yè)正在加快復蘇,對未來人身險市場充滿信心,也對2023年及以后中國人壽的業(yè)績增長充滿信心。

人壽保險是人身保險的一種,以被保險人的壽命為保險標的,且以被保險人的生存或死亡為給付條件的人身保險。和所有保險業(yè)務一樣,被保險人將風險轉(zhuǎn)嫁給保險人,接受保險人的條款并支付保險費。與其他保險不同的是,人壽保險轉(zhuǎn)嫁的是被保險人的生存或者死亡的風險。

2023人壽保險市場現(xiàn)狀及前景分析

當前,壽險業(yè)正處于改革深水期。數(shù)字化轉(zhuǎn)型不僅是全球壽險業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略選擇,也是中國壽險業(yè)邁向高質(zhì)量發(fā)展的必然路徑。

日前,多家機構(gòu)發(fā)布研報展望2023年的壽險業(yè)發(fā)展,綜合來看,新一輪成長周期的號角已吹響,壽險有望在今年進一步實現(xiàn)“深蹲起跳”。

從多方數(shù)據(jù)來看,壽險行業(yè)在2022年持續(xù)推動供給側(cè)改革,主動壓降代理人規(guī)模,險企順應行業(yè)趨勢主動求變,推動個險渠道轉(zhuǎn)型高質(zhì)量發(fā)展,主動清退落后產(chǎn)能,個險渠道人力繼續(xù)下降。截至2022年上半年末,代理制銷售人員為521.7萬人,已從2019年912萬人的峰值降至大約2015年水平。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年人壽保險行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略研究咨詢報告》分析

“十四五”時期,我國將進入深度老齡化社會,家庭結(jié)構(gòu)將發(fā)生顯著變化,家庭人口結(jié)構(gòu)老齡化、家庭小型化、空巢家庭增加的狀況日益嚴重,養(yǎng)老和醫(yī)療保障不足的矛盾將進一步加劇,需要不斷提升商業(yè)保險在社會保障體系中的作用,壽險業(yè)發(fā)展空間依然巨大。

從全年走勢來看,經(jīng)歷上半年深度調(diào)整期后,壽險也于去年下半年迎來改善與轉(zhuǎn)機。投資端,據(jù)機構(gòu)分析,去年前三季度的權(quán)益市場表現(xiàn)弱于預期,但在第四季度,股市反彈將帶來收益率提升,利好凈利潤和凈資產(chǎn)增長。

從市場需求看,壽險業(yè)主流消費群體已由“60后”“70后”轉(zhuǎn)變?yōu)椤?0后”“90后”甚至“95后”,給保險業(yè)帶來的變化是保險需求更加個性化和多元化。但從供給端來看,保險行業(yè)能提供的產(chǎn)品和服務相對簡單,無法完全滿足客戶多元化的需求。

當然,壽險行業(yè)本身還處在轉(zhuǎn)型調(diào)整的深水期,市場與消費者結(jié)構(gòu)的演變?nèi)栽诶^續(xù),經(jīng)營與展業(yè)的難度也有增無減,不過在大環(huán)境向好跡象逐漸明顯、新監(jiān)管格局正在形成之際,顯然也正是險企們放開手腳、探索發(fā)展的有利時機。

發(fā)展前景

未來隨著我國人口老齡化、人民健康需求不斷上升,人壽保險保險市場將繼續(xù)呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭。據(jù)中共中央、國務院近日印發(fā)《關(guān)于深化醫(yī)療保障制度改革的意見》,進一步明確了商業(yè)保險在建設醫(yī)療保障制度體系中的作用,要求豐富健康保險產(chǎn)品供給,用足用好商業(yè)健康保險個人所得稅優(yōu)惠政策,研究擴大產(chǎn)品范圍,成為國家醫(yī)保改革的重要抓手??梢灶A見,未來人身險迎更廣闊發(fā)展空間。

可以預見,未來隨著我國人口老齡化、人民健康需求不斷上升,壽險市場將繼續(xù)呈現(xiàn)良好的發(fā)展勢頭。機構(gòu)普遍看好2023年保險業(yè)走勢,或在多重利好因素下迎來轉(zhuǎn)型拐點。

人壽保險行業(yè)研究報告中的人壽保險行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國家統(tǒng)計數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式,利用科學的統(tǒng)計分析方法,在描述行業(yè)概貌的同時,對人壽保險行業(yè)進行細化分析,重點企業(yè)狀況等。報告中主要運用圖表及表格方式,直觀地闡明了行業(yè)的經(jīng)濟類型構(gòu)成、規(guī)模構(gòu)成、經(jīng)營效益比較、供需狀況等,是企業(yè)了解人壽保險行業(yè)市場狀況必不可少的助手。在形式上,報告以豐富的數(shù)據(jù)和圖表為主,突出文章的可讀性和可視性,避免套話和空話。報告附加了與行業(yè)相關(guān)的數(shù)據(jù)、政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及行業(yè)的大事記等,為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動的行業(yè)全景圖。

欲了解更多關(guān)于人壽保險行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景,可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年人壽保險行業(yè)深度分析及投資戰(zhàn)略研究咨詢報告》。


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