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未來財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)深度參與行業(yè)生態(tài)圈的整合 中國財務(wù)公司行業(yè)經(jīng)營模式分析及發(fā)展前景展望

  • 周迅 2023年8月21日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 299 12
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針對財務(wù)公司的管理新規(guī)旨在持續(xù)強化監(jiān)管,督促財務(wù)公司堅守主責(zé)主業(yè)、強化服務(wù)集團內(nèi)部的定位。新規(guī)發(fā)布后,財務(wù)公司紛紛加快了金融改革步伐。北汽財務(wù)就明確在2023年,公司將進入金融改革攻堅階段。隨著國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的推進,產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的深化,“一帶一路”

未來財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)深度參與行業(yè)生態(tài)圈的整合

“十四五”期間,我國財務(wù)公司行業(yè)的貨幣金融環(huán)境將有所改善,但從嚴(yán)監(jiān)管的主旋律不會發(fā)生動搖。貨幣方面,市場利率下行,同業(yè)競爭加劇,獲利空間收窄;信貸方面,不良資產(chǎn)率上升值得警惕;投資方面,固收市場利率走低,債券市場違約陡增,固收產(chǎn)品配置難度加大;外匯方面,中美貨幣政策邊際分化、匯率雙向波動與外匯管制等因素疊加,加大了外匯業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的難度。同時,財務(wù)公司行業(yè)生態(tài)圈的構(gòu)建已是未來大勢所趨,許多金融機構(gòu)和各類社會中介機構(gòu)的產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)正逐步成型,未來財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)以更加開放的姿態(tài)深度參與行業(yè)生態(tài)圈的整合。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國財務(wù)公司行業(yè)經(jīng)營模式分析及發(fā)展前景展望報告》顯示:

中國財務(wù)公司行業(yè)經(jīng)營模式分析及發(fā)展前景展望

近些年來,財務(wù)公司行業(yè)不斷提升自身發(fā)展質(zhì)量與發(fā)展內(nèi)涵,在持續(xù)擴大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)模的同時,豐富新的產(chǎn)品與服務(wù),契合實體企業(yè)需求,與集團主業(yè)進一步深度融合。2020年中國經(jīng)濟運行逐季改善、逐步恢復(fù)常態(tài),脫貧攻堅戰(zhàn)取得全面勝利,決勝全面建成小康社會取得決定性成就。2020 年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值高達 101.6 萬億元,首次突破百萬億元關(guān)口,比上年同比增長 2.3%。在實現(xiàn)“十三五”時期發(fā)展目標(biāo)以及全面建成小康社會之際,中國面對新冠肺炎疫情沖擊和復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境,提出了加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。面對日益復(fù)雜的國內(nèi)外形勢,尤其是新冠肺炎疫情的沖擊,企業(yè)集團財務(wù)公司作為我國金融體系的一個重要組成部分,服務(wù)國內(nèi) 200 多家大中型企業(yè)集團及其所屬 20多個重要產(chǎn)業(yè),認(rèn)真貫徹黨中央、國務(wù)院的各項方針政策,堅決貫徹疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)政策,有效落實穩(wěn)健貨幣政策和積極財政政策,不斷優(yōu)化服務(wù)、深化轉(zhuǎn)型、嚴(yán)控風(fēng)險、挖潛增效,將挑戰(zhàn)化為機遇,切實提升發(fā)展質(zhì)量,為集團經(jīng)營、產(chǎn)業(yè)升級和實體經(jīng)濟發(fā)展提供了重要的支撐作用。

2020年財務(wù)公司整體經(jīng)濟經(jīng)營狀況良好,財務(wù)公司資產(chǎn)與負(fù)債整體保持平穩(wěn)增長,資產(chǎn)負(fù)債匹配程度良好。2020年,財務(wù)公司行業(yè)總資產(chǎn)持續(xù)保持平穩(wěn)增長態(tài)勢,表內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模達到7.82 萬億元,同比增長 11.41%,總資產(chǎn)占銀行業(yè)金融機構(gòu)的比重達到2.44%。面對新冠肺炎疫情帶來的沖擊,財務(wù)公司行業(yè)多措并舉,著力提高負(fù)債規(guī)模并匹配資產(chǎn)配置,2020年末行業(yè)負(fù)債余額6.72 萬億元,同比增長 11.52%。在資產(chǎn)方面,面對新冠肺炎疫情對實體經(jīng)濟產(chǎn)生的沖擊,財務(wù)公司行業(yè)主動擔(dān)當(dāng),加大信貸投放力度,年末各項貸款余額達到 3.68 萬億元,同比增長 10.97%。財務(wù)公司著力降低貸款利率,全年貸款收益率為4.00%,較 2019 年下降 0.31 個百分點。在負(fù)債方面,2020 年末各項存款余額為 6.39 萬億元,占比達 95.14%,同期同業(yè)負(fù)債業(yè)務(wù)占比有所下降。2020 年財務(wù)公司行業(yè)營業(yè)凈收入為 1373.81 億元,比 2019 年下滑 3.33%;全行業(yè)實現(xiàn)利潤總額 1106.93 億元,較 2019 年增長 3.29%。

截至2021年第二季度,中國財務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達到約76228.26億元。其中,現(xiàn)金及存放央行款項規(guī)模達約4411.73億元,貸款(含貿(mào)易融資和貼現(xiàn))規(guī)模幅度保持穩(wěn)定,達到約37636.16億元。2021年二季度財務(wù)公司行業(yè)利潤總額580.92億元,其中凈利潤約438.88億元。

自2022年10月銀保監(jiān)會發(fā)布《企業(yè)集團財務(wù)公司管理辦法》后,財務(wù)公司業(yè)務(wù)范圍得到進一步優(yōu)化,公司治理和股東股權(quán)監(jiān)管也得到加強。新規(guī)之下,部分財務(wù)公司負(fù)責(zé)人反映,由于存量業(yè)務(wù)進行消化的指導(dǎo)期時間較短,自身的業(yè)務(wù)開展確實受到一定影響。

針對財務(wù)公司的管理新規(guī)旨在持續(xù)強化監(jiān)管,督促財務(wù)公司堅守主責(zé)主業(yè)、強化服務(wù)集團內(nèi)部的定位。新規(guī)發(fā)布后,財務(wù)公司紛紛加快了金融改革步伐。北汽財務(wù)就明確在2023年,公司將進入金融改革攻堅階段。

隨著國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的推進,產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的深化,“一帶一路”戰(zhàn)略的實施,利率和匯率市場化進程的加速,新興金融業(yè)態(tài)的興起,多層次資本市場的發(fā)展,宏觀審慎監(jiān)管政策的出臺,財務(wù)公司經(jīng)營環(huán)境發(fā)生深刻變化。新形勢下財務(wù)公司發(fā)展趨勢體現(xiàn)為“五個轉(zhuǎn)變”,即服務(wù)重點向支持“供給側(cè)改革、‘一帶一路’、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”轉(zhuǎn)變;服務(wù)理念向強化“戰(zhàn)略眼光、風(fēng)險意識、創(chuàng)新精神”轉(zhuǎn)變;服務(wù)方式向深化“集約化資金管理、集成化金融支持、集團化金融機構(gòu)”轉(zhuǎn)變;服務(wù)路徑向打造“多元化金融產(chǎn)品、個性化解決方案、鏈條化客戶資源”轉(zhuǎn)變;服務(wù)模式向探索“持牌司庫型、產(chǎn)業(yè)銀行型、綜合服務(wù)型”轉(zhuǎn)變。受新冠肺炎疫情影響,2020年中國財務(wù)公司利潤總額仍突破1100億元,據(jù)中研普華測算,到2024年財務(wù)公司利潤總額預(yù)計將超出1300億元。

本報告對我國財務(wù)公司行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、子行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析,重點分析了國內(nèi)外財務(wù)公司行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。

報告還綜合了財務(wù)公司行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài),對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。報告對于財務(wù)公司產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)、經(jīng)銷商、行業(yè)管理部門以及擬進入該行業(yè)的投資者具有重要的參考價值,對于研究我國財務(wù)公司行業(yè)發(fā)展規(guī)律、提高企業(yè)的運營效率、促進企業(yè)的發(fā)展壯大有學(xué)術(shù)和實踐的雙重意義。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情,可以點擊查閱中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2023-2028年中國財務(wù)公司行業(yè)經(jīng)營模式分析及發(fā)展前景展望報告》。

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