三季度末保險公司總資產(chǎn)數(shù)據(jù)分析 年內(nèi)13家險企獲批發(fā)行資本補(bǔ)充債

• 曾燕 2023年11月10日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1055 67
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近日，太保壽險獲批發(fā)行不超過200億元資本補(bǔ)充債，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，截至11月9日，已有13家保險公司獲批發(fā)行資本補(bǔ)充債，合計金額約1191億元，已超過去年全年獲批發(fā)行的資本補(bǔ)充債規(guī)模。

年內(nèi)13家險企獲批發(fā)行資本補(bǔ)充債 1191億元規(guī)模超去年全年

近日，太保壽險獲批發(fā)行不超過200億元資本補(bǔ)充債，引發(fā)行業(yè)關(guān)注。據(jù)不完全統(tǒng)計，今年以來，截至11月9日，已有13家保險公司獲批發(fā)行資本補(bǔ)充債，合計金額約1191億元，已超過去年全年獲批發(fā)行的資本補(bǔ)充債規(guī)模。據(jù)梳理，今年以來截至11月9日，險企獲批發(fā)行資本補(bǔ)充債的規(guī)模與實(shí)際發(fā)行資本補(bǔ)充債的規(guī)模均出現(xiàn)快速增長。從獲批發(fā)行的主體來看，除太保壽險之外，還包括新華人壽、陽光人壽、中國人保、太保產(chǎn)險等險企。其中，新華人壽7月份獲批公開發(fā)行10年期可贖回資本補(bǔ)充債券，發(fā)行規(guī)模不超過200億元，是近兩年來獲批發(fā)行規(guī)模最大的資本補(bǔ)充債。

國家金融監(jiān)督管理總局召開償付能力監(jiān)管委員會第二次會議，分析保險業(yè)償付能力和風(fēng)險狀況，研究2023年第二季度保險公司風(fēng)險綜合評級結(jié)果。總體看，保險業(yè)償付能力保持充足。第二季度末，保險公司平均綜合償付能力充足率為188%，核心償付能力充足率為122.7%。

財產(chǎn)險公司、人身險公司、再保險公司的平均綜合償付能力充足率分別為224.6%、178.7%和275.2%，核心償付能力充足率分別為193.7%、106.5%和239.3%。186家保險公司中，55家公司風(fēng)險綜合評級為A類，104家公司為B類，15家公司為C類，12家公司為D類。

會議指出，國家金融監(jiān)督管理總局始終堅持黨中央對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，不斷加強(qiáng)保險業(yè)監(jiān)管。2023年上半年保險業(yè)原保險保費(fèi)收入3.2萬億元，同比增長12.5%，2020年以來首次實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長。上半年保險資金年化綜合投資收益率為4.32%，同比增加1.5個百分點(diǎn)。

11月6日，中國人保召開發(fā)布會，全面展示其10項科技創(chuàng)新成果;中國平安在當(dāng)天舉行的投資者開放日上也提出，科技是平安綜合金融模式核心能力之一。事實(shí)上，保險公司尤其是頭部公司正加速擁抱保險科技，科技在提升保險業(yè)務(wù)效率、進(jìn)行風(fēng)險減量管理等方面發(fā)揮著越來越重要的作用。同時，業(yè)內(nèi)人士也表示，目前保險行業(yè)的科技應(yīng)用仍存在一些短板和難點(diǎn)，尤其是數(shù)據(jù)來源、數(shù)據(jù)的處理應(yīng)用以及數(shù)據(jù)安全等問題，備受業(yè)界關(guān)注。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年保險行業(yè)風(fēng)險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》統(tǒng)計分析顯示：

A股5家上市保險公司三季報公布

近日，中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險、中國人保5家A股上市保險公司陸續(xù)披露2023年三季報。從數(shù)據(jù)來看，5家險企前三季度保費(fèi)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)定增長，投資端業(yè)務(wù)壓力加大。

投資收益有望增厚

國泰君安非銀金融劉欣琦團(tuán)隊認(rèn)為，上市險企三季報表現(xiàn)較低迷的主因并非是基本面遇到了問題，排除會計準(zhǔn)則因素，業(yè)績符合預(yù)期。浙商證券研報認(rèn)為，2023年第三季度GDP(國內(nèi)生產(chǎn)總值)增速超預(yù)期，預(yù)計后續(xù)經(jīng)濟(jì)延續(xù)向好，在順周期背景下，保險板塊受益于股市向好及利率上行，投資收益有望增厚。

此外，值得關(guān)注的是，近日財政部發(fā)布文件明確，將進(jìn)一步加強(qiáng)國有商業(yè)保險公司長周期考核。國有商業(yè)保險公司經(jīng)營效益類績效評價指標(biāo)“凈資產(chǎn)收益率”由當(dāng)年度考核調(diào)整為“3年周期+當(dāng)年度”相結(jié)合的考核方式。其中，3年周期指標(biāo)和當(dāng)年度指標(biāo)權(quán)重各占50%。

目前由財政部或中央?yún)R金控股的有8家保險公司，包括中國人民保險、中國人壽保險、中國太平保險、中國出口信用保險、中國農(nóng)業(yè)再保險、中國再保險、新華人壽保險和中匯人壽保險。

平安證券研報認(rèn)為，新金融工具準(zhǔn)則加劇凈利潤波動，監(jiān)管多效并舉鼓勵保險資金長期投資，有利于引導(dǎo)險企長期穩(wěn)健經(jīng)營，進(jìn)一步發(fā)揮中長期資金的市場穩(wěn)定器和經(jīng)濟(jì)發(fā)展助推器作用。

國信證券分析師孔祥建議，目前，在利率下行及優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)稀缺的背景下，需要險資加強(qiáng)對利率、資產(chǎn)配置等領(lǐng)域的深度研究，建立自上而下的投研體系，提高大類資產(chǎn)配置的有效性，為資產(chǎn)配置提供決策支持。一是優(yōu)化總量投研框架，二是打造中觀研究體系。險資作為保險資金的主要運(yùn)作機(jī)構(gòu)，應(yīng)實(shí)時根據(jù)負(fù)債端的變化，主動優(yōu)化大類資產(chǎn)配置策略。

三季度末保險公司總資產(chǎn)數(shù)據(jù)分析

金融監(jiān)管總局統(tǒng)計信息與風(fēng)險監(jiān)測工作相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，三季度末，銀行保險主要業(yè)務(wù)保持平穩(wěn)增長。銀行業(yè)金融組織機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)409.8萬億元，同比增長9.5%;保險公司總資產(chǎn)29.6萬億元，同比增長10.8%。保險資金運(yùn)用余額27.2萬億元，同比增長10.8%。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機(jī)會在哪?欲了解更多關(guān)于行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2023-2028年保險行業(yè)風(fēng)險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》。

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  2023-2028年保險行業(yè)風(fēng)險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告

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