A股五大上市險企保費收入情況及凈利潤數(shù)據(jù)分析

• 曾燕 2023年11月1日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1393 92
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據(jù)統(tǒng)計，五家上市險企前三季度合計實現(xiàn)歸母凈利潤1569.78億元，與去年同期相比下降17.37%(按新金融工具準則口徑)。在負債端，五家上市險企前三季度實現(xiàn)保費收入2.2萬億元，同比增長6.29%，保費和新業(yè)務價值實現(xiàn)穩(wěn)定增長。

保險保障基金發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2023年一季度中國保險消費者信心指數(shù)為71.3，環(huán)比上升3.3，同比下降0.8，處于(65,85)信心較強區(qū)間。至此，中國保險消費者信心指數(shù)已連續(xù)兩個季度穩(wěn)中向好。分險種看，一季度人身險消費者信心指數(shù)和財產(chǎn)險消費者信心指數(shù)分別為68.6和74.1，均處于信心較強區(qū)間且連續(xù)兩個季度回升，財產(chǎn)險消費者信心指數(shù)則為74.1，環(huán)比上升3.6，同比下降4.2，但仍處于信心較強區(qū)間。

保險保障基金表示，今年一季度保險消費者信心指數(shù)持續(xù)回升，體現(xiàn)了消費者對宏觀經(jīng)濟環(huán)境和行業(yè)發(fā)展前景總體持積極樂觀態(tài)度，與此同時，個人保險消費意愿也在逐步改善，這有利于保險市場培育良好的消費氛圍。行業(yè)主體應加快各項惠民政策落實落地，抓住保險消費者信心回暖時機，推動保險消費能力持續(xù)恢復提升。

二季度保險消費者信心指數(shù)分析

中國保險保障基金有限責任公司發(fā)布了今年二季度中國保險消費者信心指數(shù)。2023年二季度中國保險消費者信心指數(shù)為67.7，環(huán)比下降3.6，同比上升1.2，處于(65,85]信心較強區(qū)間。今年以來，中國保險消費者信心指數(shù)一直處于信心較強區(qū)間，二季度較2021年和2022年同期水平有所回升，較2023年一季度有所回落，保險消費信心呈現(xiàn)調整恢復的發(fā)展態(tài)勢。

2023年二季度，財產(chǎn)險、人身險消費者信心指數(shù)均處于信心較強區(qū)間，且均高于往年同期水平。財產(chǎn)險消費者信心指數(shù)首次低于人身險消費者信心指數(shù)。從歷史數(shù)據(jù)看，財產(chǎn)險消費者信心指數(shù)季節(jié)性波動程度相對較大，這些差異體現(xiàn)了不同類型保險消費者對當前市場的不同感受。總的來看，保險消費者信心延續(xù)調整恢復態(tài)勢。調查建議，建議行業(yè)主體緊抓恢復和擴大有效需求的關鍵期，持續(xù)優(yōu)化和改善保險服務，持續(xù)落實惠民保險政策，鞏固保險消費恢復向好的基礎，提升行業(yè)服務質效，促進行業(yè)高質量發(fā)展。

據(jù)中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會組織編寫的《中國保險資產(chǎn)管理業(yè)發(fā)展報告(2023)》，保險資管行業(yè)管理資金，呈現(xiàn)以保險資金為主、業(yè)外資金為輔的多元化結構。截至2022年末，接受調研的32家保險資管公司管理資金總規(guī)模為24.52萬億元，同比增長15.11%。其中，共管理保險資金19.67萬億元，占比80.39%。同時，共管理業(yè)外資金4.8萬億元，占比19.61%。其中，管理銀行資金2.53萬億元、管理養(yǎng)老金1.42萬億元、管理其他資金0.84萬億元。

據(jù)公開信息，在這些保險資管公司中，有8家為管理規(guī)模萬億以上的大型機構。

A股五大上市險企保費收入情況及凈利潤數(shù)據(jù)分析

日前，A股五大上市險企2023年三季報披露收官。前三季度，我國經(jīng)濟運行持續(xù)好轉、居民消費穩(wěn)步恢復。但外部環(huán)境依然復雜嚴峻，受會計準則調整和資本市場震蕩的影響，中國人保、中國人壽、中國平安、中國太保、新華保險的歸母凈利潤均出現(xiàn)不同幅度的下滑。

據(jù)統(tǒng)計，五家上市險企前三季度合計實現(xiàn)歸母凈利潤1569.78億元，與去年同期相比下降17.37%(按新金融工具準則口徑)。在負債端，五家上市險企前三季度實現(xiàn)保費收入2.2萬億元，同比增長6.29%，保費和新業(yè)務價值實現(xiàn)穩(wěn)定增長。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2023-2028年保險行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》統(tǒng)計分析顯示：

中國保險保障基金有限責任公司近日發(fā)布《中國保險業(yè)風險評估報告2023》(以下簡稱《報告》)。《報告》認為，2022年保險業(yè)積極應對超預期因素沖擊，堅定不移走中國特色金融保險發(fā)展道路，堅持以人民為中心的發(fā)展理念，堅決守住了不發(fā)生系統(tǒng)性風險的底線。同時也要看到，保險業(yè)正處于轉型攻堅期，舊的風險尚未出清，新的風險仍在積累，推動高質量發(fā)展仍需克服不少困難挑戰(zhàn)。

來自國家金融監(jiān)督管理總局的數(shù)據(jù)顯示，截至2023年二季度末，保險公司總資產(chǎn)29.2萬億元，同比增長9.6%。保險資金運用余額26.8萬億元，同比增長9.7%。保險公司原保險保費收入3.2萬億元，同比增長12.5%，提供風險保障金額6930萬億元，賠款與給付支出9151億元，同比增長17.8%。

作為我國金融市場的重要組成部分和支撐保險主業(yè)穩(wěn)健發(fā)展的核心力量，經(jīng)過二十年的培育和發(fā)展，保險資管公司逐步形成了有別于其他類型資管機構的核心競爭力。對此，業(yè)界人士認為，保險資產(chǎn)管理公司需立足特色優(yōu)勢，深挖保險資金內(nèi)涵價值，提升投研能力，探索多元化業(yè)務模式，增強資金需求和產(chǎn)品供給的適配性。

資管新規(guī)頒布已超五年，今年也是資管新規(guī)過渡期結束的第二年。在大資管格局下，保險資管行業(yè)與公募基金、銀行理財?shù)韧_競技?；谶^去二十年的實踐經(jīng)驗，保險資管公司形成了自身特色與優(yōu)勢。

二十年的改革探索，夯實了保險資管行業(yè)高質量發(fā)展的基石。在新的起點上，面對經(jīng)濟金融新形勢、大資管競合格局、保險業(yè)轉型等挑戰(zhàn)，多家保險資管公司表示，未來將不斷提升研究能力，優(yōu)化產(chǎn)品供給，增強資金需求和產(chǎn)品供給的適配性。

未來行業(yè)市場發(fā)展前景和投資機會在哪?欲了解更多關于行業(yè)具體詳情可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報告《2023-2028年保險行業(yè)風險投資態(tài)勢及投融資策略指引報告》。

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