銀行理財(cái)回歸資產(chǎn)管理本源 2023全國(guó)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1.52萬只

• 黃江 2023年8月29日 來源：東方財(cái)富 644 37
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2023年上半年，全國(guó)共有225家銀行機(jī)構(gòu)和30家理財(cái)公司累計(jì)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1.52萬只，累計(jì)募集資金127.75萬億元。截至6月末，全國(guó)共有265家銀行機(jī)構(gòu)和30家理財(cái)公司有存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.71萬只，較年初增長(zhǎng)6.88%;存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。

銀行理財(cái)回歸資產(chǎn)管理本源

2023年上半年我國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)情況。銀行理財(cái)行業(yè)轉(zhuǎn)型成果顯著，持續(xù)讓利于民，正在成為實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資的重要來源。

5年來，監(jiān)管部門推動(dòng)銀行理財(cái)行業(yè)規(guī)范轉(zhuǎn)型，精準(zhǔn)施策防范化解重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，一批行業(yè)難點(diǎn)問題得到穩(wěn)妥解決，行業(yè)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì)。在新發(fā)展格局下，銀行理財(cái)行業(yè)扎實(shí)走過規(guī)范化整改的轉(zhuǎn)型期，發(fā)展不斷取得新成效，步入高質(zhì)量發(fā)展的新階段。

2023年上半年，全國(guó)共有225家銀行機(jī)構(gòu)和30家理財(cái)公司累計(jì)新發(fā)理財(cái)產(chǎn)品1.52萬只，累計(jì)募集資金127.75萬億元。截至6月末，全國(guó)共有265家銀行機(jī)構(gòu)和30家理財(cái)公司有存續(xù)的理財(cái)產(chǎn)品，共存續(xù)產(chǎn)品3.71萬只，較年初增長(zhǎng)6.88%;存續(xù)規(guī)模25.34萬億元。

分機(jī)構(gòu)類型來看，理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品數(shù)量和金額均最多，存續(xù)產(chǎn)品1.62萬只，存續(xù)規(guī)模20.67萬億元，較年初下降7.09%，同比增加7.99%，占全市場(chǎng)的比例達(dá)81.55%。

2023年中國(guó)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

近日，中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“中基協(xié)”)公布了2023年一季度資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。截至2023年一季度末，基金管理公司及其子公司、證券公司及其子公司、期貨公司及其資管子公司、私募基金管理人管理的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)總規(guī)模約67.28萬億元，較去年年底增幅0.81%。

具體來看，截至2023年一季度末，公募基金規(guī)模26.68萬億元，證券公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模6.45萬億元，基金管理公司及其子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模6.81萬億元，基金管理公司管理的養(yǎng)老金規(guī)模4.43萬億元，期貨公司及其資管子公司私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)模約2934億元，私募基金規(guī)模20.70萬億元，資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃規(guī)模2萬億元。私募基金相較公募基金在數(shù)量上增幅更大，截至2023年一季度末，私募基金數(shù)量總計(jì)15.05萬只，相較于去年年底增長(zhǎng)3.75%;合計(jì)規(guī)模達(dá)20.7萬億元，相較于去年年底增長(zhǎng)2.07%。

截至5月，我國(guó)已正式上市27只公募REITs基金，總市值906億元，其中，保險(xiǎn)資金通過戰(zhàn)略配售和網(wǎng)下配售參與REITs投資超120億元，成為重要的機(jī)構(gòu)投資者。同時(shí)，保險(xiǎn)資金還可作為ABS管理人參與公募REITs發(fā)行，目前已有3家保險(xiǎn)資管公司取得相關(guān)業(yè)務(wù)資格。

我國(guó)REITs市場(chǎng)建設(shè)尚處初期階段，市場(chǎng)有關(guān)管理能力和金融端、產(chǎn)業(yè)端協(xié)同性等問題值得關(guān)注。他提出七點(diǎn)建議：提升基金管理人治理水平和內(nèi)控能力;形成有利于各參與方的收益和考核機(jī)制;充分發(fā)揮外部機(jī)構(gòu)特別是資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)作用;充分發(fā)揮REITs制度本身的治理作用;加強(qiáng)對(duì)關(guān)聯(lián)交易的監(jiān)管力度;充分發(fā)揮公募基金持有人大會(huì)的治理作用;進(jìn)一步引入合適的投資者。

我國(guó)REITs市場(chǎng)正處在試點(diǎn)期，存在擴(kuò)募時(shí)間較長(zhǎng)、投資人結(jié)構(gòu)不完善等挑戰(zhàn)，需要繼續(xù)探索形成有效定價(jià)機(jī)制，持續(xù)引導(dǎo)長(zhǎng)期資金投資。

泰康保險(xiǎn)集團(tuán)投資管理部投資總監(jiān)、不動(dòng)產(chǎn)投資業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人譚瑩介紹了篩選公募REITs標(biāo)的的經(jīng)驗(yàn)，并建議通過加快新項(xiàng)目發(fā)行和存量項(xiàng)目擴(kuò)募等方式擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模;公募REITs市場(chǎng)可逐漸擴(kuò)展至醫(yī)療養(yǎng)老板塊，進(jìn)一步豐富資產(chǎn)類別。

根據(jù)中研普華研究院《2023-2027年中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》顯示：

展望下半年股市，深圳某頭部基金公司權(quán)益基金經(jīng)理表示，雖然上半年經(jīng)濟(jì)強(qiáng)勢(shì)復(fù)蘇沒有如期而至，震蕩三年股價(jià)未能持續(xù)反彈導(dǎo)致市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇和消費(fèi)前景產(chǎn)生一定擔(dān)憂;但是從下半年來看，中國(guó)資產(chǎn)是處于相對(duì)低位的，對(duì)于長(zhǎng)期投資者來說是一個(gè)入場(chǎng)的好時(shí)機(jī);同時(shí)不可否認(rèn)中國(guó)經(jīng)濟(jì)正在復(fù)蘇，產(chǎn)業(yè)升級(jí)正在路上，機(jī)會(huì)還是會(huì)比風(fēng)險(xiǎn)多;如果以十年為單位長(zhǎng)度來考慮，股票資產(chǎn)就是最好的資產(chǎn)。

具體到看好的行業(yè)，人工智能依然是最被看好的領(lǐng)域。今年至今業(yè)績(jī)出色的東吳基金經(jīng)理劉元海指出，科技創(chuàng)新時(shí)代或?qū)砼R，A股市場(chǎng)可能迎來科技股時(shí)代。當(dāng)前市場(chǎng)越來越認(rèn)可AI人工智能技術(shù)或?qū)⒂瓉硪粓?chǎng)科技革命，有望給各行各業(yè)賦能提高生產(chǎn)效率，并且提高個(gè)人工作效率。近期發(fā)布的Vison Pro MR產(chǎn)品是現(xiàn)實(shí)世界和虛擬世界相融合的一款硬件產(chǎn)品，如果未來接入ChatGPT技術(shù)或許將產(chǎn)生許多超級(jí)場(chǎng)景應(yīng)用，有望成為一款使用率較高的硬件產(chǎn)品。近期部分新能源汽車龍頭也將大力推動(dòng)汽車智能駕駛，汽車智能化有望是未來汽車廠商構(gòu)建競(jìng)爭(zhēng)壁壘的重要抓手，汽車智能化以及智能駕駛也有望是未來汽車產(chǎn)業(yè)發(fā)展大趨勢(shì)。

百億私募半年收益排行榜

私募排排網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，從去年12月至今年5月底的半年時(shí)間內(nèi)，千合資本以17.99%的收益率位居百億私募近半年收益排行榜首位。而該機(jī)構(gòu)創(chuàng)始人正是王亞偉。

王亞偉于1971年9月11日出生于安徽省馬鞍山市，1989年，王亞偉參加高考，以安徽省高考理科狀元的身份考中清華大學(xué)，就讀于電子工程系。

他在大學(xué)本科期間，對(duì)證券投資(炒股票)發(fā)生了濃厚興趣，借助于當(dāng)時(shí)的機(jī)制，他選修了清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院的企業(yè)管理雙學(xué)位，并在畢業(yè)時(shí)獲得了雙學(xué)位。

1994年，王亞偉進(jìn)入中信國(guó)際合作公司。這家公司當(dāng)時(shí)剛成立，主要業(yè)務(wù)是機(jī)電產(chǎn)品成套設(shè)備進(jìn)出口及國(guó)際工程承包業(yè)務(wù)。他在這家公司工作了一年，最后三個(gè)月開始接觸證券投資業(yè)務(wù)。1995年基于對(duì)證券投資的興趣，王亞偉進(jìn)入華夏證券北京東四營(yíng)業(yè)部任研究部經(jīng)理。

在華夏基金的幾年間，憑借出色業(yè)績(jī)，王亞偉正式獲封“公募一哥”稱號(hào)。

王亞偉于2005年末正式接手華夏大盤精選基金(下稱“華夏大盤”)，2006年，牛市開啟，華夏大盤收益率超過120%，進(jìn)入行業(yè)前10%;次年，王亞偉又以超過226%的收益率斬獲全市場(chǎng)冠軍。

2008年恰逢股災(zāi)之時(shí)，王亞偉迅速降低倉位，最終華夏大盤斬獲年度亞軍;2009年，華夏大盤再次以超過116%的收益率獲得冠軍。

如此出色的業(yè)績(jī)得到了華夏基金的充分肯定。在王亞偉的離職公告中，華夏基金肯定了14年來王亞偉為公司作出的巨大的努力，特別是擔(dān)任華夏大盤和華夏策略基金經(jīng)理期間，“創(chuàng)造了迄今難以復(fù)制的投資業(yè)績(jī)”，因此，在王亞偉離職之后，華夏基金聘任王亞偉為公司顧問。

業(yè)內(nèi)甚至出現(xiàn)了所謂的王亞偉概念股，一旦該概念股名單出現(xiàn)新公司，該股很有可能出現(xiàn)多個(gè)漲停，甚至于連王亞偉的調(diào)研名單都受到各界人士的廣泛關(guān)注。

趁著熱度，王亞偉于2012年、繼趙軍、呂俊、江暉之后，奮勇“奔私”，創(chuàng)立千合資本。憑借曾經(jīng)的業(yè)績(jī)光環(huán)，王亞偉發(fā)行的首只私募基金產(chǎn)品曾創(chuàng)下2000萬元的認(rèn)購門檻。

然而近些年來，除在2015年曾在某私募證券投資基金分論壇中公開表達(dá)了對(duì)A股長(zhǎng)期投資價(jià)值的看好外，王亞偉很長(zhǎng)一段時(shí)間以來都顯得頗為低調(diào)。市場(chǎng)甚至傳出他所創(chuàng)建的千和資本管理規(guī)模一度跌破百億。直到今年2月再度重回百億規(guī)模。

《2023-2027年中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》由中研普華研究院撰寫，本報(bào)告對(duì)該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對(duì)行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢(shì)預(yù)測(cè)等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài)，對(duì)行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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  2023-2027年中國(guó)資產(chǎn)管理行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  2001-2021年，盡管經(jīng)歷了2008年金融危機(jī)等事件，全球資產(chǎn)管理規(guī)模仍呈上漲趨勢(shì)，資產(chǎn)管理公司的收入不斷增長(zhǎng)。據(jù)報(bào)告顯示，近20年來全球資產(chǎn)管理規(guī)模（AUM）翻了4倍多，年復(fù)合增長(zhǎng)率達(dá)到了7%。...

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