2022年財富管理行業(yè)未來發(fā)展前景及市場趨勢分析

• 2022年8月1日 ZouJunRong來源：互聯(lián)網(wǎng) 1452 96
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隨著市場規(guī)模的快速擴容、產(chǎn)業(yè)格局的發(fā)展壯大，財富管理市場呈現(xiàn)出了強勁的增長勢頭。尤其，在資管新規(guī)、房住不炒的大背景，以及實現(xiàn)共同富裕的重要目標(biāo)之下，市場對于大財富管理的發(fā)展預(yù)期愈發(fā)高漲。

財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、財富管理行業(yè)前景如何?隨著市場規(guī)模的快速擴容、產(chǎn)業(yè)格局的發(fā)展壯大，財富管理市場呈現(xiàn)出了強勁的增長勢頭。尤其，在資管新規(guī)、房住不炒的大背景，以及實現(xiàn)共同富裕的重要目標(biāo)之下，市場對于大財富管理的發(fā)展預(yù)期愈發(fā)高漲。

2022年財富管理行業(yè)未來發(fā)展前景及市場趨勢分析

財富管理是指以客戶為中心，設(shè)計出一套全面的財務(wù)規(guī)劃，通過向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負債、流動性進行管理，以滿足客戶不同階段的財務(wù)需求，幫助客戶達到降低風(fēng)險、實現(xiàn)財富保值、增值和傳承等目的。

財富管理產(chǎn)業(yè)鏈包括四個環(huán)節(jié)：一是上游的居民財富;二是中游的財富管理機構(gòu)，主要是各類銷售平臺;三是下游的資產(chǎn)管理機構(gòu)，即各類產(chǎn)品創(chuàng)設(shè)/管理機構(gòu);四是底層的各類投資標(biāo)的。

根據(jù)人民大學(xué)發(fā)布了一份《中國財富管理能力報告(2021)》(下簡稱《報告》)，以財富管理保有量為核心指標(biāo)，綜合評定出了國內(nèi)財富管理機構(gòu)百強機構(gòu)，借此亦可一窺中國的財富管理市場格局。

從參與主體來看，包括銀行、證券、保險、基金、第三方代銷平臺等皆有入局。其中，銀行入榜的數(shù)量最多，平均得分也最高。在前十名中，銀行占據(jù)了九個席位，其中招行位居第一。此外，第三方代銷平臺代表螞蟻基金也躋身前十，排到第八名。

《報告》認為，各類財富管理機構(gòu)構(gòu)成了財富管理行業(yè)生態(tài)的主體，不同機構(gòu)之間雖然在重疊的領(lǐng)域競爭，但在互補的領(lǐng)域存在著合作，這種競合關(guān)系會形成未來一段時間內(nèi)財富管理行業(yè)的常態(tài)。

眼下，行業(yè)「質(zhì)變」仍在持續(xù)——在實現(xiàn)共同富裕的目標(biāo)之下，大財富管理將真正進入經(jīng)營客戶、陪伴客戶財富成長的新階段，產(chǎn)業(yè)鏈將破舊立新，形成多元業(yè)態(tài)共舞的時代。不同市場參與者發(fā)揮自身稟賦，共同做大市場蛋糕。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院公布《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》顯示

財富管理業(yè)務(wù)是一項難度比較高的系統(tǒng)性工程，需要投入大量的資源。中小行長期扎根縣域，與客戶的聯(lián)系更加緊密、能更好理解客戶需求提供更為優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品和服務(wù)。經(jīng)濟發(fā)達區(qū)域的中小行手上有大量的富?？蛻?，具備開展財富管理業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)。同時，中小行管理更加扁平化，運營效率更高，這也是其發(fā)展財富管理的優(yōu)勢。美國中小行美西銀行財富管理業(yè)務(wù)的良好發(fā)展態(tài)勢論證了中小行也具備財富管理發(fā)展的條件。

中國證券業(yè)協(xié)會公布的數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，140家證券公司總資產(chǎn)已突破10萬億元，達到10.31萬億元。數(shù)據(jù)顯示，2021年前三季度140家證券公司實現(xiàn)營業(yè)收入3663.57億元，同比增長7%;實現(xiàn)凈利潤1439.79億元，同比增長8.51%。前三季度共有124家證券公司實現(xiàn)盈利。

分業(yè)務(wù)來看，財富管理轉(zhuǎn)型已經(jīng)扛起了券商增收的大旗。此次中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入同比增長最快，達到15.07%;代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入也有不俗的增長，達到11.19%，此外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入也增長了3.28%。

有分析認為，當(dāng)前階段證券行業(yè)主要業(yè)績增長點在于，經(jīng)紀業(yè)務(wù)向財富管理模式轉(zhuǎn)型所帶來的長期利好，主要原因是居民存款逐漸從帶來較低回報和流動性的銀行，轉(zhuǎn)向能帶來較高回報和高流動性的股市趨勢不變，疊加券商基金投顧試點擴張和逐漸擴大的基金保有量，證券業(yè)景氣度不斷上升。

未來幾年，隨著資產(chǎn)管理的競爭加劇以及監(jiān)管政策的轉(zhuǎn)變，市場格局將有所變化。銀行業(yè)資金和渠道優(yōu)勢明顯，仍將是中堅力量;受益于過去監(jiān)管層對金融創(chuàng)新的大力支持，券商、信托和基金子公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)迅猛發(fā)展，隨著通道政策紅利逐步消失，這些機構(gòu)則面臨轉(zhuǎn)型;公募基金和私募基金得益于直接融資加速，增速較快。

互聯(lián)網(wǎng)金融平臺的發(fā)展速度較快，互聯(lián)網(wǎng)金融充分的利用了大數(shù)據(jù)信息技術(shù)，相對于實體金融機構(gòu)，虛擬的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺充分的利用了大數(shù)據(jù)技術(shù)，推動財富管理模式與財富管理理念的轉(zhuǎn)變，新的財富管理方式層出不窮，虛擬的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺引發(fā)了金融行業(yè)的重大變革。

財富管理行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析財富管理未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢，挖掘財富管理行業(yè)的市場潛力，基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究，提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪，清晰發(fā)展方向。

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