財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)調(diào)研 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)

• 2022年6月30日 ZhouJiaLiang來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1201 78
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在家庭資產(chǎn)配置逐步由房地產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的長(zhǎng)期趨勢(shì)下，財(cái)富管理將迎來(lái)"黃金時(shí)代"，各類金融機(jī)構(gòu)都在積極布局財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)調(diào)研

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)、利率市場(chǎng)化改革深化的背景下，我國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)面臨較大的壓力，轉(zhuǎn)型迫在眉睫。財(cái)富管理業(yè)務(wù)本身具有輕資本、弱周期、護(hù)城河高等優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)可以為公司沉淀大量的低成本存款，提高客戶的品牌忠誠(chéng)度與綜合貢獻(xiàn)度，因此近年來(lái)財(cái)富管理業(yè)務(wù)已逐漸成為我國(guó)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)方向。近年來(lái)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為我國(guó)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)。

歷經(jīng)十余年高速發(fā)展，穿越資管新規(guī)、理財(cái)凈值化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型等多輪變革風(fēng)暴，中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)正進(jìn)入黃金發(fā)展周期?？偟膩?lái)看，財(cái)富管理發(fā)展有以下幾個(gè)特點(diǎn)：一是居民可投資資產(chǎn)增長(zhǎng)迅猛，2008-2020年的年均復(fù)合增長(zhǎng)率為13%;二是高凈值人群數(shù)量及可投資規(guī)模持續(xù)上漲，2020年高凈值人群的可投資資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到84萬(wàn)億元人民幣;三是從居民可投資資產(chǎn)構(gòu)成來(lái)看，儲(chǔ)蓄存款是家庭金融資產(chǎn)的配置中占比最大的一塊，2008-2018年占在40%-60%之間，但近年來(lái)呈現(xiàn)出下降的趨勢(shì);四是從各類資管產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模來(lái)看，銀行理財(cái)產(chǎn)品是最重要的組成部分，占比為30%-40%。

相關(guān)數(shù)據(jù)表明，2021年在新經(jīng)濟(jì)、新行業(yè)快速發(fā)展的推動(dòng)下，年輕群體的創(chuàng)富速率加快，40歲以下高凈值人群中新經(jīng)濟(jì)董監(jiān)高、新經(jīng)濟(jì)創(chuàng)富一代為代表的新富群體占比顯著提升。同時(shí)，40歲以下高凈值人群的比例由2019年的29%升至2021年的42%。可以看出，高凈值人群正在呈現(xiàn)出年輕化的特點(diǎn)。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報(bào)告《2022-2027年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》分析

在家庭資產(chǎn)配置逐步由房地產(chǎn)向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的長(zhǎng)期趨勢(shì)下，財(cái)富管理將迎來(lái)"黃金時(shí)代"，各類金融機(jī)構(gòu)都在積極布局財(cái)富管理業(yè)務(wù)。

據(jù)悉，全球凈資產(chǎn)從2000年的156萬(wàn)億美元增至2020年的514萬(wàn)億美元，中國(guó)占了增長(zhǎng)額的近1/3。數(shù)據(jù)顯示，中國(guó)的財(cái)富從2000年的7萬(wàn)億美元飆升至120萬(wàn)億美元。

中國(guó)個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總體規(guī)模在2018年已經(jīng)達(dá)到約150萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)2023年這一數(shù)字將達(dá)到243萬(wàn)億元。財(cái)富管理行業(yè)蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。

財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè)

近年來(lái)資本市場(chǎng)改革持續(xù)深化，社保、養(yǎng)老金、險(xiǎn)資等持股比例限制不斷提高，鼓勵(lì)居民通過(guò)基金等方式積極參與資本市場(chǎng)建設(shè)。機(jī)構(gòu)投資者占比的提升，有利于股市的平穩(wěn)健康發(fā)展，也為居民打造了一個(gè)更好的權(quán)益類資產(chǎn)投資氛圍。與此同時(shí)，過(guò)去兩年持續(xù)的牛市，也進(jìn)一步催化了居民配置權(quán)益資產(chǎn)的熱情，新發(fā)基金中權(quán)益類產(chǎn)品的占比迅速提升。

我國(guó)房?jī)r(jià)調(diào)控、利率水平下行、債務(wù)違約、經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇好于海外國(guó)家的情況下，我國(guó)權(quán)益市場(chǎng)資產(chǎn)配置的優(yōu)勢(shì)日漸凸顯，居民資產(chǎn)投資配置將出現(xiàn)從房產(chǎn)到權(quán)益類產(chǎn)品的深層次轉(zhuǎn)變，我國(guó)權(quán)益市場(chǎng)規(guī)模有望進(jìn)一步擴(kuò)張。

國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)將迎來(lái)發(fā)展機(jī)遇，未來(lái)居民財(cái)富配置行為將發(fā)生顯著的變化：金融資產(chǎn)配置比例有望進(jìn)一步提升;金融資產(chǎn)中以權(quán)益產(chǎn)品為代表的復(fù)雜金融產(chǎn)品比例也將快速提升。這將使得居民真正意義基于風(fēng)險(xiǎn)和收益考慮財(cái)富配置問(wèn)題，從而有利于激發(fā)對(duì)專業(yè)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的服務(wù)需求，這將給國(guó)內(nèi)財(cái)富管理行業(yè)帶來(lái)全方位的發(fā)展機(jī)遇

想要了解更多財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前景，請(qǐng)查閱《2022-2027年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研及投資策略預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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