財富管理行業(yè)市場需求 財富管理行業(yè)市場發(fā)展規(guī)劃研究

• 周迅 2023年5月6日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 647 37
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近年來財富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)增長最為迅速的領域之一，深圳財富管理機構集聚度、管理規(guī)模水平、產品創(chuàng)新能力等指標穩(wěn)居全國前三，具有建設國際財富管理中心的較好基礎。深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于加快建設深圳國際財富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預

財富管理一邊連著資金供給端，一邊連著資金需求端的資產市場。財富管理行業(yè)本身又在特定規(guī)則和技術環(huán)境下實現(xiàn)金融產品的供給和服務。

資管新規(guī)引發(fā)了財富管理行業(yè)重大調整，一段時間甚至出現(xiàn)管理資產總規(guī)模出現(xiàn)收縮，目前已恢復高速增長，形成相對穩(wěn)定的市場競爭格局，統(tǒng)一規(guī)范下的差異化發(fā)展，行業(yè)分工更加細化，更重視合規(guī)風控和公司治理，逐步走向“以客戶為中心”的發(fā)展軌道。

財富管理行業(yè)市場需求 財富管理行業(yè)市場發(fā)展規(guī)劃研究

當前，以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場。幾乎所有的市場參與者都認為仍然有很大的增長空間。無論是市場潛力、客戶需求還是政策契機，當下中國的財富管理市場都可以稱之為藍海。

根據(jù)中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：

過去十年中國財富管理行業(yè)的快速發(fā)展，整體上看一方面得益于中國宏觀經濟的持續(xù)快速增長，居民收入和財富水平持續(xù)提高;另一方面受惠于中國居民財富結構變遷、資本市場基礎設施完善、投資偏好逐漸演化等趨勢性因素。業(yè)界人士指出，尤其是近年來，有三大趨勢支撐財富管理行業(yè)發(fā)展，而且這些因素未來也將成為持續(xù)拉動財富管理需求的重要因素。

一是共同富裕加快推進，普惠需求蓄勢待發(fā)。在共同富裕新形勢下，中等收入群體將不斷壯大，將帶動財富管理需求迅速增長。若以浙江共同富裕示范區(qū)的標準為參照，未來10年全國將至少新增300萬億元人民幣的財富管理需求。

二是房產投資空間受限，金融投資需求加快擴張。在“房住不炒”的政策導向之下，房地產市場未來更多著力解決的是“剛需”和“改善型”居住需求，投資空間相對有限;更多資金將從房地產市場流向金融市場，權益、股權等資產將面臨更大的投資需求。

三是銀發(fā)社會帶來挑戰(zhàn)，養(yǎng)老金融需求迫切。根據(jù)聯(lián)合國預測，2060年前后，中國人口老齡化比例或將達到30%，屆時全國有將近三分之一的人口超過65歲。老年人群對財富管理的需求十分迫切，但中國目前養(yǎng)老金體系三支柱發(fā)展并不均衡。未來在商業(yè)養(yǎng)老領域，財富管理服務發(fā)展的前景十分廣闊。

當前財富管理行業(yè)發(fā)展特點已昭示著未來發(fā)展趨勢?？偟目磥硇袠I(yè)還處于快速發(fā)展期，將適應需求和資產方特點，在統(tǒng)一規(guī)范和數(shù)字技術的環(huán)境下，真正走向“以客戶為中心”的“分層錯位”發(fā)展。

財富管理行業(yè)再添“新軍”，參與主體日趨多元化。傳統(tǒng)財富管理機構主要以銀行、券商、保險、信托等金融機構為主。在資管新規(guī)及相關政策的支持下，銀行理財子公司不斷發(fā)展壯大，逐步取代商業(yè)銀行成為銀行理財市場的主陣地，理財子公司市場份額占比已穩(wěn)步提高至六成以上，為財富管理行業(yè)的發(fā)展注入了新生力量。截至目前，銀保監(jiān)會已批準31家銀行理財子公司籌建，30家獲批開業(yè)。此外，隨著我國金融市場逐步擴大對外開放，更多的外資機構開始加速布局我國財富管理市場，如貝萊德、高盛、東方匯理、巴黎銀行等。財富管理行業(yè)參與主體的多元化，有利于加快引進國際先進的財富管理實踐和經驗，提升財富管理市場競爭效率，促進機構間的良性競爭與發(fā)展。

隨著財富管理轉型深入發(fā)展，各財富管理機構客戶分層和獲客渠道趨于精細化，并 基于不同客戶群體發(fā)展出了豐富的投顧服務形式和產品體系。 國內，以中金、中信等為代表的頭部券商經歷由代銷業(yè)務向買方投顧的轉型，服務 客群由大眾客戶延伸至高凈值客戶，呈現(xiàn)出由低向高的特征，并逐漸聚焦于發(fā)展高 凈值客戶服務，致力于提升富?？腿?、高凈值客群的服務能力與精細化、綜合化的 產品服務體系。

而國內大多數(shù)券商的客群則是大眾客戶和富?？蛻?。 海外，以大摩、瑞銀等為代表的領先財富管理機構在以高凈值客群為主要服務對象 的同時，也將業(yè)務拓展至更多客群，呈現(xiàn)出由高向低的特征，并通過優(yōu)化激勵機 制、科技化賦能等方式不斷提升投顧能力，并提升數(shù)字化能力發(fā)展客戶精細化服 務。嘉信理財由互聯(lián)網(wǎng)折扣券商轉型綜合金融服務平臺，利用外部投顧共同服務客 戶形成增長閉環(huán)，并通過自有投顧的產品矩陣深化客戶服務。

各類機構加速布局財富管理市場，市場競爭日趨激烈。近年來，我國財富管理市場發(fā)展日益繁榮。從市場總體規(guī)?？矗刂?022年6月末，我國財富管理市場規(guī)模已擴張至137.51萬億元，同比增長8.85%，增長態(tài)勢明顯。

近年來財富管理行業(yè)是深圳金融業(yè)增長最為迅速的領域之一，深圳財富管理機構集聚度、管理規(guī)模水平、產品創(chuàng)新能力等指標穩(wěn)居全國前三，具有建設國際財富管理中心的較好基礎。

深圳市地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布《關于加快建設深圳國際財富管理中心的意見》(下稱《意見》)，預計到2025年，深圳銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達30萬億元以上。

本報告由中研普華咨詢公司領銜撰寫，在大量周密的市場調研基礎上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務部、國家發(fā)改委、國家經濟信息中心、國務院發(fā)展研究中心、國家海關總署、全國商業(yè)信息中心、中國經濟景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外多種相關報刊雜志的基礎信息等公布和提供的大量資料。

對國際、國內財富管理行業(yè)市場發(fā)展狀況、關聯(lián)行業(yè)發(fā)展狀況、行業(yè)競爭狀況、優(yōu)勢企業(yè)發(fā)展狀況、消費現(xiàn)狀以及行業(yè)營銷進行了深入的分析，在總結中國財富管理行業(yè)發(fā)展歷程的基礎上，結合新時期的各方面因素，對中國財富管理行業(yè)的發(fā)展趨勢給予了細致和審慎的預測論證。

了解更多行業(yè)數(shù)據(jù)詳情，可以點擊查閱中研普華產業(yè)研究院的《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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  2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告

  在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。財富管理行業(yè)研究報告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù)，是企業(yè)了解市場和把握發(fā)展方向的重要手段，是輔助企業(yè)決策...

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