中國信托行業(yè)研究報告分析2024

• 劉明月 2023年11月22日 來源：華鑫信托 中研研究院 848 52
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信托行業(yè)前景及現(xiàn)狀如何?未來信托市場投資趨勢怎么樣?近年來，受監(jiān)管政策以及房地產(chǎn)行業(yè)整體環(huán)境影響，投向房地產(chǎn)的信托資金及占比一直在呈現(xiàn)下降趨勢。

信托行業(yè)前景及現(xiàn)狀如何?未來信托市場投資趨勢怎么樣?近年來，受監(jiān)管政策以及房地產(chǎn)行業(yè)整體環(huán)境影響，投向房地產(chǎn)的信托資金及占比一直在呈現(xiàn)下降趨勢。截至2023年6月末，房地產(chǎn)信托資金余額為1.05萬億，同比降幅為25.87%;房地產(chǎn)信托資金占比6.68%，較上年同期下降2.85個百分點。

2023年上半年，信托行業(yè)營收和利潤的顯著反彈，既是信托行業(yè)自身轉型的成效顯現(xiàn)，也受其他多種因素的影響。

其中，2023年一季度，上海信托以72.41億元將上投摩根基金51%的股權出售給摩根資產(chǎn)給行業(yè)整體營收和利潤均帶來了短期的正面影響。此外，2023年上半年經(jīng)營數(shù)據(jù)的改善還受到一季度資本市場回暖，股市和債市均上漲反彈的影響。

例如，從收入結構看，截至2023年6月末，行業(yè)投資業(yè)務累計收益為188.51億，同比增速56.25%，受個體事件影響，短期增長較為明顯;信托業(yè)務收入累計達249.78億元，同比下降32.18%;利息收入累計22.5億元，同比下降21.30%。

2023年二季度行業(yè)發(fā)展數(shù)據(jù)。截至今年上半年，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.69萬億元，較3月末增加4699億元，環(huán)比增幅為2.21%，較上年同期增加5769億元，同比增幅為2.73%。

經(jīng)營業(yè)績層面，截止2023年6月末，信托業(yè)實現(xiàn)經(jīng)營收入累計494.32億元，較2022年同比增長4.41%，凈利潤累計329.91億元，較上年同期增長17.73%;人均利潤124.24萬元，較上年同期增幅為24.61%。

中研研究院出版的《2023-2028年中國信托行業(yè)發(fā)展趨勢與投資研究咨詢報告》顯示

根據(jù)信托業(yè)協(xié)會最新公布的數(shù)據(jù)，截至2023年1季度末信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.22萬億元，同比增長5.23%，自2022年2季度以來連續(xù)4個季度實現(xiàn)同比正增長，與2017年末的歷史峰值相比，信托資產(chǎn)規(guī)模下降幅度收窄至19.16%，信托資產(chǎn)規(guī)模延續(xù)2022年以來企穩(wěn)回升的發(fā)展趨勢。

中國信托行業(yè)研究報告分析2024

2022-2023年，信托業(yè)深入學習習近平新時代中國特色社會主義思想，認真貫徹黨的二十大精神，深刻領悟“兩個確立”的決定性意義，持續(xù)增強“四個意識”、堅定“四個自信”、做到“兩個維護”，不斷堅持和加強黨的全面領導，嚴密黨的組織體系，提高黨的建設質量，深化全面從嚴治黨，推進黨建和業(yè)務深度融合，推動“把方向、管大局、保落實”作用發(fā)揮，以高質量黨建引領信托業(yè)高質量發(fā)展。

《報告》顯示，截至2022年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)結構持續(xù)優(yōu)化。總管理資產(chǎn)規(guī)模達21.14萬億元，同比增長2.87%。從信托資產(chǎn)來源看，集合資金信托規(guī)模占比52.08%，同比增長0.55%;單一資金信托規(guī)模占比為19.03%，同比下降2.46%;管理財產(chǎn)信托規(guī)模占比為28.89%，同比上升1.91%。

從信托資產(chǎn)功能看，截至2022年末，投資類信托規(guī)模占比為43.92%，同比增長2.55%;融資類信托規(guī)模占比為14.55%，同比下降2.87%;事務管理類信托規(guī)模占比為41.53%，同比增長0.33%。從信托投向上看，投向證券市場和金融機構的資金信托規(guī)模占比分別為28.99%和13.39%，同比分別增長6.62%和0.95%;投向工商企業(yè)、基礎產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)領域的資金信托規(guī)模占比分別為26%、10.6%和8.14%，同比分別下降1.73%、0.64%和3.6%。

另據(jù)《2023年上半年中國信托業(yè)發(fā)展評析》，今年信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)保持漲勢，截至2023年2季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為21.69萬億元，較3月末增加4699億元，環(huán)比增幅為2.21%，較上年同期增加5769億元，同比增幅為2.73%。

2023年上半年，根據(jù)可比口徑統(tǒng)計的54家信托公司實現(xiàn)營業(yè)收入522.47億元，同比下降4.33%;凈利潤269.82億元，同比增長2.28%。從這一數(shù)據(jù)來看，和2022年相比，信托業(yè)營收、凈利潤下滑幅度明顯收窄。但如果剔除上海信托，53家信托公司上半年營收同比下滑21.02%，凈利潤同比下滑17.54%(上海信托營收、凈利潤分別增長69.21億元和51.18億元，大幅增長的原因是上海信托將所持51%摩根基金股權轉讓給摩根資產(chǎn)管理控股公司，投資收益從上年同期的2.68億元增至74.59億元)。

2023年上半年，營業(yè)收入排名前10位的信托公司中僅5家實現(xiàn)營收正增長，包括上海信托(594.6%)、華鑫信托(15.35%)、江蘇信托(9.02%)、華能信托(7.31%)、中融信托(合并，1.21%)，其中華鑫信托、江蘇信托、上海信托新進入營收TOP10榜單。

同時，信托業(yè)不斷強化行業(yè)監(jiān)管自律，著力提升行業(yè)內控合規(guī)水平，依法穩(wěn)妥開展改革化險工作，加強反洗錢和廉潔從業(yè)工作，深入推進信托文化建設，持續(xù)加強合規(guī)經(jīng)營。

中國信托行業(yè)市場的發(fā)展現(xiàn)狀，通過公司資深研究團隊對市場各類資訊進行整理分析，信托行業(yè)研究報告可以幫助投資者合理分析行業(yè)的市場現(xiàn)狀，為投資者進行投資作出行業(yè)前景預判，挖掘投資價值，同時提出行業(yè)投資策略和營銷策略等方面的建議。

中國信托行業(yè)的內外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展狀況、市場供需、競爭格局、標桿企業(yè)、發(fā)展趨勢、機會風險、信托發(fā)展策略與投資建議等進行了分析。

據(jù)了解，該行業(yè)發(fā)展空間極大，未來信托市場現(xiàn)狀如何呢?請查看，中研研究院出版的《2023-2028年中國信托行業(yè)發(fā)展趨勢與投資研究咨詢報告》。

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