2023銀行綠色金融報告:銀行綠色金融行業(yè)市場前景分析

• 劉明月 2023年8月9日 來源：中研研究院 444 22
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2023年多數(shù)商業(yè)銀行從“雙碳”戰(zhàn)略高度錨定綠色金融發(fā)展，綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量保持在較好水平。

2023年多數(shù)商業(yè)銀行從“雙碳”戰(zhàn)略高度錨定綠色金融發(fā)展，綠色金融資產(chǎn)質(zhì)量保持在較好水平。銀行綠色金融因為零碳是一個轉(zhuǎn)型，出現(xiàn)了轉(zhuǎn)型金融。金融部門通過轉(zhuǎn)型金融，為商業(yè)銀行信貸投放挖掘新領(lǐng)域和新渠道，在此過程中，金融機(jī)構(gòu)可不斷優(yōu)化資源配置，倒逼自身在“雙碳”目標(biāo)下的綠色服務(wù)升級，形成金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新的增長點。

銀行綠色金融保持了引領(lǐng)與帶動作用，不僅數(shù)量與規(guī)模在擴(kuò)大，在產(chǎn)品種類上，包括碳配額相關(guān)的信貸創(chuàng)新等也在持續(xù)豐富。同時，從銀行業(yè)表現(xiàn)來看，A股42家上市銀行披露2022年年報顯示，約半數(shù)銀行重點提到自身在綠色金融方面的發(fā)展情況，綠色信貸還有進(jìn)一步增量提質(zhì)的空間。

中研研究院出版的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》顯示

2023銀行綠色金融報告:銀行綠色金融行業(yè)市場前景分析

綠色低碳智能發(fā)展是構(gòu)建現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系的重要方向，如何推動綠色金融與產(chǎn)業(yè)升級融合并進(jìn)，考驗著商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)拓展能力。從已公開披露的數(shù)據(jù)來看，綠色貸款成為上半年多家商業(yè)銀行信貸投放的重點和亮點。

數(shù)字人民幣作為中國人民銀行發(fā)行的數(shù)字形式的法定貨幣，具有高安全性、即時結(jié)算、可追溯等特征。推動數(shù)字人民幣在綠色金融領(lǐng)域的應(yīng)用，可通過數(shù)字人民幣的技術(shù)手段，實現(xiàn)對綠色金融資金流動的精準(zhǔn)控制，確保綠色金融資金閉環(huán)流轉(zhuǎn)和資金用途的真實可信，防止綠色資金被挪用，銀行綠色金融從源頭上解決綠色金融資金流向監(jiān)控成本高的難題。同時，企業(yè)使用數(shù)字人民幣進(jìn)行支付結(jié)算無需手續(xù)費、服務(wù)費，款項實時到賬，降低企業(yè)資金成本，提高了資金周轉(zhuǎn)效率。

2023年一季度金融機(jī)構(gòu)貸款投向統(tǒng)計報告顯示，一季度末，本外幣綠色貸款余額24.99萬億元，同比增長38.3%，比上年末低0.2個百分點，高于各項貸款增速27.2個百分點，比年初增加3.39萬億元。其中，投向具有直接和間接碳減排效益項目的貸款分別為9.19萬億元和7.47萬億元，合計占綠色貸款的66.7%。

2023上半年，各家銀行信貸資金聚焦節(jié)能環(huán)保、清潔能源、清潔生產(chǎn)等重點領(lǐng)域，持續(xù)加大對綠色產(chǎn)業(yè)的資金供給。截至今年6月末，工商銀行綠色貸款余額超5萬億元，總量增量均創(chuàng)歷史新高;農(nóng)業(yè)銀行綠色信貸業(yè)務(wù)余額突破3.6萬億元，增速超30%;建設(shè)銀行銀行綠色金融貸款余額3.4萬億元，較年初新增7966.28億元。

國家發(fā)展改革委價格監(jiān)測中心曾預(yù)測，中國實現(xiàn)2030年“碳達(dá)峰”目標(biāo)面臨的每年資金需求約為3.1萬億元至3.6萬億元，2060年前實現(xiàn)“碳中和”目標(biāo)則需要在新能源發(fā)電、先進(jìn)儲能、綠色零碳建筑等領(lǐng)域新增投資超過139萬億元。據(jù)測算，每年的缺口在兩萬億左右。

在綠色發(fā)展的新階段，面對龐大的缺口，作為長期資金的保險資金正在發(fā)揮更大的作用。在“30·60”雙碳目標(biāo)之下，綠色金融已成銀行業(yè)近年來的發(fā)力重點。

中國人壽

據(jù)介紹，截至2023年一季度末，中國人壽綠色投資存量規(guī)模超4600億元，其中資產(chǎn)管理公司綠色投資規(guī)模近3700億元，包括綠色債券超2400億元，綠色另類項目超1000億元，對綠色企業(yè)股票持倉超160億元。

不僅是中國人壽，通過各上市險企披露的社會責(zé)任報告可以發(fā)現(xiàn)，頭部險企近年在綠色投資上的布局不斷加快。

江蘇銀行

江蘇銀行的綠色金融之路從2013年就已開始，《江蘇銀行2022年度綠色金融發(fā)展報告》正式發(fā)布，這已是江蘇銀行連續(xù)兩年發(fā)布綠色金融專題報告。 截至目前，江蘇銀行是城商行中首家也是唯一一家進(jìn)行綠色金融信息專項披露的銀行機(jī)構(gòu)。截至2022年末，江蘇銀行集團(tuán)口徑綠色投融資規(guī)模達(dá)3203億元，較年初新增1096億元，增速高達(dá)52%。

建設(shè)銀行

目前，我國已初步形成多層次綠色金融產(chǎn)品和市場體系，綠色金融產(chǎn)品不斷充實。比如，建設(shè)銀行創(chuàng)新“碳優(yōu)貸”“碳排放權(quán)質(zhì)押貸”“碳足跡掛鉤貸”產(chǎn)品。為提升綠色金融服務(wù)質(zhì)效，建設(shè)銀行制定了綠色信貸白名單政策，選取優(yōu)質(zhì)客戶，給予定價、授權(quán)等政策支持。近兩年，建設(shè)銀行綠色貸款和綠色債券業(yè)務(wù)增長迅速，總規(guī)模近2.8萬億元

人民銀行廣州分行

中國人民銀行廣州分行仍將不斷豐富“數(shù)字人民幣+企業(yè)信貸+綠色金融”業(yè)務(wù)場景和渠道，有效擴(kuò)大數(shù)字人民幣在綠色金融領(lǐng)域的應(yīng)用范圍，精準(zhǔn)滴灌實體經(jīng)濟(jì)綠色發(fā)展，助力經(jīng)濟(jì)社會綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展。

興業(yè)銀行

興業(yè)銀行成功落地上海能源科技發(fā)展有限公司2023年度第一期綠色資產(chǎn)支持票據(jù)，發(fā)行規(guī)模21.1177億元，全場認(rèn)購倍數(shù)達(dá)2.51倍，是銀行間市場首單綠色、科創(chuàng)雙標(biāo)類REITs?！邦怰EITs是興業(yè)銀行針對客戶REITs全生命周期金融服務(wù)的重要一環(huán)。興業(yè)銀行借助多層次REITs產(chǎn)品，有效滿足用戶盤活存量資產(chǎn)需求，推動形成存量資產(chǎn)和新增投資的良性循環(huán)。

政策支持

在黨的二十大報告中關(guān)于“協(xié)同推進(jìn)降碳、減污、擴(kuò)綠、增長”目標(biāo)的綠色發(fā)展指引下，綠色金融“線路圖”已進(jìn)一步明晰。

原銀保監(jiān)會曾發(fā)布《銀行業(yè)保險業(yè)綠色金融指引》，明確銀行機(jī)構(gòu)要堅持穩(wěn)中求進(jìn)，調(diào)整完善信貸政策和投資政策，積極支持清潔低碳能源體系建設(shè)。專家表示，這不但有助于引導(dǎo)銀行業(yè)發(fā)展銀行綠色金融，積極服務(wù)兼具環(huán)境和社會效益的各類經(jīng)濟(jì)活動，且能更好助力污染防治攻堅，有序推進(jìn)碳達(dá)峰、碳中和工作。

更多銀行綠色金融行業(yè)前景分析，請點擊中研研究院出版的《2023-2027年中國綠色金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景預(yù)測報告》。報告根據(jù)銀行綠色金融行業(yè)的發(fā)展軌跡及多年的實踐經(jīng)驗，對中國行業(yè)的內(nèi)外部環(huán)境、行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀、等進(jìn)行了分析，并重點分析了我國行業(yè)將面臨的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，對銀行綠色金融行業(yè)未來的發(fā)展趨勢及前景作出審慎分析與預(yù)測!

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