2024公募基金市場現(xiàn)狀：公募基金降費(fèi)已成為行業(yè)發(fā)展的大趨勢(shì)

• 黃文玉 2024年3月13日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì) 679 40
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隨著投資者對(duì)公募基金的認(rèn)識(shí)和接受程度不斷提高，以及市場環(huán)境的不斷優(yōu)化，公募基金市場規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。公募基金，金融學(xué)詞匯，與“私募基金”相對(duì)。指面向社會(huì)不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。在我國采取契約型的組織形式。

隨著投資者對(duì)公募基金的認(rèn)識(shí)和接受程度不斷提高，以及市場環(huán)境的不斷優(yōu)化，公募基金市場規(guī)模持續(xù)擴(kuò)大。越來越多的投資者選擇通過公募基金進(jìn)行投資，使得公募基金成為市場上的重要力量。

公募基金，金融學(xué)詞匯，與“私募基金”相對(duì)。指面向社會(huì)不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金。在我國采取契約型的組織形式。受政府主管部門的監(jiān)管，有信息披露、利潤分配、運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范方面的制約。公募基金是指以公開方式向社會(huì)公眾投資者募集資金并以證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金。公募基金是以大眾傳播手段招募，發(fā)起人集合公眾資金設(shè)立投資基金，進(jìn)行證券投資。這些基金在法律的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露，利潤分配，運(yùn)行限制等行業(yè)規(guī)范。

上游環(huán)節(jié)主要為金融機(jī)構(gòu)的IT系統(tǒng)建設(shè)廠商，如金證股份、恒生電子等，隨著公募投顧試點(diǎn)工作的推進(jìn)，金融機(jī)構(gòu)對(duì)信息系統(tǒng)的投入有望增大，將為IT 廠商帶來新的增長機(jī)會(huì);中游主要為持有試點(diǎn)牌照的機(jī)構(gòu)，主要分布在四大行業(yè)，即基金公司、證券公司、銀行以及第三方代銷機(jī)構(gòu);下游主要面向廣大投資者。

公募基金行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場規(guī)模分析

目前的公募基金是最透明、最規(guī)范的基金。公募基金對(duì)基金管理公司的資格有嚴(yán)格的規(guī)定，對(duì)基金資產(chǎn)的托管人也有嚴(yán)格的規(guī)定，基金托管人在中國實(shí)際上就是銀行，因?yàn)樗淖?cè)資本必須達(dá)到80億元。封閉式公募基金每周還要公布一次資產(chǎn)凈值，每季度還要公布投資組合。公募基金因?yàn)樵诠馓旎罩拢赃€要受到監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管。所以，一般公募基金的資產(chǎn)安全性在一般人看來更安全，也容易接受。

中國公募基金市場份額主要有貨幣市場基金，混合基金，債券基金，股票基金和QDII基金，其中混合基金占比最重，占比為47%，債券基金占比第二，占比為25%，股票基金占比第三，占比為20%，貨幣是市場基金占比5%，QDII基金占比2.5%。

根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，中國公募基金市場規(guī)模呈現(xiàn)逐年上漲的態(tài)勢(shì)，中國2012年公募基金市場規(guī)模為28667億元，截至2021年末，中國公募基金市場規(guī)模上漲為257219億元，同比2020年上漲26.99%。根據(jù)數(shù)據(jù)顯示，中國公募基金產(chǎn)品數(shù)量逐年增加，2013年中國公募基金產(chǎn)品數(shù)量為1552只，截至2021年末，中國公募基金產(chǎn)品數(shù)量上漲至9288只，同比2020年上漲17.38%，截止至2022年5月中國公募基金數(shù)量為9872只。

2021年，公募基金銷售實(shí)力首度亮相。中國基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布了一份榜單，引發(fā)了投資者關(guān)注。這份榜單不僅首次公布了近年來各渠道公募基金銷售保有規(guī)模占比，還披露了今年一季度的公募基金銷售機(jī)構(gòu)銷售保有規(guī)?！鞍購?qiáng)”。從非貨幣市場公募基金保有規(guī)?？?，螞蟻基金、招商銀行和工商銀行位列前三，保有規(guī)模分別為8901億元、7079億元、5366億元。如果看去年以來熱度走高的“股票+混合公募基金”保有規(guī)模排名，前三名仍然是上述三家。招商銀行、螞蟻基金和工商銀行的保有規(guī)模分別為6711億元、5719億元、4992億元。建設(shè)銀行、天天基金、中國銀行、交通銀行、農(nóng)業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、民生銀行位列前十名內(nèi)。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國公募基金市場深度全景調(diào)研及投資前景分析報(bào)告》顯示：

截至2022年2月，我國境內(nèi)共有基金管理公司138家，公募基金資產(chǎn)凈值合計(jì)達(dá)到26.34萬億元，其中，封閉式基金規(guī)模超3.09萬億元，開放式基金規(guī)模超23.24萬億元，開放式基金中，股票基金和混合基金規(guī)模分別為2.45萬億、5.69萬億元。2022年8月31日晚間，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布最新公募基金市場數(shù)據(jù)，截至2022年7月末，公募基金管理總規(guī)模為27.06萬億元，環(huán)比上月規(guī)模維持升勢(shì)，再次創(chuàng)新高。

根據(jù)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，中國公募基金投資者占比最重的為30-45歲，占比38.8%， 這個(gè)年齡層有一定的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，并且有一定的投資計(jì)劃，占比第二的為30歲以下年齡層，占比27.7%，該年齡層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好程度相對(duì)較廣，家庭負(fù)擔(dān)相對(duì)較輕，占比第三的為45-60歲，占比25.8%，60歲以上占比7.7%。

公募基金行業(yè)未來發(fā)展趨勢(shì)及前景預(yù)測

業(yè)內(nèi)人士表示，公募基金降費(fèi)已成為行業(yè)發(fā)展的大趨勢(shì)，在基金公司降低費(fèi)率讓利投資者的同時(shí)，要加強(qiáng)自身的能力建設(shè)。在行業(yè)整體規(guī)模不斷壯大的背景下，降費(fèi)將迫使基金公司優(yōu)化運(yùn)營管理和降低成本，從而推動(dòng)行業(yè)的長期發(fā)展。

隨著市場環(huán)境和投資者需求的不斷變化，公募基金需要不斷創(chuàng)新，推出更多具有創(chuàng)新性的產(chǎn)品和服務(wù)，以滿足投資者多樣化的需求。這種創(chuàng)新可能包括投資策略、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、服務(wù)模式等多個(gè)方面，以提升行業(yè)的競爭力和吸引力。其次，專業(yè)化、精細(xì)化發(fā)展將成為公募基金行業(yè)的重要趨勢(shì)。隨著市場競爭的加劇，公募基金公司需要提高自身的專業(yè)化水平，精細(xì)化運(yùn)營，提升服務(wù)質(zhì)量。這包括加強(qiáng)投研團(tuán)隊(duì)建設(shè)，提升投資管理能力，優(yōu)化客戶服務(wù)流程，提高客戶滿意度等。

隨著國內(nèi)資本市場的不斷開放和全球化程度的提高，公募基金行業(yè)將面臨更多的國際競爭與合作機(jī)會(huì)。一方面，國內(nèi)基金公司可以通過引進(jìn)外資、學(xué)習(xí)國際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)等方式提升自身實(shí)力;另一方面，也可以積極參與國際市場競爭，拓展海外市場，實(shí)現(xiàn)國際化發(fā)展。在前景方面，公募基金行業(yè)具有巨大的發(fā)展?jié)摿ΑｋS著國民財(cái)富的增長和理財(cái)意識(shí)的提高，越來越多的投資者將選擇通過公募基金進(jìn)行投資。同時(shí)，隨著資本市場的不斷發(fā)展和完善，公募基金的投資范圍也將進(jìn)一步擴(kuò)大，為投資者提供更多元化的投資選擇。

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