保險信息化的發(fā)展趨勢是數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化、定制化和風(fēng)險管理化

• 黃婷 2024年1月30日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 1173 76
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保險信息化是指在保險行業(yè)中廣泛應(yīng)用信息技術(shù)，實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)處理的數(shù)字化、自動化和智能化，促進(jìn)保險企業(yè)經(jīng)營管理信息化，從而提高保險業(yè)務(wù)處理效率、降低成本、增強風(fēng)險控制能力的過程。

保險信息化是指在保險行業(yè)中廣泛應(yīng)用信息技術(shù)，實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)處理的數(shù)字化、自動化和智能化，促進(jìn)保險企業(yè)經(jīng)營管理信息化，從而提高保險業(yè)務(wù)處理效率、降低成本、增強風(fēng)險控制能力的過程。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2024-2029年保險信息化行業(yè)深度調(diào)研及發(fā)展策略預(yù)測報告》分析：

保險信息化的發(fā)展趨勢是數(shù)字化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化、定制化和風(fēng)險管理化。這些趨勢將有助于提高保險企業(yè)的核心競爭力，促進(jìn)保險行業(yè)的持續(xù)發(fā)展。同時，隨著科技的不斷發(fā)展，未來保險信息化將有更多的可能性，包括人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)的應(yīng)用，將為保險行業(yè)帶來更多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

在推動農(nóng)業(yè)保險全流程信息化工作過程中，北京保險業(yè)利用科技賦能不斷優(yōu)化服務(wù)流程，助力實現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑腿”、農(nóng)戶“少走路”，農(nóng)業(yè)保險的服務(wù)效率和農(nóng)戶的服務(wù)體驗得到顯著提升。

北京保險行業(yè)協(xié)會秘書長邵艷表示：“隨著農(nóng)險信息化建設(shè)的不斷深入，北京保險業(yè)各經(jīng)營主體采用智能理賠技術(shù)，如大數(shù)據(jù)分析、云計算、衛(wèi)星遙感、無人機(jī)和遠(yuǎn)程查勘等，進(jìn)行風(fēng)險評估和災(zāi)害核損，實現(xiàn)了理賠過程的自動化和智能化，使傳統(tǒng)的實地勘驗得以轉(zhuǎn)變?yōu)榭萍蓟姆?wù)模式。保險公司也實現(xiàn)了由‘憑經(jīng)驗判斷’向‘用數(shù)據(jù)說話’轉(zhuǎn)變，進(jìn)一步提高了理賠效率和準(zhǔn)確性，同時降低了理賠成本?！?/p>

在北京銀保監(jiān)局農(nóng)業(yè)保險全流程信息化工作的推動下，安華農(nóng)險北京分公司專門研發(fā)了生豬養(yǎng)殖保險標(biāo)準(zhǔn)化、可視化、智能化和數(shù)據(jù)化管理的防控服務(wù)體系。安華農(nóng)險北京分公司業(yè)務(wù)總監(jiān)宋振宇表示，該體系基于“衛(wèi)星遙感+新一代智能監(jiān)控(物聯(lián)網(wǎng))+區(qū)塊鏈”線上智能App，運用區(qū)塊鏈、AI算法、大數(shù)據(jù)、物聯(lián)網(wǎng)等技術(shù)，使“養(yǎng)殖場—保險公司—防疫部門—無害化處理”無縫對接。2021年開始，在大興區(qū)農(nóng)業(yè)農(nóng)村局的大力推動下，已在3家規(guī)模養(yǎng)殖場落地實施共保合作經(jīng)營模式。試點兩年多來，結(jié)案周期由原來的149天縮減到30天以內(nèi)，實現(xiàn)了政府管理部門、養(yǎng)殖企業(yè)、保險機(jī)構(gòu)三方共贏。

保險信息化行業(yè)市場分析

2021年1月，銀保監(jiān)會發(fā)布《保險中介機(jī)構(gòu)信息化工作監(jiān)管辦法》，要求一年之內(nèi)，保險中介機(jī)構(gòu)需建立相匹配的業(yè)務(wù)管理、財務(wù)管理和人員管理等信息系統(tǒng)，否則將不得經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)。大限前后，據(jù)媒體報道，超過500家保險兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)許可證被注銷。

從中介機(jī)構(gòu)到銷售人員，信息化工作顯然成為監(jiān)管的抓手，并著眼于未來保險的高質(zhì)量發(fā)展。

保險中介數(shù)字化轉(zhuǎn)型在助力豐富保險產(chǎn)品服務(wù)供給的同時，也在提升自身的競爭力。在外資保險加快進(jìn)入中國市場和互聯(lián)網(wǎng)巨頭進(jìn)軍保險業(yè)的雙重壓力下，保險中介市場競爭愈加激烈。據(jù)《金融時報》記者觀察，目前多家保險中介機(jī)構(gòu)都在加強數(shù)字化和信息化建設(shè)，借助其低成本、安全穩(wěn)定、多維度營銷的優(yōu)勢降本增效。在政策與市場的推動下，保險中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營及管理模式正在發(fā)生變革。

當(dāng)前，各行各業(yè)都在加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，傳統(tǒng)保險中介機(jī)構(gòu)應(yīng)該抓住變革轉(zhuǎn)型的黃金期，利用新興科技手段完成整改，規(guī)范經(jīng)營，提升效率，規(guī)避被淘汰的風(fēng)險。相信未來，數(shù)字新中介將不再是簡單的保險銷售渠道，而是保險供給側(cè)的重要組成部分，其數(shù)字化、科技驅(qū)動的作業(yè)模式必將在保險供給側(cè)改革中發(fā)揮更大作用。

作為保險行業(yè)信息化龍頭企業(yè)，中科軟依靠自主技術(shù)為金融、政務(wù)、教育、醫(yī)療等領(lǐng)域客戶提供應(yīng)用軟件開發(fā)，公司近年來加大與國產(chǎn)基礎(chǔ)軟、硬件開發(fā)商的合作，根據(jù)客戶需求在大型應(yīng)用系統(tǒng)開發(fā)過程中積極適配國有軟件，取得了領(lǐng)先的市場地位。目前，人民保險、泰康保險、中國人壽、新華人壽等都是中科軟的客戶。

公司從保險優(yōu)勢領(lǐng)域向其他領(lǐng)域拓展的優(yōu)勢在于，保險行業(yè)本身復(fù)雜的業(yè)務(wù)特性使得公司在長期開發(fā)保險核心系統(tǒng)及解決方案過程中積累了更為豐富的開發(fā)經(jīng)驗和工程實施能力，以及對各項復(fù)雜技術(shù)的應(yīng)用能力，為公司在其他領(lǐng)域拓展信息化建設(shè)奠定基礎(chǔ)。此外，保險行業(yè)具有與各行業(yè)融合的特征，保險嵌入各行業(yè)應(yīng)用場景，促進(jìn)各行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型的過程為公司實施“保險+”戰(zhàn)略創(chuàng)造了業(yè)務(wù)機(jī)會。

經(jīng)過20余年的發(fā)展，中科軟已將業(yè)務(wù)拓展至保險、銀行、證券、醫(yī)療、政務(wù)、教育、交通、農(nóng)業(yè)、旅游、氣象、郵政、航空、通信、新聞等各行業(yè)，在不同領(lǐng)域公司均會面臨一定的競爭和挑戰(zhàn)，但公司也通過不斷努力，實現(xiàn)技術(shù)積累和服務(wù)質(zhì)量的提高，在保險、公共衛(wèi)生等行業(yè)細(xì)分應(yīng)用領(lǐng)域形成領(lǐng)先優(yōu)勢;在政務(wù)、教育、交通等領(lǐng)域成為重要的市場參與者、競爭者。

目前我國保險業(yè)IT投入占保費規(guī)模的比例還不到1%，而發(fā)達(dá)國家能到5%左右，我們還有很大的空間。據(jù)CCID預(yù)測，2020到2024年，我國保險解決方案市場年均復(fù)合增長率有望達(dá)到22.6%，到2024年市場規(guī)模將達(dá)到250億元。中科軟在保險行業(yè)市場占有率處于領(lǐng)先地位，具有較強的客戶粘性，公司將更加受益于保險行業(yè)IT投入的增長

如果想要了解更多保險信息化行業(yè)詳情分析，可以點擊查看中研普華研究報告《2024-2029年保險信息化行業(yè)深度調(diào)研及發(fā)展策略預(yù)測報告》。

本研究咨詢報告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，在大量周密的市場調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國家經(jīng)濟(jì)信息中心、國務(wù)院發(fā)展研究中心、國家海關(guān)總署、全國商業(yè)信息中心、中國經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測中心、中國行業(yè)研究網(wǎng)、國內(nèi)外相關(guān)報刊雜志的基礎(chǔ)信息以及保險信息化專業(yè)研究單位等公布和提供的大量資料。對我國保險信息化的行業(yè)現(xiàn)狀、市場各類經(jīng)營指標(biāo)的情況、重點企業(yè)狀況、區(qū)域市場發(fā)展情況等內(nèi)容進(jìn)行詳細(xì)的闡述和深入的分析，著重對保險信息化業(yè)務(wù)的發(fā)展進(jìn)行詳盡深入的分析，并根據(jù)保險信息化行業(yè)的政策經(jīng)濟(jì)發(fā)展環(huán)境對保險信息化行業(yè)潛在的風(fēng)險和防范建議進(jìn)行分析。最后提出研究者對保險信息化行業(yè)的研究觀點，以供投資決策者參考。

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  2024-2029年保險信息化行業(yè)深度調(diào)研及發(fā)展策略預(yù)測報告

  保險信息化是指在保險行業(yè)中廣泛應(yīng)用信息技術(shù)，實現(xiàn)保險業(yè)務(wù)處理的數(shù)字化、自動化和智能化，促進(jìn)保險企業(yè)經(jīng)營管理信息化，從而提高保險業(yè)務(wù)處理效率、降低成本、增強風(fēng)險控制能力的過程。保險信...

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