2023金融信息服務(wù)行業(yè)投資方向分析

• 方蔓桃 2023年7月20日 來源：百度 961 60
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近年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的快速發(fā)展，這些新技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應(yīng)用潛能，這大大推動了我國金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級，助力金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，有效促進(jìn)了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過程中，又以大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)展最

金融信息服行業(yè)市場到底怎樣?金融信息服務(wù)行業(yè)即以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為核心手段，依托網(wǎng)站、電腦及手機(jī)端軟件等載體向用戶提供股票、基金、債 券、期貨等金融產(chǎn)品的相關(guān)信息服務(wù)，服務(wù)內(nèi)容包括金融資訊、金融數(shù)據(jù)、交易工具等。按行業(yè)參與主體劃分， 主要包括行情交易系統(tǒng)服務(wù)商、金融資訊終端服務(wù)商及網(wǎng)絡(luò)財經(jīng)信息服務(wù)商三類： 行情交易系統(tǒng)服務(wù)商：為證券公司、基金公司提供證券行情委托交易系統(tǒng)、資訊發(fā)送系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)安全應(yīng)用等系統(tǒng) 及日常維護(hù)，代表企業(yè)包括財富趨勢(通達(dá)信)、同花順、大智慧等。

近年來，隨著大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術(shù)的快速發(fā)展，這些新技術(shù)與金融業(yè)務(wù)深度融合，釋放出了金融創(chuàng)新活力和應(yīng)用潛能，這大大推動了我國金融業(yè)轉(zhuǎn)型升級，助力金融更好地服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)，有效促進(jìn)了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過程中，又以大數(shù)據(jù)技術(shù)發(fā)展最為成熟、應(yīng)用最為廣泛。

金融信息服務(wù)提供者從事互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)、法定特許或者應(yīng)予以備案的金融業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資質(zhì)，并接受有關(guān)主管部門的監(jiān)督管理。金融信息服務(wù)提供者不得制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播下列內(nèi)容的信息：散布虛假金融信息，危害國家金融安全以及社會穩(wěn)定的;歪曲國家財政貨幣政策、金融管理政策，擾亂經(jīng)濟(jì)秩序、損害國家利益的;教唆他人商業(yè)欺詐或經(jīng)濟(jì)犯罪，造成社會影響的;虛構(gòu)證券、基金、期貨、外匯等金融市場事件或新聞的;宣傳有關(guān)主管部門禁止的金融產(chǎn)品與服務(wù)的;法律、法規(guī)和規(guī)章禁止的其他內(nèi)容。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2020-2025年中國金融信息服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢及投資預(yù)測報告》顯示：

金融信息服務(wù)行業(yè)市場深度分析

金融信息服務(wù)行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈上游是基礎(chǔ)信息提供商，包括各交易所專屬的信息發(fā)布機(jī)構(gòu)和專業(yè)資訊機(jī)構(gòu);中游是各類金融軟件與信息服務(wù)提供商，將從上游采購獲得的原始數(shù)據(jù)及采編的金融財經(jīng)信息進(jìn)行再加工，并通過自身的軟件產(chǎn)品傳遞給下游;下游既包括基金公司、資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、私募投資基金、期貨公司等機(jī)構(gòu)投資者，也包括個人投資者。

從金融信息服務(wù)行業(yè)頭部上市公司營業(yè)收入來看，東方財富、恒生電子和同花順構(gòu)成行業(yè)第一梯隊，2021年，東方財富、恒生電子和同花順營收規(guī)模分別達(dá)130.9、66.5和55.0億元。

在資本市場火熱 的背景下，2015年證券市場投資者數(shù)量快速增長至9,910.54萬戶，同比增速達(dá)35.87%。截止2021年12月底，中國證券投 資者數(shù)量達(dá)到1.97億戶，同比增長11.04%;2022年10月中國證券投資者數(shù)量達(dá)到2.10戶，相對于2021年末增長6.61%， 保持增長趨勢。政策的放開極大促進(jìn)了開戶導(dǎo)流業(yè)務(wù)的發(fā)展，便捷的開戶方式及證券賬戶上限放開為行業(yè)帶來大量增量 空間，并且存量用戶將持續(xù)提供交易傭金收入。截至2022年11月，同花順APP線上開戶合作券商數(shù)達(dá)77家，大智慧APP38 家，通達(dá)信APP37家。指南針因計劃收購網(wǎng)信證券，合作券商數(shù)下降為4家。

從發(fā)展特點和趨勢來看，“金融云”快速建設(shè)落地奠定了金融大數(shù)據(jù)的應(yīng)用基礎(chǔ)，金融數(shù)據(jù)與其他跨領(lǐng)域數(shù)據(jù)的融合應(yīng)用不斷強(qiáng)化，人工智能正在成為金融大數(shù)據(jù)應(yīng)用的新方向，金融行業(yè)數(shù)據(jù)的整合、共享和開放正在成為趨勢，給金融行業(yè)帶來了新的發(fā)展機(jī)遇和巨大的發(fā)展動力。

近幾年，監(jiān)管機(jī)構(gòu)每年核準(zhǔn)設(shè)立公募基金8家左右(2018年12家)，證券公司2家左右(2018年為0家)，保險公司10家左右(2018年7家)，發(fā)行理財產(chǎn)品的銀行每年新增60家左右，信托和期貨牌照已經(jīng)多年未發(fā)。預(yù)計常態(tài)化需求疊加外資開放需求，未來兩年新增系統(tǒng)建設(shè)空間有望擴(kuò)大。

公募基金行業(yè)蓬勃發(fā)展。隨著中國資本市場的發(fā)展，公募基金憑借豐富的標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品、投資管理優(yōu)勢以及信息 披露規(guī)范等優(yōu)勢，已成為各類投資者財富穩(wěn)健增長不可或缺的投資工具。根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會數(shù)據(jù)， 截至2022年9月末，已發(fā)行公募基金數(shù)量為10263支，相較于2021年末增長10.5%;凈值達(dá)265856.86億元，相較 于2021年末增長4.0%。疊加監(jiān)管政策、經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢、基金投顧業(yè)務(wù)放開等因素，公募基金行業(yè)仍處于蓬勃發(fā) 展時期。 基金公司及銀行為主要銷售渠道，第三方代銷規(guī)?？焖僭鲩L?；痄N售渠道主要有銀行代銷、券商代銷、基金 公司直銷及第三方獨立基金銷售公司代銷。截止2019年，基金公司直銷及銀行代銷為基金主要銷售渠道，基金 銷售保有規(guī)模分別為57.3%及23.59%;第三方代銷基金保有規(guī)模占比雖小，但增長迅速，自2017-2019年，第三 方代銷公募基金保有規(guī)模占比分別為3.84%、7.76%及11.03%?；鸫N行業(yè)競爭激烈，隨著基金通過互聯(lián)網(wǎng)愈 發(fā)出圈，第三方代銷公司依靠操作便捷、海量流量、精準(zhǔn)營銷以及專業(yè)服務(wù)等優(yōu)勢搶占大量年輕用戶群體，有 望持續(xù)擴(kuò)張。

數(shù)據(jù)顯示，同花順的利潤彈性和營收彈性一樣，在2015年得到了極致的放大，歸母凈利潤從2014年的0.6億，增長了接近15倍到2015年的9.6億元。隨后幾年，公司憑借對C端用戶的運營、基金代銷的穩(wěn)步推進(jìn)以及以導(dǎo)流業(yè)務(wù)為主的廣告及推廣業(yè)務(wù)的增長，公司總體的凈利潤水平還是維持在高位。

互聯(lián)網(wǎng)+金融信息服務(wù)行業(yè)未來發(fā)展方向

國內(nèi)領(lǐng)先的金融信息服務(wù)提供商。公司產(chǎn)品及服務(wù)覆蓋產(chǎn)業(yè)鏈上下游的各層次參與主體，包括證券公司、基金公司等機(jī) 構(gòu)客戶，以及廣大個人投資者。公司主要業(yè)務(wù)是為各類機(jī)構(gòu)客戶提供軟件產(chǎn)品和系統(tǒng)維護(hù)服務(wù)、金融數(shù)據(jù)服務(wù)、智能推 廣服務(wù)，為個人投資者提供金融資訊、投資理財分析工具、理財產(chǎn)品投資交易服務(wù)等。同時公司已構(gòu)建同花順AI開放平 臺，可面向客戶提供智能客服、智能投顧、智能質(zhì)檢機(jī)、智能醫(yī)療輔助系統(tǒng)等多項AI產(chǎn)品及智能化解決方案。當(dāng)前同花 順AI產(chǎn)品及服務(wù)正在積極拓展至生活、醫(yī)療、教育等更多領(lǐng)域。

互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展改變了金融信息服務(wù)信息獲取、生產(chǎn)加工處理和利用方式，金融信息服務(wù)內(nèi)容更加多元化和專業(yè)化。但金融信息服務(wù)向互聯(lián)網(wǎng)的轉(zhuǎn)移不等于互聯(lián)網(wǎng)金融，互聯(lián)網(wǎng)金融也不等于金融信息服務(wù)，二者在發(fā)展背景、基本含義、發(fā)展內(nèi)容、業(yè)務(wù)模式等各個方面具有本質(zhì)區(qū)別。近年來，個別實際從事互聯(lián)網(wǎng)金融的企業(yè)，以金融信息服務(wù)為幌子，在未獲得相關(guān)資質(zhì)和許可的情況下，開展投資理財業(yè)務(wù)、借貸中介業(yè)務(wù)等金融業(yè)務(wù)，干擾金融秩序，也給金融信息服務(wù)業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展帶來一定影響。在互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治過程中，有關(guān)部門依法開展相關(guān)清理整頓。

中研普華利用多種獨創(chuàng)的信息處理技術(shù)，對市場海量的數(shù)據(jù)進(jìn)行采集、整理、加工、分析、傳遞，為客戶提供一攬子信息解決方案和咨詢服務(wù)，最大限度地降低客戶投資風(fēng)險與經(jīng)營成本，把握投資機(jī)遇，提高企業(yè)競爭力。想要了解更多最新的專業(yè)分析請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2020-2025年中國金融信息服務(wù)行業(yè)發(fā)展趨勢及投資預(yù)測報告》。

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