年金基金是為了保障參加年金基金者因老齡、死亡、致殘等原因喪失生活費(fèi)收入后，繼續(xù)維持其本人或家屬能有一定的生活費(fèi)收入而確立的一項(xiàng)制度。在國(guó)外，有政府出面主辦的年金基金，也有民間組織的年金基金。年金基金所積累的資金，在運(yùn)用方面，有通過保險(xiǎn)公司進(jìn)行投資的保
年金基金是為了保障參加年金基金者因老齡、死亡、致殘等原因喪失生活費(fèi)收入后，繼續(xù)維持其本人或家屬能有一定的生活費(fèi)收入而確立的一項(xiàng)制度。在國(guó)外，有政府出面主辦的年金基金，也有民間組織的年金基金。年金基金所積累的資金，在運(yùn)用方面，有通過保險(xiǎn)公司進(jìn)行投資的保險(xiǎn)型年金基金和有委托信托機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的非保險(xiǎn)型年金基金。
近日，人力資源社會(huì)保障部印發(fā)《關(guān)于調(diào)整年金基金投資范圍的通知》(下文簡(jiǎn)稱《通知》)，并配套印發(fā)《關(guān)于印發(fā)調(diào)整年金基金投資范圍有關(guān)問題政策釋義的通知》，對(duì)年金基金投資范圍作出調(diào)整，促進(jìn)年金市場(chǎng)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)年金基金資產(chǎn)保值增值。
《通知》明確了年金基金的定義，首次在文件中整合企業(yè)年金和職業(yè)年金基金投資規(guī)定和要求，并統(tǒng)一強(qiáng)調(diào)年金基金投資管理的原則。
《通知》規(guī)定了年金基金財(cái)產(chǎn)的新投資范圍，限于境內(nèi)投資和香港市場(chǎng)投資。其中，香港市場(chǎng)投資指年金基金通過股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品或公開募集證券投資基金，投資港股通標(biāo)的股票。此次投資范圍中新增優(yōu)先股、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、永續(xù)債、國(guó)債期貨等金融產(chǎn)品和工具，并調(diào)整明確了相關(guān)投資品種的投資要求和估值方式等。
《通知》提高了權(quán)益類資產(chǎn)投資比例上限，明確年金基金財(cái)產(chǎn)投資權(quán)益類資產(chǎn)的比例，合計(jì)不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的40%，投資比例上限提高了10個(gè)百分點(diǎn)。
《通知》進(jìn)一步規(guī)范年金基金投資行為。首次明確要求嵌套穿透管理，進(jìn)一步要求年金基金財(cái)產(chǎn)投資比例在計(jì)劃層面和組合層面實(shí)行“雙限”，防范年金基金合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
本次年金基金投資范圍調(diào)整，是貫徹落實(shí)黨中央、國(guó)務(wù)院鼓勵(lì)中長(zhǎng)期資金支持資本市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略部署的有效舉措，是貫徹落實(shí)中央關(guān)于堅(jiān)定支持和維護(hù)香港金融繁榮穩(wěn)定精神的具體體現(xiàn)，是新形勢(shì)下回應(yīng)市場(chǎng)關(guān)切、防范化解年金基金投資風(fēng)險(xiǎn)的重要手段，對(duì)促進(jìn)養(yǎng)老保險(xiǎn)第二支柱健康規(guī)范發(fā)展、更好維護(hù)年金受益人權(quán)益具有重要意義。
2020年，有業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)的145只權(quán)益年金養(yǎng)老金產(chǎn)品中，67只全年回報(bào)超50%，98.6%的產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)正收益。年金權(quán)益投資比例未來將不斷提升，年金投資也成了不少基金公司重點(diǎn)發(fā)力的業(yè)務(wù)。不少基金公司成立了專門的養(yǎng)老金投資部，不斷優(yōu)化管理架構(gòu)和投資管理框架。隨著越來越多的年金資金進(jìn)入市場(chǎng)，年金的投資理念也逐漸成熟。欲想知道中國(guó)基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2020-2025年中國(guó)基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告》
2020-2025年中國(guó)基金行業(yè)市場(chǎng)前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報(bào)告
基金，英文是fund，廣義是指為了某種目的而設(shè)立的具有一定數(shù)量的資金。主要包括信托投資基金、公積金、保險(xiǎn)基金、退休基金，各種基金會(huì)的基金。從會(huì)計(jì)角度透析，基金是一個(gè)狹義的概念，意指具有...
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