信托行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與趨向：逐步探索具有信托特色的綠色發(fā)展之路

• 吳亞楠 2023年11月22日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 244 8
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信托業(yè)堅(jiān)持以綠色信托促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要導(dǎo)向，持續(xù)豐富綠色信托服務(wù)供給，深入扶持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，創(chuàng)新綠色信托業(yè)務(wù)模式，逐步探索具有信托特色的綠色發(fā)展之路。

服務(wù)支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的核心要求，是信托業(yè)轉(zhuǎn)型的重要方向。過(guò)去幾年，在提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效期間，信托業(yè)積極響應(yīng)國(guó)家號(hào)召，降低企業(yè)融資成本，拉長(zhǎng)資金久期，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效。

截至2023年上半年年末，信托業(yè)直接投入基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、房地產(chǎn)、工商企業(yè)的信托資金余額是6.38萬(wàn)億元。信托業(yè)直接投入實(shí)體經(jīng)濟(jì)的資金基本覆蓋了實(shí)體經(jīng)濟(jì)的各個(gè)行業(yè)，對(duì)滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的資金需求發(fā)揮了重要作用。

信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)逾21萬(wàn)億元

11月21日，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布《中國(guó)信托業(yè)社會(huì)責(zé)任報(bào)告(2022-2023)》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《報(bào)告》)。《報(bào)告》顯示，截至2022年末，信托業(yè)受托管理信托資產(chǎn)21.14萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2.87%。從信托資產(chǎn)來(lái)源看，集合資金信托規(guī)模占比52.08%，同比增長(zhǎng)0.55%;單一資金信托規(guī)模占比為19.03%，同比下降2.46%;管理財(cái)產(chǎn)信托規(guī)模占比為28.89%，同比上升1.91%。從信托資產(chǎn)功能看，投資類(lèi)信托規(guī)模占比為43.92%，同比增長(zhǎng)2.55%;融資類(lèi)信托規(guī)模占比為14.55%，同比下降2.87%;事務(wù)管理類(lèi)信托規(guī)模占比為41.53%，同比增長(zhǎng)0.33%。

從信托投向上看，投向證券市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的資金信托規(guī)模占比分別為28.99%和13.39%，同比分別增長(zhǎng)6.62%和0.95%;投向工商企業(yè)、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和房地產(chǎn)領(lǐng)域的資金信托規(guī)模占比分別為26%、10.6%和8.14%，同比分別下降1.73%、0.64%和3.6%。

根據(jù)中研普華研究院撰寫(xiě)的《2023-2028年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢(xún)報(bào)告》顯示：

信托

信托作為一種特殊的法律關(guān)系，可以接受委托人委托并根據(jù)委托人需求為其量身定制財(cái)富規(guī)劃和代際傳承、托管、破產(chǎn)隔離和風(fēng)險(xiǎn)處置等專(zhuān)業(yè)信托服務(wù)。

在服務(wù)國(guó)家重大戰(zhàn)略方面，信托業(yè)深度參與服務(wù)京津冀協(xié)同發(fā)展、長(zhǎng)三角一體化發(fā)展、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)等國(guó)家重大戰(zhàn)略，加大對(duì)相關(guān)基建項(xiàng)目融資力度，加大對(duì)區(qū)內(nèi)國(guó)民經(jīng)濟(jì)薄弱環(huán)節(jié)支持力度。

從行業(yè)內(nèi)部看來(lái)，信托業(yè)的發(fā)展或許還充斥著掙扎和迷茫，但結(jié)合經(jīng)濟(jì)環(huán)境、制度供給和信托本質(zhì)來(lái)看，信托行業(yè)的演進(jìn)脈理十分清晰，體現(xiàn)“工具性組織”的信托業(yè)正在經(jīng)歷著一場(chǎng)強(qiáng)制性變遷。

一直以來(lái)，信托行業(yè)因?yàn)槠浔旧碚箻I(yè)特性，整體數(shù)字化水平在各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)中較低。信托行業(yè)的加速轉(zhuǎn)型已成為業(yè)內(nèi)共識(shí)。其中,資產(chǎn)證券化是信托業(yè)務(wù)分類(lèi)改革推進(jìn)的重要發(fā)展方向之一。部分業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)具有規(guī)模大、收費(fèi)低、風(fēng)險(xiǎn)小等特點(diǎn),是信托向標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要發(fā)力點(diǎn)。

信托產(chǎn)品的收益率切合投資的理財(cái)需求;相比于銀行理財(cái)?shù)牡惋L(fēng)險(xiǎn)低收益和股票、PE產(chǎn)品的高風(fēng)險(xiǎn)高收益，信托產(chǎn)品的中等風(fēng)險(xiǎn)、中等收益特征可以很好滿足市場(chǎng)的需求。

伴隨數(shù)字經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，社會(huì)百業(yè)都在加快融入數(shù)字化浪潮。作為金融行業(yè)的重要組成部分，信托業(yè)正邁向以“回歸本源”為主線的新一輪轉(zhuǎn)型征程，數(shù)字化已成為本輪轉(zhuǎn)型發(fā)展的核心引擎。

信托行業(yè)發(fā)展趨向

作為金融業(yè)的一環(huán)，信托業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)緊密相連。信托公司是唯一橫跨信貸市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)的金融機(jī)構(gòu)，信托資金運(yùn)用涵蓋股權(quán)、債權(quán)、“夾層”、收益權(quán)投資等多種方式，推進(jìn)產(chǎn)融結(jié)合。利用跨市場(chǎng)、多工具的優(yōu)勢(shì)，信托業(yè)為實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)提供全方位的金融服務(wù)，滿足實(shí)體經(jīng)濟(jì)多樣化、多層次的深度需求。

信托業(yè)不斷強(qiáng)化行業(yè)監(jiān)管自律，著力提升行業(yè)內(nèi)控合規(guī)水平，依法穩(wěn)妥開(kāi)展改革化險(xiǎn)工作，加強(qiáng)反洗錢(qián)和廉潔從業(yè)工作，深入推進(jìn)信托文化建設(shè)，持續(xù)加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

綠色信托作為綠色金融的重要組成部分，依托信托制度優(yōu)勢(shì)，立足信托本源業(yè)務(wù)，持續(xù)為綠色金融注入新動(dòng)能。2022年，信托業(yè)堅(jiān)持以綠色信托促進(jìn)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要導(dǎo)向，持續(xù)豐富綠色信托服務(wù)供給，深入扶持綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展，創(chuàng)新綠色信托業(yè)務(wù)模式，逐步探索具有信托特色的綠色發(fā)展之路。

在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中，企業(yè)及投資者能否做出適時(shí)有效的市場(chǎng)決策是制勝的關(guān)鍵。中研網(wǎng)撰寫(xiě)的信托行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)信托行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。同時(shí)揭示了信托市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門(mén)也具有極大的參考價(jià)值。

想了解關(guān)于更多信托行業(yè)專(zhuān)業(yè)分析，可點(diǎn)擊查看中研普華研究院撰寫(xiě)的《2023-2028年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢(xún)報(bào)告》。同時(shí)本報(bào)告還包含大量的數(shù)據(jù)、深入分析、專(zhuān)業(yè)方法和價(jià)值洞察，可以幫助您更好地了解行業(yè)的趨勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇。

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  2023-2028年中國(guó)信托行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)與投資研究咨詢(xún)報(bào)告

  本研究咨詢(xún)報(bào)告由中研普華咨詢(xún)公司領(lǐng)銜撰寫(xiě)，在大量周密的市場(chǎng)調(diào)研基礎(chǔ)上，主要依據(jù)了國(guó)家統(tǒng)計(jì)局、國(guó)家農(nóng)業(yè)農(nóng)村部、國(guó)家商務(wù)部、國(guó)家發(fā)改委、國(guó)務(wù)院發(fā)展研究中心、中國(guó)行業(yè)研究網(wǎng)、全國(guó)及海外多...

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