什么是可持續(xù)金融?可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展機(jī)遇及市場(chǎng)規(guī)模

• 吳亞楠 2022年12月15日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1308 85
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Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行了綠色金融債券合計(jì)規(guī)模達(dá)2255.57億元，相比去年大幅增長(zhǎng)。2021年全年銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券合計(jì)規(guī)模為950.55億元。

可持續(xù)金融發(fā)展態(tài)勢(shì)如何？為了提升國(guó)際可持續(xù)金融分類的可比性和兼容性，《可持續(xù)金融共同分類目錄》更新版引入更多的是凈零排放概念而非傳統(tǒng)的綠色概念，以期引導(dǎo)更多資金投入綠色建筑等凈零排放領(lǐng)域。

什么是可持續(xù)金融?可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展機(jī)遇及市場(chǎng)規(guī)模

可持續(xù)金融是指金融體制和金融機(jī)制隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷調(diào)整，從而合理有效地動(dòng)員和配置金融資源，提高金融效率，以實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)和金融在長(zhǎng)期內(nèi)有效運(yùn)行和穩(wěn)健發(fā)展。

可持續(xù)發(fā)展是指既滿足現(xiàn)代人的需求以不損害后代人滿足需求的能力。一個(gè)可持續(xù)的金融中心是一個(gè)金融市場(chǎng)，它作為一個(gè)整體，在經(jīng)濟(jì)、環(huán)境和社會(huì)方面對(duì)可持續(xù)發(fā)展和價(jià)值創(chuàng)造作出貢獻(xiàn)。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2022-2027年中國(guó)可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

綠色金融不斷發(fā)展

實(shí)現(xiàn)碳達(dá)峰碳中和目標(biāo)，既需要大力發(fā)展綠色金融，加快發(fā)展綠色低碳產(chǎn)業(yè)和項(xiàng)目，又需要強(qiáng)化轉(zhuǎn)型金融，有序推動(dòng)高碳行業(yè)和經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的低碳轉(zhuǎn)型。隨著綠色金融不斷發(fā)展，其有望為銀行未來(lái)發(fā)展提供更為廣闊的前景。

Wind數(shù)據(jù)顯示，今年以來(lái)，銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行了綠色金融債券合計(jì)規(guī)模達(dá)2255.57億元，相比去年大幅增長(zhǎng)。2021年全年銀行機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色金融債券合計(jì)規(guī)模為950.55億元。

今年6月份，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)印發(fā)了《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)綠色金融指引》，要求銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)深入貫徹落實(shí)新發(fā)展理念，從戰(zhàn)略高度推進(jìn)綠色金融，加大對(duì)綠色、低碳、循環(huán)經(jīng)濟(jì)的支持，防范環(huán)境、社會(huì)和治理風(fēng)險(xiǎn)，提升自身的環(huán)境、社會(huì)和治理表現(xiàn)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型。

對(duì)于銀行業(yè)進(jìn)一步發(fā)展綠色金融仍面臨的挑戰(zhàn)。

實(shí)體經(jīng)濟(jì)是金融的根基，金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，兩者共生共榮。近十年來(lái)，銀行業(yè)機(jī)構(gòu)貸款規(guī)模不斷增長(zhǎng)，但從結(jié)構(gòu)看，也發(fā)生了不小的變化。第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出的服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)得到較好落實(shí)。金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)良性循環(huán)逐步形成，防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)取得重要成果，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)改革開放呈現(xiàn)新局面，嚴(yán)監(jiān)管氛圍基本形成。

十年來(lái)，我國(guó)金融業(yè)發(fā)展取得舉世矚目的成就，銀行業(yè)實(shí)現(xiàn)了新的跨越式發(fā)展。

——總資產(chǎn)規(guī)模連續(xù)突破200萬(wàn)億元、300萬(wàn)億元大關(guān)，從2012年初的113.3萬(wàn)億元，增長(zhǎng)至2022年6月末的367.68萬(wàn)億元，增速達(dá)224.52%;占金融業(yè)機(jī)構(gòu)總資產(chǎn)的比重保持在90%以上，目前已經(jīng)成為全球最大的銀行市場(chǎng)。

——貸款增速高于總資產(chǎn)增速，對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)支持力度進(jìn)一步加強(qiáng)，貸款余額從2012年初的58.2萬(wàn)億元增加至2022年6月末的206.35萬(wàn)億，增速達(dá)254.55%。

——稅后利潤(rùn)翻倍，從2011年的1.25萬(wàn)億元增加至2021年的2.2萬(wàn)億元(凈利潤(rùn))，幾乎翻倍。受疫情影響，近幾年銀行業(yè)機(jī)構(gòu)凈利潤(rùn)增速波動(dòng)加大，2022年預(yù)計(jì)將恢復(fù)至與經(jīng)濟(jì)增速匹配的水平。

展望未來(lái)，信貸增長(zhǎng)將與我國(guó)經(jīng)濟(jì)從高速增長(zhǎng)轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展進(jìn)程相適應(yīng)，更加重視總量穩(wěn)、結(jié)構(gòu)優(yōu)。中長(zhǎng)期看，綠色投資、“兩新一重”等新動(dòng)能在一定程度上可為信貸增長(zhǎng)提供支撐，加上信貸資源繼續(xù)向重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜，金融對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新增長(zhǎng)點(diǎn)的支持質(zhì)量和適配性將穩(wěn)步提升。

可持續(xù)金融市場(chǎng)規(guī)模

在綠色金融激勵(lì)約束政策走向“實(shí)質(zhì)化”等背景下，我國(guó)綠色金融市場(chǎng)規(guī)模將不斷增加，但是2020年由于疫情的影響，增長(zhǎng)速度會(huì)有所下降，達(dá)到13.7萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)率為8.5%，到2025年，市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到23.6萬(wàn)億元。隨著可持續(xù)金融市場(chǎng)的良好發(fā)展，未來(lái)將有越來(lái)越多的金融機(jī)構(gòu)加入綠色金融行業(yè)，預(yù)計(jì)2025年綠色金融企業(yè)達(dá)到10.8萬(wàn)家。

粵港澳大灣區(qū)可持續(xù)金融發(fā)展機(jī)遇

建立大灣區(qū)綠色低碳、循環(huán)發(fā)展的經(jīng)濟(jì)體系離不開金融的支持。近年來(lái)大灣區(qū)企業(yè)在供應(yīng)鏈管理、跨境貿(mào)易等方面加快了數(shù)字化轉(zhuǎn)型的步伐。憑借粵港澳三地的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，今年5月，匯豐率先推出了大灣區(qū)可持續(xù)發(fā)展信貸基金，計(jì)劃在18個(gè)月內(nèi)投入50億美元的專屬信貸資金，支持客戶在大灣區(qū)的可持續(xù)業(yè)務(wù)發(fā)展。未來(lái)，將繼續(xù)發(fā)揮作為領(lǐng)先國(guó)際銀行的優(yōu)勢(shì)，聯(lián)接海內(nèi)外網(wǎng)絡(luò)，探索綠色金融的創(chuàng)新解決方案，為推動(dòng)大灣區(qū)的可持續(xù)發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

香港作為重要的國(guó)際金融中心，綠色和可持續(xù)債券發(fā)行規(guī)模在亞太區(qū)排名第一;廣州擁有華南地區(qū)唯一一個(gè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，碳配額成交量金額連續(xù)多年排名全國(guó)第一。去年，深圳制定了中國(guó)首個(gè)金融科技指數(shù)，并聯(lián)合廣州、香港、澳門發(fā)起成立粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟。近幾年，首筆碳中和債等創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品也陸續(xù)在大灣區(qū)落地。

未來(lái)，可持續(xù)金融行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2022-2027年中國(guó)可持續(xù)金融行業(yè)深度分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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