智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場需求分析

• 2022年11月10日 WuYaNan來源：互聯(lián)網(wǎng) 1005 63
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隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領(lǐng)域被頻繁提到的概念，在金融領(lǐng)域的運(yùn)用越來越引起關(guān)注，甚至被指將顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè)的發(fā)展。智能投顧的出現(xiàn)，使長尾客戶巨大的藍(lán)海市場的挖掘成為可能，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)投顧下流失的客群和商機(jī)。

智能投顧一般指機(jī)器人理財(cái)。機(jī)器人理財(cái)是將人工智能導(dǎo)入傳統(tǒng)的理財(cái)顧問服務(wù)，并非由實(shí)體的機(jī)器人幫助客戶理財(cái)，而是透過網(wǎng)絡(luò)線上互動，依據(jù)需求者設(shè)定的投資目的及風(fēng)險(xiǎn)承受度，透過計(jì)算機(jī)程序的算法，提供自動化的投資組合建議。

智能投顧行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及市場需求分析

智能投顧的關(guān)鍵就在于人工智能，從全球來看，人工智能領(lǐng)域的投資總額、交易筆數(shù)不斷增長，據(jù)CB Insights 數(shù)據(jù)顯示，第一季度，人工智能融資交易次數(shù)達(dá)到了所有季度統(tǒng)計(jì)值的峰值。備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術(shù)的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機(jī)遇。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報(bào)告》顯示：

在整個(gè)經(jīng)濟(jì)“新常態(tài)”中速增長的背景下，國內(nèi)個(gè)人財(cái)富整體規(guī)模平穩(wěn)增長，2020年底我國個(gè)人財(cái)富將保持12%的年均復(fù)合增長率，達(dá)到200萬億、若按智能投顧滲透率為10%計(jì)算，則預(yù)計(jì)未來智能投顧管理資金將達(dá)20萬億。

伴隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)的崛起，作為金融科技中必不可少的一種金融工具，智能投顧成為了財(cái)富管理領(lǐng)域新的發(fā)力點(diǎn)，銀行、券商和BATJ等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛入局，甚至公募基金、保險(xiǎn)行業(yè)也開始布局此領(lǐng)域。國內(nèi)已有近百家企業(yè)推出智能投顧服務(wù)，其中包括四大行在內(nèi)的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)等互聯(lián)網(wǎng)巨頭以及一些具有代表性的科技金融公司，形成“三足鼎立”的局面。

隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領(lǐng)域被頻繁提到的概念，在金融領(lǐng)域的運(yùn)用越來越引起關(guān)注，甚至被指將顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè)的發(fā)展。智能投顧的出現(xiàn)，使長尾客戶巨大的藍(lán)海市場的挖掘成為可能，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)投顧下流失的客群和商機(jī)。

近幾年來百瑞贏通過全面啟動 " 金融 + 科技 " 雙驅(qū)動戰(zhàn)略 , 通過科技創(chuàng)新的步伐 , 打造了特色化、智能化的投顧產(chǎn)品矩陣以及特色的的投資策略與投資模型深受廣大投資者用戶的青睞。

為滿足用戶更深層次需求 , 一直向從用戶角度出發(fā) , 打造全方位的智能產(chǎn)品矩陣 , 高效解決普通投資者的痛點(diǎn)的目標(biāo)而不斷努力。百瑞贏一直順應(yīng)科技金融時(shí)代發(fā)展 , 積極布局與探索智能投顧已有五年 , 通過自身強(qiáng)大的投研能力及金融科技開發(fā)能力 , 運(yùn)用人工智能、大數(shù)據(jù)分析、機(jī)器學(xué)習(xí)、云計(jì)算平臺等技術(shù) , 推出了如點(diǎn)石樂投和點(diǎn)石智投系列的智能投顧產(chǎn)品。

智能投顧行業(yè)市場需求分析

投資者教育勢如破竹,居民理財(cái)熱情持續(xù)高漲,這一切都源于20年前,在改革開放的浪潮下,中國叩開了世貿(mào)組織的大門,一條嶄新的經(jīng)濟(jì)全球化之路就此打開。入世20年來,在機(jī)遇與挑戰(zhàn)、競爭與合作的碰撞交融中,中國經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)飛速發(fā)展,國內(nèi)居民財(cái)富加速積累,由此,中國出現(xiàn)了真正意義上的中產(chǎn)階級,財(cái)富管理需求開始涌現(xiàn)。

在資產(chǎn)配置類型的選擇上,公募基金因其投資門檻低、交易成本低、安全性高等特點(diǎn),向來是中等收入群體最熱門的產(chǎn)品選擇。最新數(shù)據(jù)顯示,目前公募基金超過10000只,管理總規(guī)模超26萬億,伴隨基金市場規(guī)模不斷擴(kuò)容的同時(shí),卻是“基金賺錢,基民不賺錢”的普遍現(xiàn)實(shí)。調(diào)查顯示,2021年基民中有53%的人是虧損的,盈利超過10%基民占比僅有11%。

想了解更多關(guān)于智能投顧行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析，請點(diǎn)擊查看中研普華研究院報(bào)告《2023-2028年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報(bào)告》。

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  2013-2028年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報(bào)告

  從早期傳統(tǒng)投顧互聯(lián)網(wǎng)化，線上提供服務(wù)，到為客戶直接提供各類基于機(jī)器學(xué)習(xí)的機(jī)器人投顧工具，再到依賴以大數(shù)據(jù)、云計(jì)算為基礎(chǔ)的深度學(xué)習(xí)運(yùn)用能力，開始嘗試開發(fā)能夠完全脫離人類參與投資管理鏈...

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