智能投顧發(fā)展趨勢分析 智能投顧行業(yè)市場規(guī)模分析報告

• 2022年8月15日 zengyan來源：互聯(lián)網(wǎng) 1413 93
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智能投顧發(fā)展趨勢，智能投顧行業(yè)市場規(guī)模如何?備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術(shù)的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機(jī)遇。數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計到2020年底我國個人財富將保持12%的年均復(fù)合增長率，達(dá)到200萬億、若按智能投顧滲透率為10%計算，則預(yù)計未來智能投顧管理資

智能投顧發(fā)展趨勢分析 智能投顧行業(yè)市場規(guī)模分析報告

智能投顧發(fā)展趨勢，智能投顧行業(yè)市場規(guī)模如何?備受資本熱捧的人工智能背后，是其技術(shù)的發(fā)展與落地，這為智能投顧帶來了新機(jī)遇。數(shù)據(jù)顯示，預(yù)計到2020年底我國個人財富將保持12%的年均復(fù)合增長率，達(dá)到200萬億、若按智能投顧滲透率為10%計算，則預(yù)計未來智能投顧管理資金將達(dá)20萬億。

伴隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈等技術(shù)的崛起，作為金融科技中必不可少的一種金融工具，智能投顧成為了財富管理領(lǐng)域新的發(fā)力點(diǎn)，銀行、券商和BATJ等互聯(lián)網(wǎng)巨頭紛紛入局，甚至公募基金、保險行業(yè)也開始布局此領(lǐng)域。國內(nèi)已有近百家企業(yè)推出智能投顧服務(wù)，其中包括四大行在內(nèi)的傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)等互聯(lián)網(wǎng)巨頭以及一些具有代表性的科技金融公司，形成“三足鼎立”的局面。

隨著科技與金融的深度融合，智能投顧作為Fintech(金融科技)領(lǐng)域被頻繁提到的概念，在金融領(lǐng)域的運(yùn)用越來越引起關(guān)注，甚至被指將顛覆傳統(tǒng)金融行業(yè)的發(fā)展。智能投顧的出現(xiàn)，使長尾客戶巨大的藍(lán)海市場的挖掘成為可能，彌補(bǔ)了傳統(tǒng)投顧下流失的客群和商機(jī)。

所謂智能投顧，最簡單的邏輯是借助人工智能技術(shù)和大數(shù)據(jù)分析，投資人可以直接把錢交給專業(yè)機(jī)器人來打理。機(jī)器人結(jié)合投資者的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好、理財目標(biāo)等，通過已搭建的數(shù)據(jù)模型和后臺算法為投資者提供量身定制的資產(chǎn)投資組合建議，包括股票配置、股票期權(quán)操作、債權(quán)配置、房地產(chǎn)資產(chǎn)配置等。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院出版的《2019-2025年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報告》統(tǒng)計分析顯示：

曾經(jīng)紅極一時的銀行智能投顧服務(wù)被按下暫停鍵，近日中信銀行、招商銀行、工商銀行等多家銀行表示，為落實(shí)監(jiān)管要求，不再提供基金智能投顧服務(wù)，存量客戶產(chǎn)品組合變?yōu)閱沃换稹?/p>

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，銀行暫停智能投顧服務(wù)，除順應(yīng)監(jiān)管相關(guān)要求外，也和銀行目前技術(shù)和投研能力不足有關(guān)。此外，智能投顧的“技術(shù)黑箱”問題也值得關(guān)注。未來，銀行智能投顧或轉(zhuǎn)向以投顧從業(yè)人員為主、智能投顧為輔的模式。在智能投顧服務(wù)的轉(zhuǎn)型過程中，或由商業(yè)銀行充當(dāng)平臺方，基金投顧機(jī)構(gòu)擔(dān)當(dāng)主理人。

繼去年底不少銀行暫停申購后，近期銀行智能投顧業(yè)務(wù)調(diào)整再度迎來新進(jìn)展。7月份以來，多家銀行相繼下架智能投顧業(yè)務(wù)，宣布不再提供基金產(chǎn)品智能投顧服務(wù)，存量客戶產(chǎn)品組合變?yōu)閱沃换稹?/p>

有銀行業(yè)務(wù)人士透露，去年底以來，銀行根據(jù)監(jiān)管要求對智能投顧業(yè)務(wù)進(jìn)行整改，截至6月底已基本整改完成;財富管理是銀行新零售業(yè)務(wù)突破的重要抓手，智能投顧對滿足財富客群的資產(chǎn)配置有著重要意義，也是大勢所趨，下一步銀行依然重視該業(yè)務(wù)的發(fā)展。目前，銀行多采取與頭部基金、券商機(jī)構(gòu)合作的模式，三季度銀行將陸續(xù)重新上線整改后的智能投顧業(yè)務(wù)。

基金產(chǎn)品智能投顧業(yè)務(wù)整改規(guī)范的同時，隨著基金、理財?shù)雀黝惍a(chǎn)品供給和資產(chǎn)配置需求的增加，部分銀行也在強(qiáng)化智能化理財產(chǎn)品的優(yōu)選平臺建設(shè)，通過AI、大數(shù)據(jù)模型的引入，提高投資者對公募基金、“固收+”理財?shù)绕ヅ洚a(chǎn)品的甄選效率。

當(dāng)前，隨著國內(nèi)中產(chǎn)階級的崛起、私人財富的積累、互聯(lián)網(wǎng)金融和數(shù)字化趨勢的出現(xiàn)，以及互聯(lián)網(wǎng)時代成長起來的年輕一代逐漸成為投資者主力，國內(nèi)智能投顧已迎來良好的發(fā)展機(jī)遇。未來,下一個風(fēng)口可能屬于智能投顧,尤其是各大平臺在智能投顧領(lǐng)域的爭相布局,正式開啟了中國財富管理的大時代,為智能投顧插上了起飛的翅膀。據(jù)Statista，2021年全球智能投顧管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)1.43萬億美元，預(yù)計到2026年將超3萬億美元，行業(yè)持續(xù)發(fā)展。

未來行業(yè)市場發(fā)展趨勢如何?想要了解更多行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報告《2019-2025年中國智能投顧市場調(diào)查分析與發(fā)展趨勢預(yù)測研究報告》。由中研普華研究院撰寫，本報告對我國智能投顧行業(yè)的供需狀況、智能投顧發(fā)展現(xiàn)狀、智能投顧子行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析，重點(diǎn)分析了智能投顧行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、智能投顧行業(yè)的發(fā)展建議、智能投顧行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。智能投顧報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

在形式上，智能投顧報告以豐富的數(shù)據(jù)和圖表為主，突出文章的可讀性和可視性，避免套話和空話。報告附加了與行業(yè)相關(guān)的數(shù)據(jù)、智能投顧政策法規(guī)目錄、主要企業(yè)信息及智能投顧行業(yè)的大事記等，為投資者和業(yè)界人士提供了一幅生動的智能投顧行業(yè)全景圖。

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