2023外資銀行行業(yè)總體資產(chǎn)及市場發(fā)展分析

• 吳澳燕 2023年11月6日 來源：互聯(lián)網(wǎng) 532 29
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最新數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，來自52個國家和地區(qū)的202家銀行在華設(shè)立了機構(gòu)，包括41家外資法人銀行、117家外國及港澳臺銀行分行和131家代表處。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)總數(shù)895家，覆蓋32個省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市。

外資銀行是指在本國境內(nèi)由外國獨資創(chuàng)辦的銀行。外資銀行的經(jīng)營范圍根據(jù)各國銀行法律和管理制度的不同而有所不同。有的國家為穩(wěn)定本國貨幣，對外資銀行的經(jīng)營范圍加以限制;也有些國家對外資銀行的業(yè)務(wù)管理與本國銀行一視同仁。

外資銀行主要憑借其對國際金融市場的了解和廣泛的國際網(wǎng)點等有利條件，為在其他國家的本國企業(yè)和跨國公司提供貸款，支持其向外擴張和直接投資。

最新數(shù)據(jù)顯示，截至2023年9月末，來自52個國家和地區(qū)的202家銀行在華設(shè)立了機構(gòu)，包括41家外資法人銀行、117家外國及港澳臺銀行分行和131家代表處。外資銀行營業(yè)性機構(gòu)總數(shù)895家，覆蓋32個省、自治區(qū)、直轄市和計劃單列市。

總體看，在華外資銀行保險機構(gòu)經(jīng)營狀況良好。截至2023年9月末，外資銀行資產(chǎn)總額3.79萬億元人民幣，其中各項貸款1.91萬億元;負債總額3.29萬億元，其中各項存款1.45萬億元;1至9月實現(xiàn)凈利潤164.73億元。

截至2023年9月末，外資銀行不良貸款率0.94%，流動性比例72.52%，撥備覆蓋率279.77%。此外，在外資保險方面，截至2023年9月末，境外保險機構(gòu)在華共設(shè)立了67家外資保險機構(gòu)和73家代表處，外資保險機構(gòu)總資產(chǎn)約2.33萬億元。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國外資銀行行業(yè)市場競爭格局分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》顯示：

金融開放是我國對外開放的重要組成部分，也是深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的內(nèi)在要求。

2017年全國金融工作會議以來，我國金融業(yè)對外開放速度大大加快，外資機構(gòu)準入限制大幅度放寬。數(shù)據(jù)顯示，和2017年底相比，今年三季度末，在中國的外資銀行資產(chǎn)增長了16.91%，外資保險公司資產(chǎn)增長了126%。

與此同時，金融市場雙向高水平開放穩(wěn)步擴大。目前我國已形成多層次、多渠道的開放路徑，基本形成以合格機構(gòu)投資者制度、互聯(lián)互通機制和境外投資者直接入市為主的金融市場開放模式。彭博、摩根大通和富時羅素先后將我國國債納入主流債券指數(shù)，A股陸續(xù)納入全球三大國際主流股票指數(shù)，彰顯全球機構(gòu)投資者對近年來中國金融市場開放的高度認可。

2023外資銀行行業(yè)總體資產(chǎn)及未來市場發(fā)展分析

隨著我國金融業(yè)進一步擴大開放，越來越多的國際金融機構(gòu)把目光聚焦在中國。今年1—9月，金融監(jiān)管總局批準外資銀行增(注)資總計19.6億元等值人民幣，批復(fù)2家外資銀行分行籌建、6家外資銀行營業(yè)性機構(gòu)開業(yè)。

伴隨著中國金融業(yè)對外開放持續(xù)深化，人民幣國際化水平持續(xù)提升。從貿(mào)易看，今年1—9月，貨物貿(mào)易中人民幣結(jié)算的占比達到了24.4%，同比上升7個百分點，為近年來最高水平。

與此同時，人民幣融資貨幣功能穩(wěn)步提升。9月份，人民幣在全球貿(mào)易融資中占比為5.8%，同比上升1.6個百分點，排名上升至第二。目前，全世界有80多個國家和經(jīng)濟體將人民幣納入儲備貨幣。

外資銀行是鞏固穩(wěn)定外資在華產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈的重要力量，今年9月末，外資銀行企業(yè)貸款中約半數(shù)投向外商控股企業(yè)。同時，外資銀行還發(fā)揮跨境業(yè)務(wù)優(yōu)勢，服務(wù)中資企業(yè)“走出去”。此外，外資銀行注重專業(yè)化和差異化發(fā)展，為中國金融市場提供了有益補充。截至2023年9月末，外資銀行金融衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)總規(guī)模19.2萬億元，約占全部商業(yè)銀行市場份額的19%。

對于不少外資機構(gòu)而言，中國市場意義重大。伴隨著中國金融領(lǐng)域開放逐步深化，多家外資銀行在華動作頻頻，不論是業(yè)務(wù)層面將進一步瞄準重點區(qū)域和發(fā)力下沉客戶業(yè)務(wù)，還是表態(tài)稱將尋求獲取更多獨資的金融牌照，均顯示出其在華業(yè)務(wù)版圖進一步擴張的意圖。

越來越多的外資銀行都在加碼掘金中國市場，力求在日益增長綠色金融和可持續(xù)金融領(lǐng)域分一杯羹，這從一個側(cè)面證明我國綠色金融影響力和實力正日漸增強。

路透社消息稱，在過去一年客戶咨詢需求激增后，匯豐控股正在探索向客戶提供碳抵消產(chǎn)品，尤其是能源需求龐大、金融勢頭迅猛的亞洲地區(qū)。匯豐控股承諾加強亞洲業(yè)務(wù)和資產(chǎn)規(guī)模，剝離其他地區(qū)表現(xiàn)不佳的部門，計劃年內(nèi)對其在中國的資產(chǎn)管理部門進行重要投資，其中就包括成立專門負責綠色資產(chǎn)和固定收益的新團隊。

渣打集團也在擴張中國綠色金融版圖。7月底，渣打集團與螞蟻集團合作升級，宣布將在2017年首次達成合作的基礎(chǔ)上，進一步加深在綠色金融、普惠金融、全球資金管理與可持續(xù)發(fā)展等領(lǐng)域的合作。在綠色和可持續(xù)金融領(lǐng)域，渣打集團是螞蟻集團可持續(xù)發(fā)展掛鉤銀團貸款的委任牽頭安排行及簿記行之一，與螞蟻集團開展了可持續(xù)存款等方面的合作。

中外資銀行的優(yōu)勢互補將明顯突出，中資銀行憑借豐富的市場經(jīng)驗、資金和客戶優(yōu)勢，外資銀行擁有多元化的產(chǎn)品種類和管理機制，雙方合作將迎來更大收益空間。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國外資銀行行業(yè)市場競爭格局分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》。

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