中國(guó)金融租賃行業(yè)全面分析及投資前景

• 劉明月 2023年10月7日 來(lái)源：中研研究院 341 15
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根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)，金融租賃行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模為3.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.69%。高質(zhì)量，數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)等成為金融租賃行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵詞。

近年來(lái)，融資租賃行業(yè)經(jīng)歷了公司數(shù)量和業(yè)務(wù)規(guī)模的快速增長(zhǎng)，融資租賃公司利用融資租賃方式靈活、租期長(zhǎng)等優(yōu)勢(shì)，有效地開(kāi)拓了市場(chǎng)，使得工程機(jī)械、醫(yī)療教育等下游行業(yè)，以及眾多中小企業(yè)對(duì)融資租賃業(yè)務(wù)模式的接受程度不斷提高，有利于融資租賃行業(yè)未來(lái)進(jìn)一步的業(yè)務(wù)開(kāi)拓和發(fā)展。

工商銀行

中國(guó)工商銀行發(fā)布2023年半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，同時(shí)對(duì)外公布工銀金租上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。6月末，工銀金租總資產(chǎn)3,112.21億元，凈資產(chǎn)427.06億元，上半年凈利潤(rùn)2.29億元。

工銀金租主要經(jīng)營(yíng)航空、航運(yùn)及能源電力、軌道交通、裝備制造、專精特新等重點(diǎn)領(lǐng)域大型設(shè)備的金融租賃業(yè)務(wù)，提供租賃資產(chǎn)受讓及轉(zhuǎn)讓、資產(chǎn)交易、資產(chǎn)管理等多項(xiàng)金融與產(chǎn)業(yè)服務(wù)。

建設(shè)銀行

建設(shè)銀行公布其半年報(bào)，同時(shí)公布建信金租上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。建信金租資產(chǎn)總額 1552.75 億元，凈資產(chǎn) 238.92 億元，上半年建信金租凈利潤(rùn)為 6.69 億元。去年同期，建信租賃資產(chǎn)總額 1270.10 億元，凈資產(chǎn) 226.72 億元。

公開(kāi)資料顯示，建信金融租賃有限公司成立于 2007 年，注冊(cè)資本 110 億元，建設(shè)銀行全資子公司。

農(nóng)業(yè)銀行

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行發(fā)布2023年半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，同時(shí)對(duì)外公布農(nóng)銀金租上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。截至2023年6月30日，農(nóng)銀金租資產(chǎn)總額905.33億元，凈資產(chǎn)117.06億元，上半年實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)5.45億元。

金融租賃大力支持農(nóng)業(yè)強(qiáng)國(guó)、綠色發(fā)展與現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，深耕“三農(nóng)”縣域、航空航運(yùn)、新能源、科創(chuàng)與先進(jìn)制造等重點(diǎn)領(lǐng)域，實(shí)現(xiàn)特色化、專業(yè)化、差異化發(fā)展。

交通銀行

交通銀行發(fā)布2023年半年度經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，同時(shí)對(duì)外公布交銀金租上半年業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)。報(bào)告期內(nèi)，交銀金租實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)20.02億元，同比增長(zhǎng)6.08%?？傎Y產(chǎn)4090.78 億元，在行業(yè)內(nèi)率先突破4000億元大關(guān)，凈資產(chǎn)433.39億元，租賃資產(chǎn)3575.97億元。

交銀金租擁有和管理船隊(duì)規(guī)模453艘，保持國(guó)內(nèi)商船規(guī)模最大的租賃公司地位;機(jī)隊(duì)規(guī)模 293 架，飛機(jī)租賃資產(chǎn)價(jià)值保持國(guó)內(nèi)金融租賃行業(yè)第二、位居全球第十位。報(bào)告期內(nèi)，其聚焦“三新一高”，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)布局，報(bào)告期末，境內(nèi)租賃資產(chǎn)余額占比63.1%。

中研研究院出版的《2023-2028年中國(guó)金融租賃行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示

中國(guó)金融租賃行業(yè)全面分析及投資前景

“中國(guó)制造”對(duì)于新型城鎮(zhèn)化建設(shè)等國(guó)家重大發(fā)展戰(zhàn)略政策，為中國(guó)金融租賃業(yè)務(wù)為了發(fā)展提供廣闊的空間，預(yù)計(jì)未來(lái)5年，中國(guó)金融租賃行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模將保持較高增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，預(yù)計(jì)2024年市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到74,650億元人民幣。

國(guó)家統(tǒng)計(jì)局初步核算，2021年中國(guó)GDP為1143670億元，按不變價(jià)格計(jì)算，比上年增長(zhǎng)8.1%，兩年平均增長(zhǎng)5.1%。根據(jù)人民銀行工作論文《"十四五"期間我國(guó)潛在產(chǎn)出和增長(zhǎng)動(dòng)力的測(cè)算研究》數(shù)據(jù)，"十四五"期間中國(guó)GDP增速將保持在5%-5.7%之間，維持中高速增長(zhǎng)。

2023年上半年，銀行系金融租賃公司回歸租賃本源，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)和經(jīng)營(yíng)模式，加大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的支持。

金融租賃公司在轉(zhuǎn)型道路上開(kāi)展有益探索，在數(shù)字轉(zhuǎn)型、普惠金融、經(jīng)營(yíng)租賃等方面尋求新的增長(zhǎng)點(diǎn)，立足租賃業(yè)務(wù)特色和公司資源稟賦優(yōu)勢(shì)，逐步建立起適合自身的發(fā)展路徑。

金融租賃公司穩(wěn)步推進(jìn)轉(zhuǎn)型創(chuàng)新，持續(xù)壓降構(gòu)筑物租賃業(yè)務(wù)，擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)租賃和直接租賃業(yè)務(wù)布局，在新形勢(shì)、新變化中展現(xiàn)新風(fēng)貌、新作為，開(kāi)創(chuàng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展新成就。

金融租賃公司總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)3.78萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.60%;租賃資產(chǎn)余額3.64萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)9.27%，其中，經(jīng)營(yíng)租賃資產(chǎn)余額6656.94億元，同比增長(zhǎng)20.16%，直接租賃資產(chǎn)余額3447.99億元，同比增長(zhǎng)15.04%。

根據(jù)以往融資租賃占GDP的比例估算，2022-2027年融資租賃占GDP的比例預(yù)期每年增長(zhǎng)0.3%左右。到2027年，我國(guó)融資租賃行業(yè)市場(chǎng)需求量有望達(dá)到13萬(wàn)億元，此時(shí)的GDP滲透率為8.50%。

與融資租賃公司相比，實(shí)力較為雄厚的金融租賃公司也進(jìn)入規(guī)模發(fā)展到質(zhì)量提升的轉(zhuǎn)型階段。根據(jù)中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)披露的數(shù)據(jù)，金融租賃行業(yè)總資產(chǎn)規(guī)模為3.58萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)3.69%。高質(zhì)量，數(shù)字經(jīng)濟(jì)、綠色經(jīng)濟(jì)等成為金融租賃行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵詞。

一是通過(guò)積極研發(fā)創(chuàng)新，推動(dòng)金融租賃公司數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加強(qiáng)金融科技對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展的支持作用;

二是布局農(nóng)機(jī)、貨車、戶用光伏等個(gè)人業(yè)務(wù)，加大普惠金融支持力度，培育行業(yè)增長(zhǎng)新動(dòng)能;

三是在軌道交通、工程機(jī)械、高新技術(shù)等領(lǐng)域拓展經(jīng)營(yíng)租賃業(yè)務(wù)，提升金融租賃公司資產(chǎn)管理能力，注入行業(yè)發(fā)展新活力。

展望未來(lái)，金融租賃公司將繼續(xù)深入貫徹落實(shí)黨的二十大精神，堅(jiān)定助力現(xiàn)代化產(chǎn)業(yè)體系建設(shè)，進(jìn)一步提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，“真做租賃、做真租賃”，在支持我國(guó)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的新征程上奮力前行。

《中國(guó)金融租賃行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研研究報(bào)告》由中研普華行業(yè)分析專家領(lǐng)銜撰寫，主要分析了金融租賃行業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模、發(fā)展現(xiàn)狀與投資前景，同時(shí)對(duì)行業(yè)的未來(lái)發(fā)展做出科學(xué)的趨勢(shì)預(yù)測(cè)和專業(yè)的行業(yè)數(shù)據(jù)分析，幫助客戶評(píng)估行業(yè)投資價(jià)值。

金融租賃行業(yè)研究報(bào)告中的行業(yè)數(shù)據(jù)分析以權(quán)威的國(guó)家統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)，采用宏觀和微觀相結(jié)合的分析方式，利用科學(xué)的統(tǒng)計(jì)分析方法，在描述行業(yè)概貌的同時(shí)，對(duì)金融租賃行業(yè)進(jìn)行細(xì)化分析，重點(diǎn)企業(yè)狀況等。報(bào)告中主要運(yùn)用圖表及表格方式，直觀地闡明了行業(yè)的經(jīng)濟(jì)類型構(gòu)成、規(guī)模構(gòu)成、經(jīng)營(yíng)效益比較、供需狀況等，是企業(yè)了解金融租賃行業(yè)市場(chǎng)狀況必不可少的助手。

該行業(yè)發(fā)展?jié)摿O大，未來(lái)相關(guān)金融租賃產(chǎn)業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊中研研究院出版的《2023-2028年中國(guó)金融租賃行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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