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2023銀行綠色信貸余額達(dá)25萬億元 綠色金融市場體系促進(jìn)“雙碳”目標(biāo)

21家主要銀行節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額3萬億元,同比增長53%;清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額5萬億元,同比增長34%;建筑節(jié)能與綠色建筑貸款余額3萬億元,同比增長84%。

金融業(yè)著力服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展全面綠色轉(zhuǎn)型,為可持續(xù)發(fā)展不斷注入“綠色能量”。綠色信貸余額達(dá)25萬億元,綠色債券發(fā)展勢頭良好,綠色保險(xiǎn)、綠色信托、綠色金融租賃不斷發(fā)展……我國已形成以綠色貸款、綠色債券為主,多種綠色金融工具蓬勃發(fā)展的多層次綠色金融市場體系,促進(jìn)“雙碳”目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。

得到綠色資金活水澆灌的上市公司成為踐行可持續(xù)發(fā)展的中堅(jiān)力量,越發(fā)注重ESG(環(huán)境、社會(huì)、公司治理),ESG報(bào)告儼然成為“第二份財(cái)報(bào)”。目前,監(jiān)管部門正在抓緊制定上市公司可持續(xù)發(fā)展披露指引,進(jìn)一步引導(dǎo)推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展投資,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)社會(huì)高質(zhì)量發(fā)展。

當(dāng)前,綠色金融制度體系愈加完善,服務(wù)體系不斷豐富,綠色信貸、綠色債券等金融工具蓬勃發(fā)展,持續(xù)為市場注入資金活水。

2023銀行綠色信貸余額達(dá)25萬億元

綠色信貸快速增長,推動(dòng)產(chǎn)業(yè)低碳綠色轉(zhuǎn)型。9月3日,在2023中國國際金融年度論壇上,國家金融監(jiān)督管理總局副局長周亮表示,截至2023年6月末,21家主要銀行綠色信貸余額達(dá)25萬億元,同比增長33%,規(guī)模居世界首位,資產(chǎn)質(zhì)量整體良好。21家主要銀行節(jié)能環(huán)保產(chǎn)業(yè)貸款余額3萬億元,同比增長53%;清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款余額5萬億元,同比增長34%;建筑節(jié)能與綠色建筑貸款余額3萬億元,同比增長84%。

綠色債券發(fā)展勢頭良好。中央財(cái)經(jīng)大學(xué)綠色金融國際研究院數(shù)據(jù)顯示,2023年上半年,我國境內(nèi)外新增綠色債券發(fā)行數(shù)量221只,發(fā)行規(guī)模約4692.57億元。其中,境內(nèi)新增綠色債券發(fā)行數(shù)量207只,發(fā)行規(guī)模約4505.07億元。截至今年上半年,我國境內(nèi)外綠色債券存量規(guī)模約3.5萬億元。

此外,綠色保險(xiǎn)、綠色信托、綠色金融租賃不斷發(fā)展。據(jù)周亮介紹,2023年6月末,綠色保險(xiǎn)半年保費(fèi)收入1159億元;保險(xiǎn)資金投向綠色發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)余額1.67萬億元,同比增長36%;綠色信托資產(chǎn)余額2916億元,金融租賃公司綠色融資余額8500億元。

碳減排支持工具發(fā)放再貸款3000億

圍繞人民銀行在推動(dòng)綠色轉(zhuǎn)型方面所做的工作,易綱介紹,2021年,人民銀行推出了碳減排支持工具,按照市場化原則,為清潔能源、節(jié)能環(huán)保和碳減排技術(shù)三個(gè)領(lǐng)域內(nèi)的企業(yè)提供優(yōu)惠利率貸款。人民銀行按照1.75%的利率給金融機(jī)構(gòu)提供資金,期限合理,利率優(yōu)惠。

但接受低成本資金的金融機(jī)構(gòu),要承諾對外披露發(fā)放碳減排貸款的余額、利率及相應(yīng)碳減排效應(yīng)等信息,并接受第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)的核查和社會(huì)監(jiān)督。這對于引導(dǎo)綠色理念、轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)主體行為、推動(dòng)碳核算和環(huán)境信息披露具有積極意義。目前,碳減排支持工具發(fā)放再貸款超3000億元,支持商業(yè)銀行發(fā)放碳減排貸款5100多億元,2022年,帶動(dòng)碳減排超1億噸二氧化碳當(dāng)量。

此外,人民銀行也積極開展綠色金融國際合作,擔(dān)任G20可持續(xù)金融工作組聯(lián)席主席,牽頭制定《G20轉(zhuǎn)型金融框架》。該框架已于去年11月的G20領(lǐng)導(dǎo)人巴厘島峰會(huì)上通過,成為各國發(fā)展綠色金融、促進(jìn)低碳轉(zhuǎn)型的指引。同時(shí),還與歐盟委員會(huì)有關(guān)部門共同發(fā)布綠色目錄,去年最新一版的綠色目錄與歐洲的趨同率已達(dá)到80%。

易綱表示,人民銀行一直支持北京市實(shí)施綠色北京戰(zhàn)略,北京市綠色金融、綠色轉(zhuǎn)型的多項(xiàng)指標(biāo)都是全國領(lǐng)先的。截至2022年末,北京市本外幣綠色貸款余額1.5萬億元;非金融企業(yè)累計(jì)發(fā)行綠色債券超1900億元,規(guī)模居全國首位。

根據(jù)中研普華研究院《2023-2028年中國碳中和產(chǎn)業(yè)調(diào)研與投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》顯示:

央行印發(fā)通知,為引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對綠色發(fā)展等領(lǐng)域的支持力度,將延續(xù)實(shí)施碳減排支持工具等三項(xiàng)貨幣政策工具。

根據(jù)通知,碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末,將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍;支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末;2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款。

銀行業(yè)內(nèi)人士表示,碳減排支持工具推動(dòng)了重點(diǎn)領(lǐng)域綠色信貸融資成本降低,可以帶動(dòng)綠色信貸規(guī)模增長,并對銀行產(chǎn)生積極引導(dǎo)作用。

發(fā)展綠色金融推動(dòng)碳排放交易

根據(jù)通知,一是碳減排支持工具延續(xù)實(shí)施至2024年末,將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍,進(jìn)一步擴(kuò)大政策惠及面,深化綠色金融國際合作。二是支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款延續(xù)實(shí)施至2023年末,2023年繼續(xù)并行實(shí)施碳減排支持工具和支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款,在保障能源供應(yīng)安全的同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型,助力科學(xué)有序?qū)崿F(xiàn)碳達(dá)峰、碳中和目標(biāo)。

碳減排支持工具于2021年11月8日正式推出,金融機(jī)構(gòu)“先貸后借”向清潔能源、節(jié)能減排、碳減排技術(shù)這三個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域的企業(yè)提供貸款,貸款利率與同期貸款市場報(bào)價(jià)利率(LPR)大致持平。目前已初具規(guī)模,截至2022年9月末,碳減排支持工具累計(jì)使用2400多億元,支持碳減排貸款超過4000億元,帶動(dòng)減少碳排放8000多萬噸。

廣州市綠色金融協(xié)會(huì)會(huì)長、建設(shè)銀行廣州分行黨委委員劉樂樂表示,該支持工具推動(dòng)了重點(diǎn)領(lǐng)域綠色信貸融資成本進(jìn)一步降低,不僅帶動(dòng)了綠色信貸規(guī)模的增長,更對銀行產(chǎn)生了積極引導(dǎo)作用。

從銀行角度而言,劉樂樂認(rèn)為有四個(gè)關(guān)鍵點(diǎn):一是要充分抓住政策機(jī)遇加快綠色金融發(fā)展,在清潔能源、節(jié)能環(huán)保及碳減排技術(shù)等重點(diǎn)領(lǐng)域的信貸支持上擴(kuò)面增量。二是要通過碳減排支持貸款的利率價(jià)格優(yōu)勢降低企業(yè)融資成本,推動(dòng)與企業(yè)碳目標(biāo)相結(jié)合的轉(zhuǎn)型金融產(chǎn)品創(chuàng)新,支持高碳行業(yè)企業(yè)實(shí)現(xiàn)低碳轉(zhuǎn)型。三是要不斷增強(qiáng)碳減排信息披露能力建設(shè),推動(dòng)自身改善環(huán)境表現(xiàn)。四是要不斷提升碳減排金融服務(wù)能力,優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,讓資金精準(zhǔn)流向特定支持領(lǐng)域,充分釋放政策紅利。

擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)范圍

從2021年推出以來,金融機(jī)構(gòu)以碳減排支持工具為抓手,以穩(wěn)步有序、精準(zhǔn)直達(dá)的方式加速落地相關(guān)項(xiàng)目,支持綠色低碳轉(zhuǎn)型發(fā)展,取得了積極的成效。數(shù)據(jù)是看得見的指標(biāo),而政策還有更深層的推廣含義。

上海市高效能源互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新研究院執(zhí)行院長忻雷在接受記者采訪時(shí)表示,政策性再貸款支持加大和拓寬了綠色投資和融資項(xiàng)目池?cái)?shù)量和廣度,24家商業(yè)銀行推動(dòng)了普惠綠色金融帶來的更廣泛參與主體方空間擴(kuò)展和地域擴(kuò)展,這些傳導(dǎo)效應(yīng)是數(shù)據(jù)之下看不見的部分,卻占有更重要的地位。

值得注意的是,此次通知還指出將部分地方法人金融機(jī)構(gòu)和外資金融機(jī)構(gòu)納入碳減排支持工具的金融機(jī)構(gòu)范圍。去年9月,就有兩家外資機(jī)構(gòu)德意志銀行(中國)和法國興業(yè)銀行(中國)被納入。

從政策更長遠(yuǎn)的發(fā)展來看,忻雷認(rèn)為,前期市場的積極反應(yīng)是政策擴(kuò)大范圍的基石,因此,將更多的金融機(jī)構(gòu)納入范圍內(nèi)將進(jìn)一步深化傳導(dǎo)效應(yīng),把中小項(xiàng)目和中小企業(yè)的綠色投融資和碳普惠也融入其中。

《2023-2028年中國碳中和產(chǎn)業(yè)調(diào)研與投資機(jī)會(huì)分析報(bào)告》由中研普華研究院撰寫,本報(bào)告對碳中和行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進(jìn)行了分析,重點(diǎn)分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力,以及行業(yè)的投資分析和趨勢預(yù)測等等。報(bào)告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動(dòng)態(tài),對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。

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