2022年上半年，私人理財公司實現(xiàn)了盈利與規(guī)模的雙增長。據(jù)理財?shù)怯浿行膱蟾骘@示，截至2022年6月底，私人理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達29.15萬億，較去年同期存續(xù)規(guī)模25.80萬億增長了3.35萬億，增幅為12.98%。
私人理財業(yè)務也稱為財富管理業(yè)務,是商業(yè)銀行為個人客戶提供金融分析、金融規(guī)劃、投資咨詢、資產(chǎn)管理等專業(yè)服務的業(yè)務活動。
私人理財一般是由獨立的中介理財顧問機構(gòu)提供的綜合性理財規(guī)劃服務，這種服務是基于中立的立場，不代表諸如保險公司、基金公司、銀行等金融服務機構(gòu)，也不僅僅代表消費者的利益。這種理財規(guī)劃服務涉及范圍廣泛，根據(jù)客戶個性化和多元化以及長期性的理財需求，判斷所需要的金融理財工具，追求不同資產(chǎn)組合所產(chǎn)生的專業(yè)價值和長期的客戶服務理念。
2022年私人理財市場發(fā)展環(huán)境與資產(chǎn)規(guī)模分析
2022年是“資管新規(guī)”正式落地的第一年。今年以來，銀行私人理財市場環(huán)境不斷優(yōu)化，監(jiān)管細則持續(xù)完善。不僅《理財公司內(nèi)部控制管理辦法》、“超額業(yè)績報酬新規(guī)”等相繼落地，養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點范圍也在不斷擴大。
根據(jù)中研普華研究院《2022-2027年私人理財行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》顯示：
2022年上半年，私人理財公司實現(xiàn)了盈利與規(guī)模的雙增長。據(jù)理財?shù)怯浿行膱蟾骘@示，截至2022年6月底，私人理財產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模達29.15萬億，較去年同期存續(xù)規(guī)模25.80萬億增長了3.35萬億，增幅為12.98%。同時，多家理財公司在2022年上半年凈利潤超10億元，較去年同期大幅增長。產(chǎn)品代銷層面，已開業(yè)的25家理財公司中有22家打通了他行代銷渠道。
雖然私人理財行業(yè)整體向好，但理財市場仍面臨重重考驗。伴隨全球通脹加劇及美聯(lián)儲加息，今年上半年海內(nèi)外權(quán)益市場均出現(xiàn)了大幅調(diào)整，“固收+權(quán)益”產(chǎn)品、混合類產(chǎn)品及權(quán)益類產(chǎn)品的業(yè)績隨之下跌，并一度在3月、4月迎來“破凈”高峰。不僅含權(quán)類產(chǎn)品業(yè)績下滑，在國內(nèi)貨幣政策趨于寬松的情況下，現(xiàn)金管理產(chǎn)品及純固收產(chǎn)品的收益也較去年同期減少。
緊跟國家戰(zhàn)略以及消費者需求變化，各家銀行的中高端客戶及私人理財客戶占比持續(xù)提升。截至6月末，工行財富級客戶達到238.43萬戶，增長6.13%。中行投資私人理財客戶數(shù)同比增速超過10%，中高端客戶增速高于大眾客戶增速接近6個百分點。
以零售業(yè)務著稱的招行中高端客群在高基數(shù)基礎上繼續(xù)較快增長。6月末，“金葵花”及以上客戶(在該行月日均總資產(chǎn)在50萬元及以上的零售客戶)為402.36萬戶，較上年末增長9.58%;私人銀行客戶(在該行月日均全折人民幣總資產(chǎn)在1000萬元及以上的零售客戶)為130029戶，增長6.53%。
力圖在零售業(yè)務上尋找新增長點的多家股份制銀行也有著不俗的表現(xiàn)。6月末，光大銀行私人理財客戶達到111萬戶，較年初增長5.9%;私人理財銀行客戶突破5.3萬戶，較年初增長6.5%。平安銀行財富客戶達120.36萬戶，較上年末增長9.4%，其中，私行達標客戶為7.49萬戶，較上年末增長7.5%。
在客戶結(jié)構(gòu)優(yōu)化的同時，各家銀行的經(jīng)營效率及盈利表現(xiàn)也十分亮眼。
從金融資產(chǎn)維度看，中行集團個人客戶全量金融資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破了12萬億元，私人理財客戶金融資產(chǎn)規(guī)模達到了2.33萬億元;從收入維度看，2019年至今，中行財富管理收入年復合增長率超過了14%，一直保持著比較快的增長。在個金非利息收入中占比也不斷提升，升幅超過了10個百分點。
《2022-2027年私人理財行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》由中研普華研究院撰寫，本報告對該行業(yè)的供需狀況、發(fā)展現(xiàn)狀、行業(yè)發(fā)展變化等進行了分析，重點分析了行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、如何面對行業(yè)的發(fā)展挑戰(zhàn)、行業(yè)的發(fā)展建議、行業(yè)競爭力，以及行業(yè)的投資分析和趨勢預測等等。報告還綜合了行業(yè)的整體發(fā)展動態(tài)，對行業(yè)在產(chǎn)品方面提供了參考建議和具體解決辦法。
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2022-2027年私人理財行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告
中研普華通過對私人理財行業(yè)長期跟蹤監(jiān)測，分析私人理財行業(yè)需求、供給、經(jīng)營特性、獲取能力、產(chǎn)業(yè)鏈和價值鏈等多方面的內(nèi)容，整合行業(yè)、市場、企業(yè)、用戶等多層面數(shù)據(jù)和信息資源，為客戶提供深...
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