中國供應鏈金融業(yè)務規(guī)模及未來的發(fā)展趨勢

• 2021年12月20日 HuangJiang來源：新浪 1323 87
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目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經(jīng)上升為14.42萬億。目前，中國已經(jīng)摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供

線上供應鏈金融是公司金融的新領域，是金融業(yè)與基于供應鏈管理的實體產(chǎn)業(yè)之間，通過信息化協(xié)同合作而協(xié)同發(fā)展的供應鏈金融的新趨勢，包含在線融資交易、在線支付交易、在線電子商務交易和在線物流與供應鏈管理等多個環(huán)節(jié)，是集成交易性金融創(chuàng)新產(chǎn)品，可滿足通過提高風險控制能力基礎上的低成本、高效率、高效益和集約化經(jīng)營目標。

中國供應鏈金融業(yè)務規(guī)模及未來的發(fā)展趨勢

總體來看，目前供應鏈金融在中國仍處于初步階段，不過受益于應收賬款、存貨量以及融資租賃市場的不斷發(fā)展，供應鏈金融在中國發(fā)展較為迅速。2015年，我國供應鏈金融市場規(guī)模為11.97萬億元，到2017年，已經(jīng)上升為14.42萬億。目前，中國已經(jīng)摘得全球供應鏈業(yè)務規(guī)模的桂冠，2020年，供應鏈金融業(yè)務規(guī)模約為27萬億元。

在我國，中小企業(yè)貢獻了50%以上稅收、60%以上GDP、70%以上專利發(fā)明、80%以上全國就業(yè)和90%以上企業(yè)數(shù)量。若這些企業(yè)的資金鏈出現(xiàn)問題，將會對我國國民經(jīng)濟和社會發(fā)展帶來巨大影響。尤其是隨著2020年新冠肺炎疫情給全球經(jīng)濟造成了新的不確定性，我國中小企業(yè)對供應鏈金融的需求變得更為迫切。

因此，我國政府高度重視供應鏈金融的發(fā)展，已經(jīng)多次在國家政策文件中強調(diào)要將供應鏈金融作為金融領域改革的重要內(nèi)容。

但近年來，供應鏈金融業(yè)務卻頻頻“爆雷”。2019年，某金融服務巨頭遭遇合同造假風波，被騙金額高達34億元人民幣;同年，某大型證券公司2.4億元資管產(chǎn)品“踩雷”某醫(yī)藥企業(yè)應收賬款;2011年，某鋼鐵貿(mào)易公司利用虛假倉單質(zhì)押、空單質(zhì)押套取銀行資金，最后資金鏈斷裂并導致數(shù)百億元壞賬;2014年，某地區(qū)大宗商品融資通過同一批金屬庫存重復質(zhì)押騙取貸款160多億元，牽連多家銀行。這些血淋淋的事實表明，傳統(tǒng)供應鏈金融存在諸多亟待解決的弊端。

供應鏈企業(yè)及金融集團紛紛開展金融業(yè)務，通過自身實力對供應鏈上下游進行支持，或通過自身能力構建場景化的生態(tài)圈，通過合理的資本收益和對業(yè)務的透徹理解，在合理控制風險的前提下，幫助供應鏈生態(tài)共同提升硬實力，進行整體生態(tài)化轉(zhuǎn)型，并反哺金融業(yè)務。

根據(jù)中研普華出版的《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》顯示：

在線供應鏈金融在不同行業(yè)的應用，必然衍生出不同的行業(yè)特性，這將促使在線供應鏈金融向更細分、更精準、更專業(yè)的方向發(fā)展，產(chǎn)業(yè)在線金融的綜合服務將逐漸走向成熟。近幾年，各大金融機構已在細分產(chǎn)業(yè)、細分領域展開了線下的供應鏈金融，如民生銀行打造乳業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈金融，與國內(nèi)某知名乳制品企業(yè)合作，專門為其及上下游提供適合的金融服務。在線供應鏈金融會繼續(xù)沿用這一思想和模式，根據(jù)金融機構自身優(yōu)勢和特點，在細分領域為客戶提供更加專業(yè)的金融服務。

展望未來，傳統(tǒng)企業(yè)仍是中國經(jīng)濟的重要支柱，電子商務本身并不能改變物流管理、資源調(diào)配和支付結算的本質(zhì)，但卻可以極大地提高效率。傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈的電子商務化是未來實現(xiàn)企業(yè)利益的最大化和提升全供應鏈競爭力的必然趨勢。在這一過程中，產(chǎn)業(yè)電商和在線供應鏈金融的結合將日趨緊密，勢必衍生出更多新的增值服務，產(chǎn)生新的行業(yè)生態(tài)，推動產(chǎn)業(yè)金融服務的模式逐步走向成熟。

不少上市公司也紛紛轉(zhuǎn)型供應鏈金融，從小貸、典當行、擔保公司升級到融資租賃、金融租賃和商業(yè)保理。商業(yè)保理因其行業(yè)空間大、適用企業(yè)更為廣泛、政策剛剛放開、杠桿率高、最貼合供應鏈等優(yōu)勢，成為上市公司轉(zhuǎn)型新寵。

供應鏈金融未來呈現(xiàn)四大主要趨勢：科技化、資本化、垂直化、生態(tài)化。每項趨勢的特點顯著，都將成為供應鏈金融發(fā)展的一條脈絡。

在供應鏈金融全周期中，將物聯(lián)網(wǎng)技術作為數(shù)據(jù)源的有益補充，并結合大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能技術對采集到的海量數(shù)據(jù)進行建模分析，可形成能夠反映供應鏈真實運營狀態(tài)、便于實時管理的數(shù)字資產(chǎn)，通過將區(qū)塊鏈技術深度嵌入各階段各環(huán)節(jié)中，進而營造具有分布式存儲、數(shù)據(jù)公開透明、不可篡改、可溯源、保護隱私等特點的信任環(huán)境。

因此，只有將供應鏈金融與金融科技深度融合，才能實現(xiàn)更高效、更透明、更大范圍的供應鏈金融業(yè)務，才能真正打破“供應鏈金融業(yè)務難”魔咒，真正實現(xiàn)惠及中小微企業(yè)的普惠金融。

想知道在線供應鏈金融行業(yè)詳情，可點擊中研普華《2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告》。報告對行業(yè)相關各種因素進行具體調(diào)查、研究、分析，洞察行業(yè)今后的發(fā)展方向、行業(yè)競爭格局的演變趨勢以及技術標準、市場規(guī)模、潛在問題與行業(yè)發(fā)展的癥結所在，評估行業(yè)投資價值、效果效益程度，提出建設性意見建議，為行業(yè)投資決策者和企業(yè)經(jīng)營者提供參考依據(jù)。

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  2022-2026年中國在線供應鏈金融行業(yè)市場分析及投資風險研究報告

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