1月18日晚，央行上?？偛肯蛎襟w披露了上周五進駐“比特幣中國”交易平臺現(xiàn)場調查的情況稱，初步檢查發(fā)現(xiàn)，比特幣中國存在超范圍經(jīng)營、違規(guī)開展配資業(yè)務、投資者資金未實行第三方存管等問題。央行上海總部提醒，機構及個人投資者應高度重視該平臺存在的風險隱患，維護好自身財產安全。

　　與此同時，央行營業(yè)管理部也公告稱，自聯(lián)合調查組進駐“幣行”、“火幣網(wǎng)”后，初步發(fā)現(xiàn)這些比特幣交易平臺違規(guī)開展融資融券業(yè)務，導致市場異常波動。此外，這些平臺均未按規(guī)定建立相關反洗錢內控制度。

　　上述消息一出，今天晚間，比特幣價格應聲跳水，半小時內下跌將近400元，從21:00的6145元，跌至21:30的5785元。

　　1月11日，央行上?？偛?、央行營業(yè)管理部分別對國內最大的三家比特幣交易平臺展開現(xiàn)場調查，這三家分別是比特幣中國、火幣網(wǎng)、幣行(Okcoin)。重點檢查是否超范圍經(jīng)營，是否未經(jīng)許可或無牌照開展信貸、支付、匯兌等相關業(yè)務;是否有涉市場操縱行為;反洗錢制度落實情況;資金安全隱患等。

　　更早之前的1月6日，央行分別約談了上述幾家平臺的主要負責人，了解平臺運行情況，提示可能存在的風險，要求其嚴格按照相關法律法規(guī)要求，依法合規(guī)經(jīng)營。

　　比特幣中國、火幣網(wǎng)、幣行的交易量在最近一段時期內排在全球前三位，交易量總和超過全球交易量的98%以上。

　　比特幣交易平臺通常實行7×24小時的全天候交易，在1月5日比特幣價格登上歷史最高點后隨即發(fā)生崩盤，價格在兩天之內從8890元左右暴跌至6300元左右，累計跌幅高達30%。

　　2013年12月5日，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關于防范比特幣風險的通知》(銀發(fā)〔2013〕289號，下稱“《通知》”)?！锻ㄖ访鞔_了比特幣的性質，認為比特幣不是由貨幣當局發(fā)行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，而是一種虛擬商品，不能且不應作為貨幣在市場上流通使用。但是，比特幣交易作為一種互聯(lián)網(wǎng)上的商品買賣行為，普通民眾在自擔風險的前提下?lián)碛袇⑴c的自由。