融資租賃行業(yè)現(xiàn)狀：融資租賃行業(yè)7月融資總額同比上升22.21%

• 陳觀(guān)秋 2023年8月28日 來(lái)源：中國(guó)金融新聞網(wǎng) 中研普華報(bào)告 1290 84
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據(jù)中國(guó)外資租賃委員會(huì)統(tǒng)計(jì)，2023年7月，融資租賃行業(yè)債權(quán)融資工具的融資總額為613.96億元，同比上升22.21%，環(huán)比下降13.71%。此外，7月，有2家融資租賃公司首次使用債權(quán)融資工具進(jìn)行融資。

融資租賃行業(yè)7月融資總額同比上升22.21%

據(jù)中國(guó)外資租賃委員會(huì)統(tǒng)計(jì)，2023年7月，融資租賃行業(yè)債權(quán)融資工具的融資總額為613.96億元，同比上升22.21%，環(huán)比下降13.71%。此外，7月，有2家融資租賃公司首次使用債權(quán)融資工具進(jìn)行融資。

在資產(chǎn)支持證券(ABS)方面，7月，共21家融資租賃公司參與發(fā)行，發(fā)行總額247.75億元;在資產(chǎn)支持票據(jù)(ABN)方面，7月，共7家融資租賃公司發(fā)行8筆，發(fā)行總額49.21億元;在短期融資券(CP)及超短期融資券(SCP)方面，7月，共14家融資租賃公司發(fā)行19筆，包含5筆CP、14筆SCP，發(fā)行總額135億元;另外，7月，還有13家融資租賃公司參與發(fā)行公司債，共發(fā)行15筆，合計(jì)96億元。

融資租賃公司7月使用的其他類(lèi)型債權(quán)融資工具還有非公開(kāi)定向債務(wù)融資工具(PPN)和中期票據(jù)(MTN)，分別發(fā)行2筆、5筆，發(fā)行總額56億元。在PPN方面，無(wú)錫財(cái)通融資租賃有限公司發(fā)行1筆，發(fā)行金額5億元，期限為30天，發(fā)行利率2.60%，為7月PPN最低發(fā)行利率;在MTN方面，國(guó)新融資租賃有限公司發(fā)行1筆，發(fā)行金額10億元，期限為4年，發(fā)行利率2.85%，為7月MTN最低發(fā)行利率。

融資租賃(financial lease)是國(guó)際上最普遍、最基本的非銀行金融形式。它是指出租人根據(jù)承租人(用戶(hù))的請(qǐng)求，與第三方(供貨商)訂立供貨合同，根據(jù)此合同，出租人出資向供貨商購(gòu)買(mǎi)承租人選定的設(shè)備。同時(shí)，出租人與承租人訂立一項(xiàng)租賃合同，將設(shè)備出租給承租人，并向承租人收取一定的租金。

近年來(lái)，受宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素影響，我國(guó)融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊(cè)資金和租賃合同余額增速均明顯放緩。

從目前已在公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)行債券的租賃企業(yè)來(lái)看，租賃業(yè)務(wù)新增投放量減少，租賃資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)乏力，融資成本上升，盈利水平呈下降趨勢(shì)。一方面，租賃企業(yè)融資渠道和資本補(bǔ)充渠道逐步拓寬，資本保持充足水平，融資租賃行業(yè)整體發(fā)展態(tài)勢(shì)較好。另一方面，與發(fā)達(dá)國(guó)家租賃市場(chǎng)相比，我國(guó)融資租賃行業(yè)仍處于初級(jí)發(fā)展階段，市場(chǎng)滲透率遠(yuǎn)低于發(fā)達(dá)國(guó)家。

中國(guó)融資租賃行業(yè)政策環(huán)境分析

“十一五”時(shí)期融資租賃的政策主要強(qiáng)調(diào)行業(yè)規(guī)范發(fā)展，“十二五”時(shí)期開(kāi)始關(guān)注融資租賃對(duì)于支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的服務(wù)能力。經(jīng)歷了前期的發(fā)展，中國(guó)已經(jīng)逐漸建立起行業(yè)快速發(fā)展的環(huán)境，于是，“十三五”明確提出大力發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)，到了“十四五”期間行業(yè)的監(jiān)管體系進(jìn)一步完善，為行業(yè)健康發(fā)展提供了基礎(chǔ)。

目前，國(guó)家層面的融資租賃政策以規(guī)范性政策為主，包括金融租賃公司、融資租賃公司設(shè)立、經(jīng)營(yíng)、監(jiān)管等方面的規(guī)范性文件。支持性文件主要包括允許在自貿(mào)區(qū)發(fā)展融資租賃業(yè)務(wù)等內(nèi)容。

2021年09月03日，國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于推進(jìn)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)貿(mào)易投資便利化改革創(chuàng)新若干措施》，明確提出開(kāi)展融資租賃公司外債便利化試點(diǎn)，為融資租賃服務(wù)國(guó)內(nèi)外貿(mào)易提供了更好的平臺(tái)。

2020年6月中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法(試行)》，提出了定量和定性的評(píng)級(jí)方法，明確了金融租賃公司監(jiān)管評(píng)級(jí)操作規(guī)程，將金融租賃公司監(jiān)管推向了新的方向。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2023-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》分析：

中國(guó)內(nèi)資融資租賃試點(diǎn)從2004年開(kāi)始，經(jīng)歷多年發(fā)展內(nèi)資融資租賃公司目前已經(jīng)達(dá)到400多家，成為融資租賃行業(yè)的重要一員。2018年，內(nèi)外資融資租賃公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監(jiān)管職責(zé)劃統(tǒng)一被劃分到銀保監(jiān)會(huì)，實(shí)現(xiàn)了內(nèi)外資融資租賃公司監(jiān)管的統(tǒng)一。2020年，銀保監(jiān)發(fā)布《融資租賃公司監(jiān)督管理暫行辦法》，又進(jìn)一步明確了具體的監(jiān)管方法，為內(nèi)外資融資租賃公司向著規(guī)范化發(fā)展助力。

目前，多個(gè)省市包括江蘇、浙江、山東、廣東、上海、北京等，在“十四五”時(shí)期發(fā)布了融資租賃相關(guān)政策，明確了發(fā)展目標(biāo)等內(nèi)容。

2021年7月發(fā)布的《上海國(guó)際金融中心建設(shè)“十四五”規(guī)劃》，提出大力支持融資租賃為養(yǎng)老、國(guó)際航運(yùn)、小微企業(yè)等提供服務(wù)，建設(shè)融資租賃產(chǎn)業(yè)高地并鼓勵(lì)符合條件的上海市融資租賃企業(yè)納入人民銀行征信，這些舉措將進(jìn)一步提升上海國(guó)際金融中心能級(jí)。

在經(jīng)濟(jì)下行的宏觀(guān)背景下，規(guī)模大、風(fēng)險(xiǎn)低、期限長(zhǎng)的政府平臺(tái)類(lèi)項(xiàng)目和類(lèi)信貸通道業(yè)務(wù)一直是融資租賃公司的偏愛(ài)。隨著中央政府出手規(guī)范地方融資平臺(tái)，政府平臺(tái)融資與政府信用脫鉤，平臺(tái)類(lèi)項(xiàng)目規(guī)模大幅下降，促使融資租賃業(yè)務(wù)向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型?！百Y管新規(guī)”消除多層嵌套，打擊通道類(lèi)產(chǎn)品，純通道的融資租賃業(yè)務(wù)將沒(méi)有生存空間，直接租賃和經(jīng)營(yíng)租賃將是融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的大趨勢(shì)。

報(bào)告對(duì)中國(guó)融資租賃及各子行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)替代產(chǎn)品、發(fā)展趨勢(shì)、新產(chǎn)品與技術(shù)等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了中國(guó)融資租賃行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及中國(guó)融資租賃行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)，企業(yè)的發(fā)展策略等。

想要了解更多融資租賃行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2023-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告》。

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  2023-2027年中國(guó)融資租賃行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢(xún)報(bào)告

  行業(yè)概況近年來(lái)，受宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)增速放緩、金融監(jiān)管環(huán)境趨嚴(yán)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇等因素影響，我國(guó)融資租賃行業(yè)企業(yè)數(shù)量、注冊(cè)資金和租賃合同余額增速均明顯放緩；從目前已在公開(kāi)市場(chǎng)發(fā)行債券的租賃企業(yè)來(lái)...

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