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行業(yè)分析報告 財富管理行業(yè)發(fā)展有哪些亮點?財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢分析2022

當前,中國經(jīng)濟步入新發(fā)展階段,隨著宏觀環(huán)境與市場環(huán)境的變化,金融行業(yè)對“大財富管理”的認知普遍加深,以商業(yè)銀行為代表的機構(gòu)積極轉(zhuǎn)型大財富管理。在這場面向未來的競爭中,科技的加持、業(yè)務(wù)條線的重構(gòu),都標志著金融業(yè)正積極擁抱與融入財富管理新時代。

財富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀如何?當前,中國經(jīng)濟步入新發(fā)展階段,隨著宏觀環(huán)境與市場環(huán)境的變化,金融行業(yè)對“大財富管理”的認知普遍加深,以商業(yè)銀行為代表的機構(gòu)積極轉(zhuǎn)型大財富管理。在這場面向未來的競爭中,科技的加持、業(yè)務(wù)條線的重構(gòu),都標志著金融業(yè)正積極擁抱與融入財富管理新時代。

共同富裕催生財富管理長期需求,金融改革開放增強財富管理供給能力。經(jīng)測算,2021年底我國平均每戶家庭財富規(guī)模約113萬元;平均每戶家庭流動資產(chǎn)(不包含房地產(chǎn))規(guī)模約51萬元;平均每戶家庭通過財富管理機構(gòu)管理的金融資產(chǎn)規(guī)模約27萬元。居民財富管理需求的快速增長,成為我國財富管理行業(yè)持續(xù)發(fā)展的強勁動力。

截至2021年底,按照銀行理財、信托、證券資管、公募基金、私募基金、保險和第三方財富管理全口徑計算,我國財富管理行業(yè)各類機構(gòu)資產(chǎn)管理總規(guī)模達131.16萬億元;提供財富管理相關(guān)服務(wù)的持牌/備案機構(gòu)總數(shù)約2.56萬家;資產(chǎn)管理類產(chǎn)品發(fā)行“有收有放”,存續(xù)產(chǎn)品數(shù)量“有增有減”;財富管理機構(gòu)2021年經(jīng)營業(yè)績喜報頻傳;各子行業(yè)的投資者數(shù)量均出現(xiàn)不同程度的增加;全行業(yè)財富管理相關(guān)專業(yè)人才數(shù)量或超320萬人;行業(yè)整體防范風險能力有所提升。

財富管理行業(yè)發(fā)展有哪些亮點?

2021年我國財富管理行業(yè)發(fā)展呈現(xiàn)八大亮點:一是行業(yè)加大力度支持重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展;二是通過深化改革建設(shè)多元化金融業(yè)態(tài);三是基金業(yè)發(fā)展加快財富管理普惠化;四是長久期投資為更多投資者所接受;五是服務(wù)個性化程度在創(chuàng)新中提升;六是品牌營銷創(chuàng)新推動管理規(guī)模持續(xù)增長;七是投資者教育推動風險偏好提升;八是凈值化轉(zhuǎn)型促進行業(yè)風險降低。

財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢

2022年是資管新規(guī)過渡期結(jié)束后的第一年,“后資管新規(guī)”時代,財富管理行業(yè)如何鞏固轉(zhuǎn)型成果,引導(dǎo)行業(yè)長期健康發(fā)展?

對于財富管理的發(fā)展趨勢,深圳證券交易所副總經(jīng)理唐瑞指出,未來,財富管理將呈現(xiàn)出多元化、專業(yè)化、安全化和普惠化的趨勢。

具體來看,在多元化方面,資產(chǎn)配置將從儲蓄、房地產(chǎn)逐步轉(zhuǎn)向股票、基金、債券等;專業(yè)化方面,財富管理方式將由居民自主理財,逐步轉(zhuǎn)向依靠專業(yè)性財富管理機構(gòu)理財;安全化方面,投資者側(cè)重從短期逐利轉(zhuǎn)向長期投資和價值投資;普惠化方面,財富管理相關(guān)服務(wù)主要從針對高凈值人群逐步到中低收入人群。

唐瑞也提到,財富管理行業(yè)長期健康發(fā)展離不開強大的資本市場。從市場主體來看,目前我國資本市場匯聚了優(yōu)質(zhì)的發(fā)行人和上市公司,擁有股票、債券、基金衍生品的完整產(chǎn)品線,基礎(chǔ)投資標的日益豐富。在此基礎(chǔ)上,公募基金專業(yè)機構(gòu)財富管理產(chǎn)品規(guī)模也在不斷擴大。

財富管理行業(yè)市場前瞻

受國內(nèi)居民收入增長、財富重新配置以及存量資產(chǎn)不斷增值驅(qū)動,中國財富管理市場正處于蓬勃發(fā)展階段。隨著居民財富增長和大眾理財意識提升,財富管理行業(yè)蓬勃發(fā)展,市場需求持續(xù)增長。截至2021年末,中國個人金融資產(chǎn)規(guī)模已達195萬億元。據(jù)BCG預(yù)計,中國財富管理市場未來10年將以10.6%的年復(fù)合增長率高速增長。

根據(jù)麥肯錫全球財富數(shù)據(jù)庫統(tǒng)計,中國富裕及以上家庭個人金融資產(chǎn)占比在過去5年持續(xù)提升,從36%升至40%,預(yù)計到2025年占比將達到46%。未來5年,富裕和高凈值及以上客戶資產(chǎn)增速更快,預(yù)計將以13%的年復(fù)合增長率增長,高于大眾家庭資產(chǎn)增速。其中,高凈值及超高凈值客群的個人金融資產(chǎn)將占到總量的近1/3,盡管這類家庭的數(shù)量不足1%。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》分析:

財富管理市場需求快速增長的同時,財富管理呈現(xiàn)出普惠化、多元化、個性化、專業(yè)化等特點,同時廣大客戶對財富管理服務(wù)的數(shù)字化、智能化也提出了更高要求。

隨著金融改革和資管新規(guī)的推進落地,財富業(yè)務(wù)進入專業(yè)化經(jīng)營新階段,完善的配套的銀行線上賬戶體系,銀行理財子代銷業(yè)務(wù)的規(guī)范發(fā)展降低了理財門檻,同時豐富了理財產(chǎn)品類目、擴展了投資人收益范圍。

近年來,財富管理市場競爭激烈,私人銀行業(yè)務(wù)保持較快速度增長。業(yè)內(nèi)人士認為,私人銀行業(yè)務(wù)依然是一片藍海,會繼續(xù)成為各家銀行爭奪的戰(zhàn)略要地。對于銀行而言,品牌定位、人才優(yōu)勢、產(chǎn)品優(yōu)勢、協(xié)同優(yōu)勢能提升私人銀行在財富管理市場中的份額與盈利能力。截至目前,共有工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行和恒豐銀行五家銀行獲批持有私人銀行專營牌照。

今年以來,招行私人銀行業(yè)務(wù)加強與信托和保險公司合作,推出集“家族信托、人身保險、養(yǎng)老理財、養(yǎng)老增值服務(wù)”四大功能于一身的“養(yǎng)老保障特殊目的家族信托”。植信投資首席經(jīng)濟學(xué)家兼研究院院長連平預(yù)測,隨著高凈值人群對代際傳承的需求持續(xù)增長,未來財富管理機構(gòu)將加快家族信托、慈善信托業(yè)務(wù)發(fā)展。

財富管理行業(yè)研究報告就是為了解行情、分析環(huán)境提供依據(jù),是企業(yè)了解市場和把握發(fā)展方向的重要手段,是輔助企業(yè)決策的重要工具。報告根據(jù)財富管理行業(yè)監(jiān)測統(tǒng)計數(shù)據(jù)指標體系,研究一定時期內(nèi)中國財富管理行業(yè)生產(chǎn)消費的現(xiàn)狀、變化及趨勢。財富管理報告有助于企業(yè)及投資者洞察中國財富管理行業(yè)市場供需行為,評估中國財富管理行業(yè)投資價值,為相關(guān)企業(yè)提供第三方的決策支持。報告內(nèi)容有助于財富管理行業(yè)企業(yè)、投資者了解市場供需情況,并可以為企業(yè)市場推廣計劃的制定提供第三方?jīng)Q策支持。

想要了解更多財富管理行業(yè)詳情分析,可以點擊查看中研普華研究報告《2022-2027年財富管理行業(yè)市場深度分析及發(fā)展規(guī)劃咨詢綜合研究報告》。

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