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銀行股IPO步伐加快 中小銀行或將再現上市潮

  • 2021年6月22日 YeYuJuan來源:北京商報 1447 96
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隨著疫情有所好轉,加上中央強調要加大直接融資力度,拓寬融資渠道,因此今年銀行股IPO有所提速。

中小銀行上市按下“加速鍵”

去年受疫情影響,一定程度上耽誤了審核發(fā)行的效率。同時,去年整體的工作重點主要在防控疫情風險、支持小微企業(yè)方面。而隨著疫情有所好轉,加上中央強調要加大直接融資力度,拓寬融資渠道,因此今年銀行股IPO有所提速。

在銀行市場化的趨勢下,中小銀行對于補充資本的渴求更加迫切,而上市無疑是一條最有效的融資渠道。

日前,齊魯銀行成功在上交所上市,同日證監(jiān)會披露消息,已核準上海農商行的首發(fā)申請,意味著該行已成功拿到A股“入場券”。相較于去年銀行股上市的沉寂,今年則要熱鬧許多。年內重慶銀行、齊魯銀行已相繼完成掛牌上市,瑞豐農商行也于近期公布了首次公開發(fā)行股票的結果。此外,還有13家銀行正在排隊“候場”,25家銀行輔導備案登記已受理,中小銀行上市潮或將有望于下半年再現。

根據證監(jiān)會披露,排隊“候場”的13家銀行中,廈門農商行、亳州藥都農商行、江蘇海安農商行、江蘇昆山農商行、湖州銀行擬在上交所主板上市;蘭州銀行、江蘇大豐農商行、安徽馬鞍山農商行、東莞銀行、廣東南海農商行、廣東順德農商行、廣州銀行、重慶三峽銀行則選擇在深交所中小板上市。在排隊序列中,目前湖州銀行審核狀態(tài)為“已反饋”,其余12家銀行均處于“預先披露更新”狀態(tài)。

另據Wind數據統(tǒng)計,目前包括湖北銀行、烏魯木齊銀行、徽商銀行、溫州銀行在內的25家銀行還處于“輔導備案登記已受理”狀態(tài)。

中小銀行的戰(zhàn)略管理

中小銀行數量眾多、規(guī)模普遍偏小、盈利能力較弱、內控制度建設不夠完善、抗風險能力不強,重大案件時有發(fā)生。中小銀行要主動防控金融風險,全力維護金融穩(wěn)定,加強內部控制環(huán)境建設顯得尤為重要。中小銀行要建立以市場為導向的科學合理的組織架構方案,以業(yè)務經營和風險控制為依據設置職能部門,建立前臺細分、中臺集中、后臺精簡的組織架構,適應業(yè)務快速發(fā)展的需要,前臺部門不再是行政管理部門,而是滿足客戶需求的營銷部門。部門職責邊界清晰,解決好職責交叉、職責錯位、職能缺失等問題。整合管理流程、業(yè)務流程,平衡好全面風險管控和工作效率,兼顧好崗位制約與工作飽滿性,發(fā)揮中小銀行快速、靈活的特點。

雖然許多商業(yè)銀行對于戰(zhàn)略管理的重要性都有了一定認識,但中小銀行由于設立時間短、管理經驗欠缺、市場經驗不足等因素,中小銀行的管理層并沒有從制度上改變之前的管理體制,這就使得大部分中小銀行的戰(zhàn)略管理還在一個初級階段中,尚未形成完整的正軌體系。在我國當下經濟轉型的關鍵時刻,中小銀行必須抓住機遇、敢于變革,正確把握經濟發(fā)展態(tài)勢,提升自身競爭力,時刻跟隨外部金融形勢變化和國際大銀行轉型潮流,增強戰(zhàn)略管理能力,明確自身優(yōu)勢,融入互聯(lián)網領域,不斷完善銀行的管理與服務,提升我國銀行業(yè)的總體水平。

中小商業(yè)銀行行業(yè)發(fā)展前瞻

近年來,我國中小商業(yè)銀行作為金融市場的重要組成部分,在社會經濟發(fā)展中發(fā)揮了重要的作用。但是,中小商業(yè)銀行的發(fā)展依舊面臨許多問題。由于金融銀行業(yè)在國民經濟中占有重要作用,政府一直對中小商業(yè)銀行采取高賦稅制度,并且對其進行嚴格的財務管理,因此,中小商業(yè)銀行的面對財務風險時顯得無能為力。對中小商業(yè)銀行來說,銀監(jiān)會對中小商業(yè)銀行的采用監(jiān)管指標,事實上是難以達到的。而在對中小商業(yè)銀行進行高標準要求的同時,政府對于中小商業(yè)銀行的扶持程度也遠遠小于國有銀行。政府對于中小商業(yè)銀行的重視程度不夠,使得原本起步晚,底子薄的中小銀行發(fā)展速度更為緩慢。國有商業(yè)銀行可以通過發(fā)行債券等方式來增強銀行資金的流動性,而小型商業(yè)銀行只能靠留存盈利和增資擴股。當國有銀行在面臨財務危機時,政府的隱性擔保使其能保證客戶的信任度,從而化解財務危機,而中小商業(yè)銀行則可能被認為是不良資產的創(chuàng)造體,很可能破產倒閉。

隨著現代社會的不斷發(fā)展、不斷進步,各行各業(yè)的發(fā)展都呈現上升趨勢,尤其是金融行業(yè)的發(fā)展,從風險的控制評估角度來看,商業(yè)銀行為中小企業(yè)提供產品和服務,其中包含信貸服務以及托管行為。托管業(yè)務從商業(yè)角度來看是具有一定資質的銀行所發(fā)起的商業(yè)活動,也可以稱之為商業(yè)銀行業(yè)務。在商業(yè)銀行業(yè)務管理中,商業(yè)銀行對客戶或者委托人的資產進行投資管理,在這個過程中,雙方需要簽訂合理合法的托管合同,并且遵從相關的銀行法律條例,以保證客戶或者委托人資金的安全。

欲了解中小商業(yè)銀行具體詳情可點擊查看《2021-2026年中國中小商業(yè)銀行行業(yè)市場深度調研及投資前景預測研究報告》。

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