據(jù)新華社，2016年，全國公安機關(guān)共破獲地下錢莊重大案件380余起，涉案交易總金額逾9000億元人民幣。

　　新華社稱，當前，地下錢莊已成為不法分子洗錢和跨境非法轉(zhuǎn)移資金的主要通道之一。特別是跨境匯兌型地下錢莊案件多發(fā)，非法跨境資金流動異常活躍，涉案交易資金量觸目驚心。大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟安全。

　　據(jù)新華社，目前我國多個部門已聯(lián)手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。下一步，公安部將積極會同央行、外管局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟安全。央行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢措施。

　　文章一《全國公安機關(guān)去年共破獲地下錢莊重大案件380余起》

　　記者２６日從公安部獲悉，２０１６年，全國公安機關(guān)共破獲地下錢莊重大案件３８０余起，抓獲犯罪嫌疑人８００余名，打掉作案窩點５００余個，涉案交易總金額逾９０００億元人民幣。

　　據(jù)介紹，２０１６年，為嚴厲打擊地下錢莊犯罪，維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟金融安全，服務(wù)反腐敗國際追逃追贓工作，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門在全國繼續(xù)部署開展了打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。

　　當前，地下錢莊已成為不法分子洗錢和跨境非法轉(zhuǎn)移資金的主要通道之一。隨著經(jīng)濟全球化、互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和新興支付工具的迅勐發(fā)展，近年來，地下錢莊不法分子也利用這些便利條件，犯罪手法越來越隱蔽，跨境轉(zhuǎn)移資金越來越迅速，涉案金額越來越大，危害程度逐步加深。特別是跨境匯兌型地下錢莊案件多發(fā)，非法跨境資金流動異?；钴S，涉案交易資金量觸目驚心。地下錢莊的資金交易具有高度隱蔽性，其數(shù)量和資金吞吐量難以準確統(tǒng)計，從而使大量性質(zhì)不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成巨大的資金“黑洞”，這不僅嚴重擾亂國家正常的金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟安全，而且，地下錢莊日益成為經(jīng)濟犯罪、電信詐騙、走私、販毒、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪活動資金轉(zhuǎn)移的通道，助長和滋生了其他上游犯罪活動。

　?。玻埃保赌辏瑸樯钊胪七M專項行動，公安部經(jīng)偵局在全國組織開展了三次集中破案行動，密集破獲了一批重大案件，形成了波次的打擊聲勢。各地公安機關(guān)在破獲地下錢莊案件的同時，不斷深挖擴線、延伸調(diào)查，有力打擊了一批涉嫌騙取出口退稅、虛開發(fā)票、詐騙政府獎勵等犯罪活動，極大震懾了地下錢莊和利用地下錢莊從事犯罪活動的不法分子。

　　針對當前地下錢莊犯罪活動仍然較為活躍的情況，公安部有關(guān)負責人表示，今年，公安部將繼續(xù)積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，持續(xù)保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢，切實維護國家金融管理秩序和國家金融安全。

　　公安機關(guān)提醒廣大群眾，通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金是違法行為，不僅可能面臨資金被詐騙等損失的風險，甚至還要承擔相應(yīng)的法律責任。一定要通過合法、正規(guī)的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動。

　　文章二《揭秘“地下錢莊”——專訪公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責人束劍平》

　　近年來，“地下錢莊”的犯罪觸角已經(jīng)從閩粵、江浙、山東等經(jīng)濟發(fā)達省份延伸至新疆、青海、遼寧、黑龍江等全國大部分省市，犯罪領(lǐng)域涉及金融證券、外貿(mào)出口、房產(chǎn)建筑等各個產(chǎn)業(yè)，成為危及國家金融安全的“隱性毒瘤”，嚴重干擾國家正常金融秩序運行。

　?。玻度眨浾呔偷叵洛X莊類型、經(jīng)營模式和如何打擊地下錢莊等問題專訪了公安部經(jīng)偵局反洗錢部門負責人束劍平，揭秘“地下錢莊”。

　　地下錢莊主要分為三類

　　束劍平說，目前，國內(nèi)的地下錢莊主要分為三類：跨境匯兌型、非法買賣外匯型、支付結(jié)算型。

　　一是跨境匯兌型地下錢莊：不法分子與境外人員相勾結(jié)，協(xié)助他人進行跨境匯款、轉(zhuǎn)移資金活動，這一類型地下錢莊交易量非常大，運作更加專業(yè)，發(fā)現(xiàn)難，打擊難度大。

　　此類地下錢莊出現(xiàn)較早，又被稱為“對敲型”地下錢莊，即資金在境內(nèi)外實行單向循環(huán)，沒有發(fā)生物理流動，通常以對賬的形式來實現(xiàn)“兩地平衡”。

　　二是非法買賣外匯型地下錢莊：不法分子在國內(nèi)外匯黑市進行低買高賣，從中賺取匯率差價。此類錢莊俗稱為“換匯黃牛”，規(guī)模相比并不大，現(xiàn)鈔交易較多。

　　三是支付結(jié)算型地下錢莊：不法分子通過設(shè)立空殼公司，采取網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬等方式協(xié)助他人將對公賬戶非法轉(zhuǎn)到對私賬戶、套取現(xiàn)金等進行非法支付結(jié)算。此類犯罪手法隱蔽、快速、交易量大，迎合了一些人非法轉(zhuǎn)移資金、套現(xiàn)等需要。

　　“洗白”各類違法犯罪資金

　　“地下錢莊存在最大的動力，來自灰色資金和犯罪資金的需求?！笔鴦ζ秸f，很多犯罪資金是通過地下錢莊進行轉(zhuǎn)移。

　　據(jù)了解，近年來，一些貪腐資金也通過地下錢莊轉(zhuǎn)到境外，成為“洗錢工具”；另外，還為其他上游犯罪，如騙稅、騙取政府出口獎勵、騙匯、逃匯提供條件，成為幫兇。

　　束劍平表示，地下錢莊具有很大危害性：首先，地下錢莊違法犯罪活動嚴重擾亂國家金融管理秩序，危害國家經(jīng)濟金融安全。第二，地下錢莊助長和滋生了經(jīng)濟犯罪、毒品犯罪、販毒、電信詐騙、貪腐等犯罪活動。

　　加大打擊力度應(yīng)對犯罪手段升級帶來的挑戰(zhàn)

　　收取的手續(xù)費低、匯款時間快、匯款額上不封頂，此外，不會過問資金來源去向?！笔鴦ζ秸J為，地下錢莊與銀行及其他一些合法機構(gòu)相比，具有一定的誘惑性，尤其是對于一些資金來源有問題的人。

　　近年來，隨著公安機關(guān)打擊力度的不斷加大，不法分子的反偵查意識越來越強，手法不斷地變化更新，運作方式也越來越隱蔽。

　　束劍平表示，公安機關(guān)對地下錢莊采取了專項加常規(guī)并行的打擊機制。針對地下錢莊犯罪高發(fā)的情況，公安部及時會同中國人民銀行等相關(guān)部門，在全國組織開展專項打擊；同時，部署各地公安機關(guān)對日常發(fā)現(xiàn)的線索開展持續(xù)偵查打擊。

　　下一步，公安機關(guān)將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟安全。

　　同時，公安機關(guān)提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規(guī)的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，不但不受法律保護，而且可能面臨財產(chǎn)損失和法律責任風險。

　　文章三《嚴打各類違法犯罪的“黑色支撐”——聚焦公安機關(guān)破獲特大系列地下錢莊案》

　　貪腐、走私、販毒、電信詐騙……一直以來，這類違法犯罪的贓款轉(zhuǎn)移出境，有的就是通過地下錢莊，這一游離于官方正規(guī)金融體制之外的民間地下金融組織為多種犯罪資金的轉(zhuǎn)移和洗白提供著“黑色支撐”。

　　近期，各地公安機關(guān)成功打掉一批地下錢莊窩點，其中，黑龍江七臺河市公安局破獲的系列案件中，打掉地下錢莊８個，已查實涉案流轉(zhuǎn)資金達數(shù)千億元。深圳市公安局偵破系列地下錢莊案件４宗，初步查實涉案金額達人民幣１４０余億元，有效震懾了違法犯罪分子的囂張氣焰。

　　一筆４０萬元的匯款牽出億元大案

　　黑龍江省七臺河市公安局歷時一年多，成功破獲一起特大系列地下錢莊案，打掉地下錢莊８個，查處騙取出口退稅、虛開增值稅專用發(fā)票違法犯罪企業(yè)１５家，抓獲犯罪嫌疑人８０余人，已查實涉案流轉(zhuǎn)資金達數(shù)千億元。

　　“這一案件的偵破線索來自于我們幾年前破獲的一起特大跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案?！逼吲_河市公安局打擊地下錢莊專案組副組長張曉昕說，在對當時涉案的２０００多張銀行卡的交易記錄進行深入分析研判后，發(fā)現(xiàn)涉案賭場利用地下錢莊非法流轉(zhuǎn)賭資。

　　經(jīng)過進一步偵查，黑龍江省七臺河市勃利縣農(nóng)民李某名下的一張銀行卡進入警方視線，這張卡曾有一筆４０萬元的匯款打入綏芬河市一家地下錢莊。

　　記者在采訪中了解到，李某是勃利縣一位養(yǎng)殖貉子的農(nóng)戶，每年將５００張貉子皮以每張５００元的價格銷售給當?shù)氐慕埰じ锕?，收入在２５萬元。

　　“但是這家皮革公司卻每年打入李某賬戶的資金達到２０００余萬元?！逼吲_河市公安局副局長朱孔勤說，如果是正常交易，這與李某養(yǎng)殖貉子的能力完全不符。

　　循線追蹤，警方發(fā)現(xiàn)李某的銀行卡實際由建龍皮革公司控制，公司賬戶資金從２０１２年至２０１５年流轉(zhuǎn)３億元，除李某的賬戶外，還控制著其他十幾個人的銀行卡賬戶。

　　“按照這個數(shù)額，這家皮革公司每年要開幾千萬元的增值稅發(fā)票，但實際他們沒有這個能力，有虛開增值稅發(fā)票的嫌疑，并且以此來騙取出口退稅?！敝炜浊谡f，在調(diào)查該公司外匯賬戶發(fā)現(xiàn)，出口的１１１０萬美金來自香港三家離岸公司，法定代表人是山東的梁某華和梁某鋒。

　　專案組查明，梁某華在莫斯科經(jīng)商期間，發(fā)現(xiàn)了地下錢莊兌換匯率低、速度快、手續(xù)簡潔，滿足了在境外經(jīng)商人員的需求。

　　此后，他和梁某鋒先后在香港開設(shè)了１０家離岸公司，在境內(nèi)開設(shè)了２００余個個人銀行賬戶，買賣外匯賺取高額利潤。至此，一個龐大而且錯綜復(fù)雜的地下錢莊犯罪網(wǎng)絡(luò)逐漸被警方揭開。

　　成為一系列違法犯罪活動的“幫兇”

　　在梁某華地下錢莊的記賬本上，有一筆高達９４００萬美元的資金，流向了河南一家上市公司。該公司在２００９年取得自營進出口貿(mào)易權(quán)，主營羽絨制品，于２０１４年９月，在境外上市。

　　該公司財務(wù)經(jīng)理張某忠介紹，公司董事長閆某在通過深圳某報關(guān)行購買虛假的羽絨制品的海關(guān)數(shù)據(jù)，再經(jīng)梁某華地下錢莊購買外匯，然后利用自己的生產(chǎn)企業(yè)虛開增值稅發(fā)票，從而完成出口退稅。

　　從２０１１年至２０１４年，閆某在共騙取國家出口退稅高達７９８４萬元。

　　“我曾經(jīng)從事正常的國際貨運代理業(yè)務(wù)，但是在利益面前逐漸放松對自己的約束?！泵鎸τ浾吡耗橙A坦言，我要通過自己的行為告誡一些貿(mào)易商，不要涉及這個事情，我已經(jīng)付出慘痛的代價，真的很后悔。

　　此外，一些職務(wù)犯罪也穿插在地下錢莊的案件當中。在辦案民警偵查過程中，發(fā)現(xiàn)深圳市國家稅務(wù)局直屬稅務(wù)分局原副局長賈某利用職務(wù)便利，與詐騙團伙勾結(jié)，幫助涉案的周某洲快速完成出口退稅審批，共同參與詐騙犯罪。

　　“賈某將退稅審批從一個月時間縮短至一周，這一便利也讓他在２０１０年到２０１５年期間非法獲利１５００萬元。”張曉昕說：“賈某的這一不法行為，加快了犯罪分子資金周轉(zhuǎn)的周期，為他們再次進行騙稅提供了便利。”

　　“一直以來，地下錢莊由于其匿名和隱蔽的特點，成為資金轉(zhuǎn)移的快速通道，大量犯罪分子可以利用這一通道把犯罪所得的贓款快速轉(zhuǎn)移到境外。”中國人民銀行條法司立法二處副處長張念念說，地下錢莊的存在還為腐敗分子轉(zhuǎn)移資金提供了一個快速通道。

　　辦案周期長、難度大　多部門聯(lián)手加大打擊力度

　　“七臺河市破獲的這一案件說明地下錢莊犯罪手段逐漸升級，犯罪活動日益猖獗，已從沿海經(jīng)濟發(fā)達地區(qū)向內(nèi)陸省市蔓延?！惫膊拷?jīng)偵局反洗錢部門負責人束劍平介紹說，地下錢莊團伙的反偵查能力強，偵破此類案件，需要投入大量的警力和財力。

　　這兩起系列案件的多位辦案民警表示，犯罪分子往往用假賬戶、馬甲賬戶，很難發(fā)現(xiàn)本人，經(jīng)常一批賬戶用到兩個月之后，就再啟用一批新的賬戶，地下錢莊往往也在變換地點，一旦有所警覺，就立即停止。

　　記者了解到，為了偵辦此案，辦案民警做了大量工作，經(jīng)過１年多的時間，先后調(diào)取了１．２萬份涉案銀行卡交易賬單，對３．５億條數(shù)據(jù)、１．５萬條網(wǎng)銀ＩＰ數(shù)據(jù)進行海量匯總分析，追蹤各類信息累計１０億條以上，形成卷宗９００余冊２０余萬頁。

　　“當前地下錢莊違法犯罪活動的猖獗，反映了上游犯罪的猖獗，存在旺盛的市場需求，是地下錢莊屢打不絕的一大原因?！笔鴦ζ秸f，目前地下錢莊案件涉及外貿(mào)進出口、房地產(chǎn)等多個行業(yè)，其危害也在日益增加。

　　“近年來，公安機關(guān)對地下錢莊采取了專項打擊和常規(guī)打擊并行的打擊機制。”束劍平說，公安部積極會同相關(guān)部門，在全國開展專項打擊。同時，還要求各地公安機關(guān)對日常發(fā)現(xiàn)的線索開展持續(xù)偵查打擊。

　　據(jù)介紹，目前我國多個部門已聯(lián)手強化對地下錢莊違法犯罪活動的打擊力度。下一步，公安部將積極會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，保持對地下錢莊犯罪活動的嚴打高壓態(tài)勢，切實維護國家金融管理秩序和國家經(jīng)濟安全。

　　張念念表示，中國人民銀行也將繼續(xù)跟蹤和分析新型作案手段和作案手法，不斷扎緊制度的“籠子”，特別是在特定非金融機構(gòu)領(lǐng)域，完善反洗錢措施。

　　公安機關(guān)同時提醒廣大群眾，一定要通過合法、正規(guī)的金融渠道進行跨境匯款、匯兌等業(yè)務(wù)活動。通過地下錢莊轉(zhuǎn)移資金，不僅不受法律保護，而且可能面臨財產(chǎn)損失和法律責任風險。