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未來財富管理行業(yè)趨勢:財富管理需求迎爆發(fā)式增長 家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

  • 郭夢 2023年10月16日 來源:互聯(lián)網(wǎng) 940 59
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15日,“全球資產(chǎn)管理中心——上海國際活動周2023”系列活動:“信托為美好生活創(chuàng)造價值”投資者服務日活動在上海舉行。針對未來財富管理發(fā)展等議題,與會專家普遍認為,“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

未來財富管理行業(yè)趨勢:家庭信托或成未來財富管理“新趨勢”

家庭信托的推出是整個金融行業(yè)、整個資產(chǎn)管理和財富管理行業(yè)的一件大事。

15日,“全球資產(chǎn)管理中心——上海國際活動周2023”系列活動:“信托為美好生活創(chuàng)造價值”投資者服務日活動在上海舉行。針對未來財富管理發(fā)展等議題,與會專家普遍認為,“家庭資產(chǎn)信托化”或成未來財富管理“新趨勢”。

黨的二十大報告指出,中國式現(xiàn)代化是全體人民共同富裕的現(xiàn)代化。隨著居民收入快速增長、全民理財意識覺醒和資本市場日趨完善,財富管理需求迎來了爆發(fā)式增長。服務于經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展和共同富裕成為新時代財富管理行業(yè)的新使命。

隨著經(jīng)濟進入新舊動能轉(zhuǎn)換的關(guān)鍵階段,金融市場供給和居民財富配置需求也正在發(fā)生著深刻變化。多層次資本市場建設、理財產(chǎn)品凈值化等一系列金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革驅(qū)動資本市場的結(jié)構(gòu)性變革,促進了財富管理的高質(zhì)量發(fā)展,為居民財富向金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)化提供了廣闊空間。

財富管理是從客戶(或資金來源)的角度出發(fā),參與者既包括傳統(tǒng)的全能 型投行、券商、私人銀行,也包括獨立第三方咨詢機構(gòu)、家族辦公室等。提 供的服務不僅包括金融服務,還包括稅務籌劃、信托、慈善、財產(chǎn)繼承、家 庭糾紛仲裁、子女教育、藝術(shù)收藏等個性化的服務,涵蓋了客戶全生命周期 的管理。

就財富管理參與機構(gòu)而言,全球主要有六類典型的機構(gòu)開展財富管理業(yè) 務,分別是:私人銀行、投資銀行、綜合性銀行、家族辦公室、投資顧問和 證券經(jīng)紀商。

從提供產(chǎn)品和服務的個性化程度、客戶資產(chǎn)水平兩個維度,將全球財富 管理的主要參與機構(gòu)類型進行劃分。一類是服務高凈值和超高凈值客戶的私 人銀行、信托機構(gòu)、家族辦公室、投資銀行以及部分全能銀行,其中私人銀 行、信托機構(gòu)和家族辦公室提供的產(chǎn)品和服務更具個性化。另一類是以服務 大眾富裕客戶為主的第三方財富管理機構(gòu)和保險公司為主,其產(chǎn)品更加標準 化。


當前,中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模不斷擴大,未來發(fā)展趨勢也開始凸顯。在未來發(fā)展趨勢方面,中國財富管理行業(yè)將朝著規(guī)范發(fā)展、專業(yè)化管理和客戶體驗升級方向發(fā)展。首先,規(guī)范發(fā)展,將在更大范圍內(nèi)推行“三者分立”模式,將財富管理服務機構(gòu)、客戶和資產(chǎn)管理機構(gòu)分開;其次,專業(yè)化管理,將提高產(chǎn)品創(chuàng)新能力,構(gòu)建更為專業(yè)的產(chǎn)品投資組合;第三,客戶體驗升級。


據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報告》分析

中國財富管理行業(yè)是中國金融服務業(yè)的重要組成部分,它包括理財服務、信托服務、基金管理等。隨著中國經(jīng)濟的發(fā)展,近年來中國財富管理行業(yè)市場規(guī)模不斷擴大,市場發(fā)展?jié)摿薮蟆?/p>

隨著我國經(jīng)濟社會的發(fā)展和居民收入水平的提高,財富管理市場的客戶群體不斷擴大和多樣化。

2022年我國財富管理市場規(guī)模達到118.49萬億元,同比增長8.7%。其中,銀行理財占比最大,達到51.6%,其次是基金、信托和保險資管,分別占比為19.1%、11.8%和9.5%。另外,私募基金、券商資管、第三方理財?shù)绕渌愋偷呢敻还芾頇C構(gòu)也在不斷發(fā)展壯大,占比達到8%。

市場規(guī)模

2023年,隨著宏觀經(jīng)濟的復蘇和資本市場的回暖,居民收入預期和風險偏好有望穩(wěn)步回升,前期因市場波動而流失的資金或?qū)⒅鸩交亓鞯截敻还芾硎袌?。預計2023年底我國財富管理市場規(guī)模將達到132.56萬億元,同比增長11.9%。

當前我國經(jīng)濟正在經(jīng)歷新舊動能轉(zhuǎn)變,以新能源、高端制造為代表的新經(jīng)濟正在取代基建、地產(chǎn)等傳統(tǒng)經(jīng)濟,政策層面更加關(guān)注公平、綠色、安全等問題。在經(jīng)濟動能轉(zhuǎn)換過程中,資本市場的資源配置方向會領(lǐng)先實體經(jīng)濟發(fā)生變化。未來居民財富的投資方向?qū)⒏嗟鼐劢褂诳萍紕?chuàng)新、產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈安全、消費升級、國潮品牌、綠色轉(zhuǎn)型、養(yǎng)老醫(yī)療等領(lǐng)域。

財富管理行業(yè)研究報告旨在從國家經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手,分析財富管理未來的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢,挖掘財富管理行業(yè)的市場潛力,基于重點細分市場領(lǐng)域的深度研究,提供對產(chǎn)業(yè)規(guī)模、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、區(qū)域結(jié)構(gòu)、市場競爭、產(chǎn)業(yè)盈利水平等多個角度市場變化的生動描繪,清晰發(fā)展方向。

欲了解更多關(guān)于財富管理行業(yè)的市場數(shù)據(jù)及未來行業(yè)投資前景,可以點擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)院研究報告《2023-2028年中國財富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報告》。


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