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招商銀行財(cái)富管理收入同比增33.91% 中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展最新模式和前景分析

  • 2022年3月18日 HuangJiang來源:新浪 1092 70
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招行2021年年報(bào)顯示,該行全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3312.53億元,同比增長(zhǎng)14.04%;實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)1199.22億元,同比增長(zhǎng)23.20%。招行營(yíng)收重回兩位數(shù)增長(zhǎng)。

招商銀行財(cái)富管理收入同比增33.91%

2021年是招商銀行大財(cái)富管理元年,該行交出了一份高質(zhì)量答卷,經(jīng)營(yíng)效益邁上新臺(tái)階,營(yíng)業(yè)收入、凈利潤(rùn)均創(chuàng)近六年新高,不良貸款率時(shí)隔七年再次降到1%以下。3月18日,招商銀行股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“招行”)發(fā)布2021年年度財(cái)務(wù)報(bào)告,披露了上述數(shù)據(jù)。

招行2021年年報(bào)顯示,該行全年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3312.53億元,同比增長(zhǎng)14.04%;實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤(rùn)1199.22億元,同比增長(zhǎng)23.20%。招行營(yíng)收重回兩位數(shù)增長(zhǎng),各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出齊頭并進(jìn)、多點(diǎn)開花局面。招行全年實(shí)現(xiàn)凈利息收入2039.19億元,同比增長(zhǎng)10.21%;非利息凈收入高位增長(zhǎng),達(dá)1273.34億元,同比增長(zhǎng)20.75%。招行非利息收入一直是外界關(guān)注重點(diǎn)。

中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展最新模式和前景分析

數(shù)字化運(yùn)營(yíng)模式和開放融合的組織模式的基礎(chǔ)上,大財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式背后更是一場(chǎng)自我變革,財(cái)富管理上要從“以自我為中心的產(chǎn)品銷售”到“以客戶為中心的資產(chǎn)配置”躍遷;對(duì)公業(yè)務(wù)則要從企業(yè)經(jīng)營(yíng)邏輯出發(fā),把投行、商行、私行、科技、研究等分散的能力整合起來,在客戶界面構(gòu)建“投商私科”一體化服務(wù)。

以財(cái)富管理為例,2021年,招行引入8家友行理財(cái)子公司優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品進(jìn)入零售產(chǎn)品體系,重新定義了行業(yè)生態(tài)和競(jìng)合邏輯;升級(jí)“招財(cái)號(hào)”財(cái)富開放平臺(tái),共引入87家資管機(jī)構(gòu),為951.29萬零售客戶提供1.40億次財(cái)富資訊服務(wù)。批發(fā)金融則建立券商、基金、PE等機(jī)構(gòu)朋友圈。同時(shí),招行內(nèi)部通過業(yè)務(wù)融合、加強(qiáng)與集團(tuán)公司的聯(lián)動(dòng),為客戶編織更豐富的生態(tài)場(chǎng)景。批發(fā)條線為招銀理財(cái)推薦債券資產(chǎn)1983.97億元;附屬公司合計(jì)為母行貢獻(xiàn)AUM 2.48萬億元、貢獻(xiàn)FPA 7804.45億元。由此可看出招行大財(cái)富管理業(yè)務(wù)模式已順利起步。

根據(jù)中研普華出版的《2021-2026年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》顯示:

據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)的數(shù)據(jù),自2019年第一家理財(cái)子公司成立以來,理財(cái)公司的產(chǎn)品存續(xù)余額占全部市場(chǎng)產(chǎn)品存續(xù)余額的比例呈明顯上升趨勢(shì),理財(cái)公司存續(xù)產(chǎn)品規(guī)模的占比已經(jīng)從2019年年底的3.42%上升到2021年6月底的38.80%。經(jīng)過兩年的高速發(fā)展,截至2021年6月底,理財(cái)公司已經(jīng)超越股份制銀行,成為存續(xù)理財(cái)產(chǎn)品規(guī)模最大的機(jī)構(gòu)類型。

截至目前,已有25家銀行理財(cái)子公司和4家中外合資理財(cái)公司獲批籌建,其中,拿到開業(yè)批復(fù)并已經(jīng)揭牌開業(yè)的有22家。而在這22家公司中,僅有1家中外合資理財(cái)公司(貝萊德建信理財(cái)有限責(zé)任公司)和1家銀行理財(cái)子公司(廣銀理財(cái))是在2021年當(dāng)年拿到獲準(zhǔn)開業(yè)批復(fù)并完成揭牌的。

回顧監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)理財(cái)公司的批復(fù)歷史,2018年,2家獲批籌建;2019年,15家獲批籌建,11家獲準(zhǔn)開業(yè);2020年,7家獲批籌建,9家獲準(zhǔn)開業(yè);2021年,5家獲批籌建,2家獲準(zhǔn)開業(yè)。

私募基金是財(cái)富管理的一大熱門產(chǎn)品,是指以非公開方式向特定投資者募集資金并以特定目標(biāo)為投資對(duì)象的證券投資基金。私募基金是以大眾傳播以外的手段招募,發(fā)起人集合非公眾性多元主體的資金設(shè)立投資基金,進(jìn)行證券投資。

開年初始,公募和私募基金新基金發(fā)行遭遇冰火兩重天,首先是公募基金整體發(fā)行越冷,而與之相反的,私募基金發(fā)行火熱整體備案數(shù)量激增。其中,值得一提的是,2022年1月10日,管理資產(chǎn)規(guī)模超過400億元的源樂晟資產(chǎn)在新年度發(fā)行首只私募基金產(chǎn)品,并獲得投資者大力追捧。

2022年1月1日至10日,共有457只私募證券投資基金完成備案,較去年同期的351只增長(zhǎng)30.20%。其中,備案中率先發(fā)力的仍是量化私募產(chǎn)品,來自深圳市的百億元級(jí)量化私募機(jī)構(gòu)凡二投資在1月上旬備案了8只產(chǎn)品,位居全市場(chǎng)之首。另外,還有17家私募管理人備案的私募新產(chǎn)品超過3只。私募基金產(chǎn)品在新年前10天的銷售表現(xiàn)突出,體現(xiàn)出投資者對(duì)業(yè)績(jī)穩(wěn)定的私募管理人比較認(rèn)可的心態(tài)。

欲了解財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展詳細(xì)分析,可點(diǎn)擊中研普華《2021-2026年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》。研究報(bào)告以行業(yè)為研究對(duì)象,并基于行業(yè)的現(xiàn)狀,行業(yè)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行數(shù)據(jù),行業(yè)供需現(xiàn)狀,業(yè)競(jìng)爭(zhēng)格局,重點(diǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)分析,行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈分析,市場(chǎng)集中度等現(xiàn)實(shí)指標(biāo),分析預(yù)測(cè)行業(yè)的發(fā)展前景和投資價(jià)值。

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