商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法征求意見稿原文

• 2018年12月28日 ZhangHongYuan來源：綜合 1428 94
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  技術(shù)升級(jí)提升競爭力，行業(yè)轉(zhuǎn)型增強(qiáng)優(yōu)勢，眼內(nèi)人工晶體行業(yè)企業(yè)如何選擇？

  眼內(nèi)人工晶體又稱人工晶狀體（intraocular lens），是經(jīng)手術(shù)植入眼睛里代替摘除的自身混濁晶體的精密光學(xué)部件，相當(dāng)于更換一個(gè)鏡頭。人工晶體是由人工材料合成的—種屈光度固定不變的透鏡，看3...

12月27日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，正式批準(zhǔn)中國建設(shè)銀行、中國銀行設(shè)立理財(cái)子公司申請(qǐng)，兩家銀行理財(cái)子公司合計(jì)擬注冊(cè)資本達(dá)250億元，注冊(cè)地分別在深圳和北京。

12月27日，銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布公告，正式批準(zhǔn)中國建設(shè)銀行、中國銀行設(shè)立理財(cái)子公司申請(qǐng)，兩家銀行理財(cái)子公司合計(jì)擬注冊(cè)資本達(dá)250億元，注冊(cè)地分別在深圳和北京。

與此同時(shí)，擬成立理財(cái)子公司的銀行也在擴(kuò)容。根據(jù)第一財(cái)經(jīng)梳理，截至12月27日，包括上述建行、中行在內(nèi)，擬成立理財(cái)子公司的商業(yè)銀行已有26家。其中包括五大行和郵儲(chǔ)銀行、9家股份制銀行、9家城商行和2家農(nóng)商行。最近的是12月20日，長沙銀行發(fā)布公告稱擬全資發(fā)起設(shè)立理財(cái)子公司長銀理財(cái)，注冊(cè)資本10億元。

此外，還有多家銀行正在抓緊申報(bào)。“其他多家商業(yè)銀行也正在抓緊開展申報(bào)理財(cái)子公司工作?！便y保監(jiān)會(huì)指出。

理財(cái)子公司管理辦法原文

商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法

(征求意見稿)

第一章 總則

第二章 設(shè)立、變更與終止

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第五章 監(jiān)督管理

第六章 附則

第一章 總則

第一條 (立法依據(jù))為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)子公司的監(jiān)督管理，依法保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律、行政法規(guī)以及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(以下簡稱《指導(dǎo)意見》)、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》)，制定本辦法。

第二條 (機(jī)構(gòu)定義)本辦法所稱銀行理財(cái)子公司是指商業(yè)銀行經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財(cái)業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行理財(cái)子公司接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

第三條 (基本原則)銀行理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)，遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

第四條 (監(jiān)管安排)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行理財(cái)子公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與其他金融管理部門加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，防范跨市場風(fēng)險(xiǎn)。

第二章 設(shè)立、變更與終止

第五條 (組織形式和命名規(guī)則)設(shè)立銀行理財(cái)子公司，應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。銀行理財(cái)子公司名稱一般為“字號(hào)+理財(cái)+組織形式”。未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“理財(cái)有限責(zé)任公司”或“理財(cái)股份有限公司”字樣。

第六條 (設(shè)立條件)銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

(一)具有符合《中華人民共和國公司法》和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的章程;

(二)具有符合規(guī)定條件的股東;

(三)具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊(cè)資本;

(四)具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并具備充足的從事研究、投資、估值、風(fēng)險(xiǎn)管理等理財(cái)業(yè)務(wù)崗位的合格從業(yè)人員;

(五)建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備支持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

(六)具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施;

(七)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 (發(fā)起設(shè)立條件)銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國境內(nèi)注冊(cè)成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立。發(fā)起設(shè)立銀行理財(cái)子公司的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

(二)主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求;

(三)財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(四)監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為，已整改到位并經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的除外;

(五)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營規(guī)范穩(wěn)健;

(六)設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)專營部門，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營管理;理財(cái)業(yè)務(wù)專營部門連續(xù)運(yùn)營3年以上，具有前中后臺(tái)相互分離、職責(zé)明確、有效制衡的組織架構(gòu);

(七)具有明確的銀行理財(cái)子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃;

(八)入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股;

(九)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在銀行理財(cái)子公司章程中載明;

(十)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 (金融機(jī)構(gòu)股東資質(zhì))境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)作為銀行理財(cái)子公司股東的，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

(一)具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);

(二)具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄;

(三)經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄;

(四)財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利;

(五)入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股;

(六)承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在銀行理財(cái)子公司章程中載明;

(七)符合所在地有關(guān)法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求;境外金融機(jī)構(gòu)作為股東的，其所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與國務(wù)院金融監(jiān)督管理部門建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制;

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