中國融資租賃行業(yè)市場環(huán)境分析及未來趨勢展望2024

• 吳澳燕 2024年3月13日 來源：互聯(lián)網 1479 98
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隨著監(jiān)管機構對金融租賃公司日益趨緊的趨勢，預計對租賃物、經營模式和業(yè)務結構等要求有可能逐步延伸至融資租賃公司，部分省份已出臺相應負面清單或監(jiān)管倡議，業(yè)務轉型和結構優(yōu)化或將成為租賃公司普遍面臨的問題。

融資租賃是指實質上轉移了與資產所有權有關的全部風險和報酬的租賃，其所有權最終可能轉移，也可能不轉移。融資租賃的對象一般是壽命較長、價值較高的物品，如機械設備等。與經營租賃相比，融資租賃實質上轉移了與資產所有權有關的全部風險和報酬。

融資租賃的主要形式包括直接租賃、售后回租和杠桿租賃。其中，直接租賃是出租方按照承租方的要求選購設備，然后再出租給承租方使用;售后回租則是承租方將自己原有的資產出售給出租方，再以租賃形式租回使用;杠桿租賃則涉及到承租人、出租人和資金出借人三方，出租人主要只出資租賃資產所需資本的一部分，其余部分則以該資產作擔保向資金出借人借資。

中國融資租賃行業(yè)市場環(huán)境分析

2023年，金融監(jiān)管總局接連發(fā)布《關于進一步做好金融租賃公司監(jiān)管工作的通知》《關于促進金融租賃公司規(guī)范經營和合規(guī)管理的通知》，明確金融租賃公司租賃物范圍，嚴禁新增“類信貸”業(yè)務，引導金融租賃公司回歸以“融物”為核心的租賃經營模式，逐步提升直租業(yè)務能力和業(yè)務占比結構，聚焦服務實體經濟，防范化解金融風險。

2024年1月初，金融監(jiān)管總局發(fā)布《金融租賃公司管理辦法(征求意見稿)》，進一步為支持和促進金融租賃行業(yè)高質量發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

根據中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》顯示：

據中國外商投資企業(yè)協(xié)會租賃業(yè)工作委員會統(tǒng)計數據，2023年融資租賃公司共發(fā)行259只資產支持證券(ABS)，融資總額為2935.78億元;短期融資券(CP)共發(fā)行267只，融資總額為1914.50億元;資產支持票據(ABN)共發(fā)行86只，融資總額為922.96億元;公司債共發(fā)行114只，融資總額為842.80億元;中期票據(MTN)共發(fā)行了61只，融資總額為474.64億元;非公開定向債務融資工具(PPN)共發(fā)行12只，融資總額為72.60億元。

在發(fā)行利率方面，數據顯示，1年期及以內債券產品的加權平均發(fā)行利率為2.70%;2年期、3年期和5年期債券產品的加權平均發(fā)行利率均在3.50%至3.60%區(qū)間;4年期債券產品發(fā)行數量最少，加權平均發(fā)行利率最高，為3.65%。

隨著監(jiān)管機構對金融租賃公司日益趨緊的趨勢，預計對租賃物、經營模式和業(yè)務結構等要求有可能逐步延伸至融資租賃公司，部分省份已出臺相應負面清單或監(jiān)管倡議，業(yè)務轉型和結構優(yōu)化或將成為租賃公司普遍面臨的問題。

中國融資租賃行業(yè)未來趨勢展望2024

2024年開年以來，融資租賃行業(yè)項目登記數量明顯增加。融資租賃公司不僅忙于新增的項目登記，還幫助作為承租人的中小微企業(yè)做好注冊工作。從承租人所屬的細分行業(yè)來看，制造業(yè)、租賃和商務服務業(yè)、批發(fā)和零售業(yè)的新增融資租賃登記數量占比位居前三。

在今年的政府工作報告多次提及“高質量發(fā)展”，并提出“加大對高質量發(fā)展的財稅金融支持”。根據政府工作報告提出的相關要求，推進產業(yè)結構、能源結構、交通運輸結構、城鄉(xiāng)建設發(fā)展綠色轉型，完善支持綠色發(fā)展的財稅、金融、投資、價格政策和相關市場化機制。

今年2月，國家發(fā)展改革委、中國人民銀行、金融監(jiān)管總局等多部門聯(lián)合印發(fā)《綠色低碳轉型產業(yè)指導目錄(2024年版)》，明確了節(jié)能降碳、環(huán)境保護、資源循環(huán)利用、能源綠色低碳轉型等綠色低碳轉型重點產業(yè)的細分類別，為融資租賃公司推動綠色低碳業(yè)務轉型發(fā)展提供了指引與支撐。

隨著租賃業(yè)高質量創(chuàng)新轉型的持續(xù)推進，近些年，融資租賃公司和金融租賃公司扎根實體的大方向不變，但戰(zhàn)略方針、業(yè)務重點在不斷調整和優(yōu)化。比如，交銀金租在2024年工作會議上強調，要突出抓好五項工作，其中之一是要切實服務“國貨國運”“國輪國造”“國能國運”， 加大綠色化、智能化船舶租賃產品創(chuàng)新和投入。

平安租賃提出了“三新三型”的新戰(zhàn)略，加快布局新能源、新基建、新生活，積極探索經營型、管理型、服務型發(fā)展模式。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風險，更有效率地鞏固或者拓展相應的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產業(yè)研究院發(fā)布的《2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告》。

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  2024-2029年中國融資租賃行業(yè)深度分析與發(fā)展研究報告

  中國融資租賃行業(yè)在經歷初創(chuàng)、迅猛發(fā)展、清理整頓、發(fā)展與問題并存等四個階段后，逐漸走向規(guī)范、健康發(fā)展的軌道。融資租賃業(yè)納入增值稅范圍后，不僅租金部分可以作為成本抵扣，且可拓寬企業(yè)融資...

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