2024年中國資金信托行業(yè)市場規(guī)模及未來市場前瞻

• 吳澳燕 2024年3月6日 來源：財聯(lián)社 586 33
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資金信托業(yè)務(wù)是信托機構(gòu)一項重要的信托業(yè)務(wù)，也是信托機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的主要存在方式?！百Y管新規(guī)”發(fā)布后，大量不合規(guī)的資管產(chǎn)品和理財業(yè)務(wù)因監(jiān)管限制而面臨整改，銀行理財與通道業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托、券商資管規(guī)模顯著下滑。2023年6月份起，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分

資金信托，又稱金錢信托，它是指委托人基于對受托人(信托機構(gòu))的信任，將自己合法擁有的資金委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的管理、運用和處分的行為。

資金信托業(yè)務(wù)是信托機構(gòu)一項重要的信托業(yè)務(wù)，也是信托機構(gòu)理財業(yè)務(wù)的主要存在方式?！　百Y管新規(guī)”發(fā)布后，大量不合規(guī)的資管產(chǎn)品和理財業(yè)務(wù)因監(jiān)管限制而面臨整改，銀行理財與通道業(yè)務(wù)規(guī)模較大的信托、券商資管規(guī)模顯著下滑。2023年6月份起，《關(guān)于規(guī)范信托公司信托業(yè)務(wù)分類的通知》(即“信托業(yè)務(wù)三分類新規(guī)”)正式實施，信托業(yè)務(wù)被劃分為資產(chǎn)服務(wù)信托、資產(chǎn)管理信托、公益慈善信托三大類，引領(lǐng)回歸本源，開啟了新一輪信托行業(yè)轉(zhuǎn)型之路。

目前，我國宏觀經(jīng)濟迎來復(fù)蘇的確定性較強，疊加一系列金融改革措施陸續(xù)出臺，投資者情緒有望得到提振。前期因市場階段性大幅調(diào)整、客戶應(yīng)激性贖回等因素流失的理財規(guī)模或?qū)⒅鸩交亓骼碡斒袌觥?/p>

資金信托行業(yè)市場規(guī)模

數(shù)據(jù)顯示，截至2023年三季度末，信托資產(chǎn)規(guī)模余額為22.64萬億元，同比增幅7.45%。集合資金信托余額和管理財產(chǎn)信托余額分別為12.48萬億元和6.20萬億元，占比分別為55.13%和27.38%，合計占比超過80%，合計余額18.68萬億元。相比之下，單一資金信托規(guī)模持續(xù)下降，同比下降2.84個百分點，余額為3.96萬億元。

2023年三季度末，投資類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為10.69萬億元，同比增長16%，保持住了二季度末實現(xiàn)的超10萬億元規(guī)模，環(huán)比增長6.43%。投資類信托業(yè)務(wù)進入高速成長期，服務(wù)實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型效果從“精準有力”向“精準有效”持續(xù)增強。事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)規(guī)模為8.70萬億元，占比為38.34%，規(guī)模占比持續(xù)保持在1/3以上。服務(wù)信托和融資信托“有進有退”的結(jié)構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，表明信托行業(yè)向輕資本運營、重受托服務(wù)的經(jīng)營模式轉(zhuǎn)型成效顯著。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資金信托行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》顯示：

在固有資產(chǎn)投資方面，三季度末，信托公司固有資產(chǎn)規(guī)模為8756.83億元，環(huán)比小幅下降24.16億元，同比增加193.95億元，增幅2.27%。相較于信托資產(chǎn)規(guī)模的增速，信托公司加大固有資產(chǎn)的投資和運用仍有較大空間。

在資產(chǎn)服務(wù)信托領(lǐng)域，尤以財富管理服務(wù)信托中的家族信托、家庭服務(wù)信托受青睞。家族信托方面，五礦信托布局家族信托管理規(guī)模穩(wěn)步放量，目前管理規(guī)模達到604.86億元;截至2023年底，外貿(mào)信托的家族信托受托管理規(guī)模超800億元。家庭服務(wù)信托方面，2023年已有近20家信托公司推出了專屬品牌的家庭服務(wù)信托。百瑞信托的家庭服務(wù)信托突破400單，總規(guī)模超10億元。

資金信托行業(yè)未來市場前瞻

財富管理服務(wù)信托為滿足客戶全生命周期的綜合財富管理需求提供了豐富的手段和工具。比如，以家庭信托賬戶為依托，信托公司可為客戶提供涵蓋財富規(guī)劃、風(fēng)險隔離、資產(chǎn)配置、靈活分配、財富傳承等在內(nèi)的多種財富管理服務(wù)。此外，還可嵌入一些特色服務(wù)，多點介入客戶家庭生命周期。

截至3月1日，據(jù)用益金融信托研究院不完全統(tǒng)計，2月共有54家信托公司發(fā)行1370款資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品，發(fā)行數(shù)量環(huán)比減少848款，降幅達38.23%;發(fā)行規(guī)模616.51億元，環(huán)比降幅達35.33%。與此同時，成立市場亦不容樂觀。共有45家信托公司成立1699款資產(chǎn)管理信托產(chǎn)品，成立數(shù)量環(huán)比減少669款，降幅為28.25%;成立規(guī)模474.96億元，環(huán)比降幅達26.09%。

在投向基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)信托和工商企業(yè)類信托成立規(guī)模均有所下行的背景下，投向金融領(lǐng)域的信托產(chǎn)品成立規(guī)模卻逆勢上升，成立規(guī)模同比增長近八成。有業(yè)內(nèi)人士指出，投向金融領(lǐng)域的信托主要增長源自于消費金融類信托業(yè)務(wù)，而且主要來自原先就布局消金的信托公司。

當(dāng)前，信托行業(yè)正處在轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期，伴隨高質(zhì)量共建“一帶一路”的推進，信托行業(yè)會面臨更多新領(lǐng)域、新模式，也會給信托公司帶來更加開放的發(fā)展新機會。

在激烈的市場競爭中，企業(yè)及投資者能否做出適時有效的市場決策是制勝的關(guān)鍵。報告準確把握行業(yè)未被滿足的市場需求和趨勢，有效規(guī)避行業(yè)投資風(fēng)險，更有效率地鞏固或者拓展相應(yīng)的戰(zhàn)略性目標市場，牢牢把握行業(yè)競爭的主動權(quán)。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2023-2028年中國資金信托行業(yè)市場前瞻與未來投資戰(zhàn)略分析報告》。

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