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國家金融監(jiān)督管理總局:全國涉農(nóng)貸款同比增長16.4%

今年以來各家銀行保險機構(gòu)全力支持春耕夏收工作,截至4月末,涉農(nóng)貸款增幅創(chuàng)近年來新高。數(shù)據(jù)顯示,截至4月末,全國涉農(nóng)貸款余額53.16萬億元,同比增長16.4%,為近年來最高增幅。農(nóng)業(yè)保險累計提供風(fēng)險保障1.73萬億元,同比增長16.18%。

農(nóng)業(yè)貸款簡稱“農(nóng)貸”。農(nóng)業(yè)銀行和其他農(nóng)村金融機構(gòu)對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所需資金發(fā)放貸款的總稱。貸款對象是國營農(nóng)業(yè)企業(yè)、集體農(nóng)業(yè)企業(yè)和農(nóng)戶。國營農(nóng)業(yè)企業(yè)貸款包括: 國營農(nóng)業(yè)企業(yè)流動資金貸款、國營農(nóng)業(yè)企業(yè)投資性貸款、農(nóng)辦工商企業(yè)技術(shù)改造貸款和家庭農(nóng)場貸款。集體農(nóng)業(yè)企業(yè)貸款包括: 集體農(nóng)業(yè)生產(chǎn)費用貸款、集體農(nóng)業(yè)生產(chǎn)設(shè)備貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、信用合作社貸款和農(nóng)民個人貸款。

全國涉農(nóng)貸款同比增長16.4%

國家金融監(jiān)督管理總局最新統(tǒng)計顯示,今年以來各家銀行保險機構(gòu)全力支持春耕夏收工作,截至4月末,涉農(nóng)貸款增幅創(chuàng)近年來新高。

數(shù)據(jù)顯示,截至4月末,全國涉農(nóng)貸款余額53.16萬億元,同比增長16.4%,為近年來最高增幅。農(nóng)業(yè)保險累計提供風(fēng)險保障1.73萬億元,同比增長16.18%。

今年農(nóng)田基本建設(shè)、農(nóng)業(yè)科技等重點領(lǐng)域的金融支持力度明顯加大,到今年4月末貸款余額分別增長了36%和44%。在一些重點的產(chǎn)糧區(qū)域,像黑龍江、吉林、河南、安徽等地的春耕備耕貸款增速都超過了25%。

今年各家銀行積極服務(wù)新一輪千億斤糧食產(chǎn)能提升行動,主動向13個糧食主產(chǎn)區(qū)省份傾斜配置信貸資源,縮短審批時限,降低融資成本。四川、山東等省銀保監(jiān)局通過多種措施推動降低春耕融資成本,四川今年春耕備耕貸款平均利率降至3.89%。目前,各地金融機構(gòu)已將服務(wù)重點轉(zhuǎn)向夏收、夏種等領(lǐng)域。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2021-2025年中國農(nóng)業(yè)貸款行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》顯示:

2022年上半年末,全國涉農(nóng)貸款余額增加到47.1萬億元,比2017年末增長52.2%;普惠型涉農(nóng)貸款余額9.91萬億元,比2017年末增長94.5%。另據(jù)人民銀行數(shù)據(jù),上半年末,本外幣涉農(nóng)貸款余額47.1萬億元,同比增長13.1%。具體來看,農(nóng)村(縣及縣以下)貸款余額39.27萬億元,同比增長13%;農(nóng)戶貸款余額14.39萬億元,同比增長11.9%;農(nóng)業(yè)貸款余額4.95萬億元,同比增長9.2%。

上半年涉農(nóng)貸款增速穩(wěn)中有升,一方面是銀行積極落實國家政策要求,主動加大信貸投放的結(jié)果。今年金融管理部門推出一系列政策支持和引導(dǎo)金融機構(gòu)加大涉農(nóng)貸款投放,效果明顯。另一方面,強化金融支持鄉(xiāng)村振興也是銀行回歸本源、服務(wù)實體經(jīng)濟的客觀要求。近年來,銀行通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型不斷創(chuàng)新金融模式,夯實金融服務(wù)鄉(xiāng)村振興的基礎(chǔ),有助于涉農(nóng)貸款投放持續(xù)增加。

農(nóng)業(yè)貸款行業(yè)發(fā)展分析

2022年各大上市銀行半年報顯示,不少銀行涉農(nóng)貸款規(guī)模實現(xiàn)穩(wěn)步增長。與上年末相比,多家銀行實現(xiàn)兩位數(shù)增幅。例如,上半年末,工商銀行涉農(nóng)貸款余額30806.38億元,較年初增長16.2%;建設(shè)銀行涉農(nóng)貸款余額2.77萬億元,較上年末增長12.37%;交通銀行涉農(nóng)貸款余額7479.94億元,較年初增長15.8%;興業(yè)銀行涉農(nóng)貸款余額5448.81億元,較年初增長16.84%;中信銀行涉農(nóng)貸款余額4447.64億元,較上年末增長12.15%。

中國農(nóng)業(yè)銀行近日發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,農(nóng)業(yè)銀行鄉(xiāng)村振興領(lǐng)域貸款余額達7.31萬億元,較年初增加1.11萬億元,年增量首次超萬億元。

農(nóng)業(yè)銀行聚焦糧食安全、鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展等重點領(lǐng)域,助力全面推進鄉(xiāng)村振興。數(shù)據(jù)顯示,截至2022年末,農(nóng)業(yè)銀行糧食重點領(lǐng)域貸款余額2359億元,同比增長22.5%;鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)貸款余額1.39萬億元,同比增長22.4%;鄉(xiāng)村建設(shè)貸款余額1.56萬億元,同比增長21.6%;縣域綠色信貸余額超過1萬億元,占全行綠色信貸余額40%以上。

農(nóng)業(yè)生產(chǎn)投入大、周期長、風(fēng)險高,融資難是始終存在的問題,隨著國家農(nóng)業(yè)金融服務(wù)的不斷完善和農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系的建立,金融需求得到一定程度緩解。近年來,國家出臺了一系列支持農(nóng)村發(fā)展的金融政策,例如試點農(nóng)村承包土地的經(jīng)營權(quán)抵押貸款、建立農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保體系等。融資難題相較以前已大大緩解。

支持鄉(xiāng)村振興的相關(guān)金融工具遠不止涉農(nóng)貸款,相關(guān)金融工具料持續(xù)拓展。同時,支持鄉(xiāng)村振興需要銀行、保險、互聯(lián)網(wǎng)平臺等多方協(xié)同發(fā)力。產(chǎn)業(yè)是涉農(nóng)貸款投資的重要一環(huán)。鄉(xiāng)村振興中的產(chǎn)業(yè)振興,不光涉及農(nóng)業(yè),還涉及一二三產(chǎn)業(yè)的融合。比如,目前長三角、珠三角地區(qū)很多農(nóng)村的鄉(xiāng)村振興路徑,都涉及制造業(yè)發(fā)展和工業(yè)化等方面。下一步,涉農(nóng)信貸可能不僅僅涉農(nóng),還會進一步擴展。

未來涉農(nóng)信貸的范圍將會比原來傳統(tǒng)的涉農(nóng)貸款更廣,需要的資金量可能也會更大,需要的信貸時間可能也會更長。不同類型的銀行可根據(jù)自身特點,圍繞鄉(xiāng)村振興發(fā)展中的市場定位,選擇適合自身的切入點開發(fā)各類產(chǎn)品、構(gòu)建完善的服務(wù)體系。除了涉農(nóng)貸款外,應(yīng)當(dāng)還會有更多進一步促進鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)發(fā)展的相關(guān)金融舉措。比如,對鄉(xiāng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、人居環(huán)境治理的金融投入,需要更多金融機構(gòu)特別是大型金融機構(gòu)的參與。

更多行業(yè)詳情請點擊中研普華產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2021-2025年中國農(nóng)業(yè)貸款行業(yè)競爭分析及發(fā)展前景預(yù)測報告》。本報告由中研普華的資深專家和研究人員通過長期周密的市場調(diào)研,參考國家統(tǒng)計局、國家商務(wù)部、國家發(fā)改委、國務(wù)院發(fā)展研究中心、行業(yè)協(xié)會、中國行業(yè)研究網(wǎng)、全國及海外專業(yè)研究機構(gòu)提供的大量權(quán)威資料,并對多位業(yè)內(nèi)資深專家進行深入訪談的基礎(chǔ)上,通過與國際同步的市場研究工具、理論和模型撰寫而成。全面而準(zhǔn)確地為您從行業(yè)的整體高度來架構(gòu)分析體系。讓您全面、準(zhǔn)確地把握整個農(nóng)業(yè)貸款行業(yè)的市場走向和發(fā)展趨勢。

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