2023保險(xiǎn)中介行業(yè)發(fā)展前景預(yù)測(cè) 行業(yè)或?qū)⒂瓉?lái)整合機(jī)會(huì)

• 陳澤芳 2023年2月7日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 868 53
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截至2022年9月末，全國(guó)共有保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)2609家。其中，保險(xiǎn)中介集團(tuán)5家，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司1733家，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司494家，保險(xiǎn)公估公司377家。2022年前三個(gè)季度，保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.56萬(wàn)億元，占全國(guó)總保費(fèi)收入的87.46%。

據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，2021年以來(lái)，各地銀保監(jiān)局已陸續(xù)注銷超2800家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)許可證，僅2022年以來(lái)就有1307家保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)被注銷保險(xiǎn)中介許可證。與此同時(shí)，2018年8月之后，銀保監(jiān)會(huì)沒(méi)有再發(fā)出一張中介牌照。未來(lái)隨著監(jiān)管對(duì)行業(yè)的正規(guī)化引導(dǎo)，行業(yè)或?qū)⒂瓉?lái)整合機(jī)會(huì)，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。

截至2022年9月末，全國(guó)共有保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)2609家。其中，保險(xiǎn)中介集團(tuán)5家，保險(xiǎn)專業(yè)代理公司1733家，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司494家，保險(xiǎn)公估公司377家。2022年前三個(gè)季度，保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.56萬(wàn)億元，占全國(guó)總保費(fèi)收入的87.46%。

2023保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)

在保險(xiǎn)中介“提質(zhì)增效”的過(guò)程中，呈現(xiàn)出三大趨勢(shì)，即平臺(tái)化、顧問(wèn)化、場(chǎng)景化。2022年前三個(gè)季度，保險(xiǎn)中介渠道實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入3.56萬(wàn)億元，占全國(guó)總保費(fèi)收入的87.46%，但行業(yè)整體仍然呈現(xiàn)“小、亂、差”的局面。監(jiān)管機(jī)構(gòu)的預(yù)期，是通過(guò)完善市場(chǎng)規(guī)則、規(guī)范市場(chǎng)行為、引導(dǎo)優(yōu)質(zhì)發(fā)展、提升服務(wù)，推動(dòng)保險(xiǎn)中介行業(yè)在“量”的基礎(chǔ)上實(shí)現(xiàn)“質(zhì)”的優(yōu)化。

隨著差異化、專業(yè)化、特色化發(fā)展?jié)u顯成效，領(lǐng)先專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的能力得以大幅提升，在供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈、價(jià)值鏈中的優(yōu)勢(shì)顯現(xiàn)，并深度參與保險(xiǎn)產(chǎn)品開發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)管理、數(shù)字化和金融科技等領(lǐng)域的創(chuàng)新發(fā)展，為保險(xiǎn)中介行業(yè)的高質(zhì)量服務(wù)體系建設(shè)和提質(zhì)增效做出的樣板型的示范。

領(lǐng)先的專業(yè)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)紛紛轉(zhuǎn)型平臺(tái)型公司。保險(xiǎn)公司對(duì)保險(xiǎn)中介的訴求，既要業(yè)務(wù)規(guī)模，又要業(yè)務(wù)品質(zhì)，還要持續(xù)穩(wěn)定。顯然，平臺(tái)型保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，既可以將過(guò)去與保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期合作的優(yōu)勢(shì)資源與其他合作伙伴共享，讓中小中介機(jī)構(gòu)獲取規(guī)模效應(yīng)所帶來(lái)的資源紅利，而更多合作伙伴的加入，又使得平臺(tái)能以更大的業(yè)務(wù)規(guī)模在合作中獲得更大的話語(yǔ)權(quán)。

領(lǐng)先的專業(yè)壽險(xiǎn)保險(xiǎn)中介，在服務(wù)模式上向縱深發(fā)展，開始不斷深化顧問(wèn)型模式，以提升客戶服務(wù)價(jià)值和增加客戶粘性，在未來(lái)的大健康行業(yè)占據(jù)更有利的位置。以新能源汽車制造商為代表的的產(chǎn)業(yè)巨頭，也將專業(yè)保險(xiǎn)中介納入麾下，將其作為自身生態(tài)場(chǎng)景服務(wù)的重要一環(huán)，開啟保險(xiǎn)在細(xì)分領(lǐng)域場(chǎng)景化運(yùn)用的大幕。

根據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》顯示：

2022年，頒布《關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)“多散亂”問(wèn)題整理工作方案的通知》(簡(jiǎn)稱《通知》)，《通知》指出，一要清理、清退“無(wú)人員、無(wú)場(chǎng)所、無(wú)業(yè)務(wù)”的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu);二要清退不符合現(xiàn)行監(jiān)管要求的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu);三要清理對(duì)分支機(jī)構(gòu)管控失序、存在“加盟”“掛靠”等行為的法人保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)，并清退相關(guān)分支機(jī)構(gòu)。同時(shí)，嚴(yán)肅整治虛掛中介業(yè)務(wù)、虛列費(fèi)用等違法違規(guī)行為，打擊通道過(guò)單業(yè)務(wù)。

不僅如此，作為保險(xiǎn)市場(chǎng)的有機(jī)組成，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)也是中國(guó)金融保險(xiǎn)市場(chǎng)中最早實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)準(zhǔn)入和退出法制化、規(guī)范化和程序化的市場(chǎng)主體，在活躍和促進(jìn)保險(xiǎn)市場(chǎng)健康發(fā)展方面功不可沒(méi)。中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《2021年互聯(lián)網(wǎng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)發(fā)展分析報(bào)告》(下簡(jiǎn)稱《報(bào)告》)顯示，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)保費(fèi)占比顯著提升，保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)憑借其“流量運(yùn)營(yíng)能力、客戶服務(wù)能力和生態(tài)閉環(huán)優(yōu)勢(shì)”助力保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)保費(fèi)規(guī)?？焖僭鲩L(zhǎng)。

盡管數(shù)量龐大的保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)正發(fā)揮越來(lái)越大的作用，但從市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)格局來(lái)看，目前整體中介市場(chǎng)相對(duì)分散，尚未形成明顯的頭部效應(yīng)。在壽險(xiǎn)領(lǐng)域，大量中小中介機(jī)構(gòu)區(qū)域性強(qiáng)、專業(yè)性不足。未來(lái)隨著監(jiān)管對(duì)行業(yè)的正規(guī)化引導(dǎo)，行業(yè)或?qū)⒂瓉?lái)整合機(jī)會(huì)，行業(yè)集中度或進(jìn)一步提升。

本研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，對(duì)中國(guó)及各子行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、競(jìng)爭(zhēng)替代產(chǎn)品、發(fā)展趨勢(shì)、新產(chǎn)品與技術(shù)等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了中國(guó)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及中國(guó)行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、企業(yè)的發(fā)展策略等。報(bào)告還對(duì)全球的行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)作了詳細(xì)分析。更多保險(xiǎn)中介市場(chǎng)調(diào)研消息,可以點(diǎn)擊查看中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的《2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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  2022-2027年中國(guó)保險(xiǎn)中介行業(yè)市場(chǎng)全景調(diào)研與發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告

  保險(xiǎn)中介行業(yè)研究報(bào)告旨在從國(guó)家經(jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)發(fā)展的戰(zhàn)略入手，分析保險(xiǎn)中介未來(lái)的政策走向和監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)，挖掘保險(xiǎn)中介行業(yè)的市場(chǎng)潛力，基于重點(diǎn)細(xì)分市場(chǎng)領(lǐng)域的深度研究，提供對(duì)產(chǎn)業(yè)規(guī)模、...

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