深圳加快建設(shè)國際財富管理中心 中國財富管理行業(yè)市場調(diào)研

• 2022年8月12日 ChenZeFang來源：互聯(lián)網(wǎng) 627 36
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深圳加快建設(shè)國際財富管理中心，到2025年財富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開征求加快建設(shè)國際財富管理中心的意見。

深圳加快建設(shè)國際財富管理中心，到2025年財富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上!深圳市地方金融監(jiān)督管理局近日公開征求加快建設(shè)國際財富管理中心的意見。征求意見稿提出，到2025年，深圳銀行、證券、保險、基金、信托等財富管理總規(guī)模達(dá)30萬億元以上，吸引培育具有較強(qiáng)影響力的財富管理機(jī)構(gòu)不少于100家，注冊的QFLP、QDIE、WFOE PFM試點機(jī)構(gòu)不少于300家。對落戶財富管理機(jī)構(gòu)符合相關(guān)條件的，給予不超過5000萬元的一次性落戶獎勵，以及按照一定比例給予購房、租房等補(bǔ)助獎勵。

財富管理指的是將財富(資金)通過各類途徑(直接投資、通過產(chǎn)品間接投資)合理配置到與其風(fēng)險收益匹配的投資標(biāo)的中，以財富的增值為目標(biāo)，中介機(jī)構(gòu)收取相應(yīng)的服務(wù)費/管理費的商業(yè)行為。主要指的是將B列與F列匹配起來的過程，產(chǎn)業(yè)鏈中各類服務(wù)機(jī)構(gòu)分享財富增值收益。財富管理行業(yè)的核心要素包括資金方(客戶)和資產(chǎn)方(標(biāo)的)。

從產(chǎn)業(yè)政策看，近年來我國將重心轉(zhuǎn)向高端制造業(yè)，不斷擴(kuò)大 5G、半導(dǎo)體投資，經(jīng)濟(jì)主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)將從工業(yè)轉(zhuǎn)向消費+科技，地產(chǎn)在經(jīng)濟(jì)體中的重要性將逐步下降。相比海外各國，我國居民住房資產(chǎn)配置力度較大，權(quán)益資產(chǎn)配置較少。

根據(jù)央行《2019年中國城鎮(zhèn)居民家庭資產(chǎn)負(fù)債情況調(diào)查》數(shù)據(jù)，我國城鎮(zhèn)居民資產(chǎn)配置中，住房占比最大，約為60%，權(quán)益資產(chǎn)配置較低，僅為2%。2019年美國居民配置權(quán)益類資產(chǎn)的比例為34%，住房為24%，歐元區(qū)為8%、35%，日本2018年的數(shù)據(jù)為9%、24%。參考美日經(jīng)驗，在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)變遷下，未來權(quán)益資產(chǎn)具有更大吸引力，我國居民配置權(quán)益資產(chǎn)的比重將上升。

欲獲取更多行業(yè)分析及相關(guān)數(shù)據(jù)可以點擊查看中研產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》。

目前，中國資本市場多層次市場體系日益完善;注冊制、交易制度、退市制度等基礎(chǔ)制度改革取得突破;上市公司發(fā)展的制度環(huán)境日益完善;產(chǎn)品體系不斷豐富;雙向開放加快推進(jìn);投資者權(quán)益保護(hù)不斷增強(qiáng);法治建設(shè)和監(jiān)管效能持續(xù)增加;推動中國資本市場邁向高質(zhì)量發(fā)展。

綜合來看2018年我國保險類資金規(guī)模小且持股比例低，養(yǎng)老金/GDP、保險類資金持股比例為12%、不到10%，低于美國的180%、40%。銀行理財方面，我國銀行理財資金2019年規(guī)模為30萬億元人民幣，在大類資產(chǎn)配置上也是重非標(biāo)輕股票。權(quán)益類占比雖然有10%，但是剔除掉明股實債等產(chǎn)品后，實際上投向股票的比例大概在2-3%。由于當(dāng)前我國各類機(jī)構(gòu)大類資產(chǎn)配置中權(quán)益占比較小，業(yè)界人士認(rèn)為，未來中長線資金入市比例上升空間還很大。

近年來資本市場改革持續(xù)深化，社保、養(yǎng)老金、險資等持股比例限制不斷提高，鼓勵居民通過基金等方式積極參與資本市場建設(shè)。機(jī)構(gòu)投資者占比的提升，有利于股市的平穩(wěn)健康發(fā)展，也為居民打造了一個更好的權(quán)益類資產(chǎn)投資氛圍。與此同時，過去兩年持續(xù)的牛市，也進(jìn)一步催化了居民配置權(quán)益資產(chǎn)的熱情，新發(fā)基金中權(quán)益類產(chǎn)品的占比迅速提升。

國內(nèi)財富管理機(jī)構(gòu)將迎來發(fā)展機(jī)遇，未來居民財富配置行為將發(fā)生顯著的變化：金融資產(chǎn)配置比例有望進(jìn)一步提升;金融資產(chǎn)中以權(quán)益產(chǎn)品為代表的復(fù)雜金融產(chǎn)品比例也將快速提升。我國權(quán)益市場資產(chǎn)配置的優(yōu)勢日漸凸顯，居民資產(chǎn)投資配置將出現(xiàn)從房產(chǎn)到權(quán)益類產(chǎn)品的深層次轉(zhuǎn)變，我國權(quán)益市場規(guī)模有望進(jìn)一步擴(kuò)張。

大數(shù)據(jù)時代下信息的重要性越發(fā)凸顯，獲得行業(yè)數(shù)據(jù)，并分析使用行業(yè)數(shù)據(jù)不僅可節(jié)約時間，降低成本，亦可優(yōu)化整體決策。欲獲取更多行業(yè)分析及相關(guān)數(shù)據(jù)可以點擊查看中研產(chǎn)業(yè)研究院發(fā)布的《2022-2027年中國財富管理行業(yè)市場深度調(diào)研及投資策略預(yù)測報告》。

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