財(cái)富管理轉(zhuǎn)型扛起券商增收大旗 財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

• 2021年11月22日 ZhouJiaLiang來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 1396 92
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財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已經(jīng)扛起了券商增收的大旗。此次中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)最快，達(dá)到15.07%;代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入也有不俗的增長(zhǎng)，達(dá)到11.19%，此外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入也增長(zhǎng)了3.28%。

財(cái)富管理轉(zhuǎn)型扛起券商增收大旗

中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)近日公布的數(shù)據(jù)顯示，截至今年三季度末，140家證券公司總資產(chǎn)已突破10萬(wàn)億元，達(dá)到10.31萬(wàn)億元。數(shù)據(jù)顯示，2021年前三季度140家證券公司實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入3663.57億元，同比增長(zhǎng)7%;實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)1439.79億元，同比增長(zhǎng)8.51%。前三季度共有124家證券公司實(shí)現(xiàn)盈利。

分業(yè)務(wù)來(lái)看，財(cái)富管理轉(zhuǎn)型已經(jīng)扛起了券商增收的大旗。此次中證協(xié)數(shù)據(jù)顯示投資咨詢業(yè)務(wù)凈收入同比增長(zhǎng)最快，達(dá)到15.07%;代理買賣證券業(yè)務(wù)凈收入也有不俗的增長(zhǎng)，達(dá)到11.19%，此外資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)凈收入也增長(zhǎng)了3.28%。

有分析認(rèn)為，當(dāng)前階段證券行業(yè)主要業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)點(diǎn)在于，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)向財(cái)富管理模式轉(zhuǎn)型所帶來(lái)的長(zhǎng)期利好，主要原因是居民存款逐漸從帶來(lái)較低回報(bào)和流動(dòng)性的銀行，轉(zhuǎn)向能帶來(lái)較高回報(bào)和高流動(dòng)性的股市趨勢(shì)不變，疊加券商基金投顧試點(diǎn)擴(kuò)張和逐漸擴(kuò)大的基金保有量，證券業(yè)景氣度不斷上升。

據(jù)中研產(chǎn)業(yè)研究院報(bào)告《2021-2026年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》分析

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型升級(jí)、利率市場(chǎng)化改革深化的背景下，我國(guó)商業(yè)銀行傳統(tǒng)存貸業(yè)務(wù)面臨較大的壓力，轉(zhuǎn)型迫在眉睫。財(cái)富管理業(yè)務(wù)本身具有輕資本、弱周期、護(hù)城河高等優(yōu)勢(shì)。同時(shí)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)可以為公司沉淀大量的低成本存款，提高客戶的品牌忠誠(chéng)度與綜合貢獻(xiàn)度，因此近年來(lái)財(cái)富管理業(yè)務(wù)已逐漸成為我國(guó)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)方向。近年來(lái)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)已成為我國(guó)商業(yè)銀行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重點(diǎn)。

財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

從全球的財(cái)富管理現(xiàn)狀來(lái)看，不僅是我國(guó)，甚至是整個(gè)亞太地區(qū)，居民的創(chuàng)造財(cái)富的能力都已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)了管理財(cái)富的能力。從資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)來(lái)看，目前亞太地區(qū)仍以儲(chǔ)蓄(現(xiàn)金+存款)為主，達(dá)到24.96萬(wàn)億，占比高達(dá)65%，而權(quán)益類資產(chǎn)和債券類資產(chǎn)合計(jì)13.44萬(wàn)億，占比僅35%，顯著低于全球平均水平(60%)，相較于北美地區(qū)(86%)更是差距明顯。2006年時(shí)，中國(guó)個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總體規(guī)模只有25.6萬(wàn)億元，2018年這一數(shù)字達(dá)到約150萬(wàn)億元，預(yù)計(jì)2023年這一數(shù)字將達(dá)到243萬(wàn)億元。財(cái)富管理行業(yè)蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。

國(guó)內(nèi)財(cái)富管理機(jī)構(gòu)幾個(gè)比較明顯的變化趨勢(shì)，第一是從賣方邏輯向買方思維轉(zhuǎn)變，不光是賣產(chǎn)品，還從客戶利益角度提供配置服務(wù)、咨詢;第二是對(duì)高端客戶的定制化、個(gè)性化服務(wù)趨勢(shì)越來(lái)明顯;第三，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)融合第三方打造平臺(tái)，提供生態(tài)化、開(kāi)放化的平臺(tái)服務(wù)。

券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)未來(lái)核心增量在于財(cái)富管理與機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。第一，2020年以來(lái)受益于居民理財(cái)積極性的提升，券商財(cái)富管理轉(zhuǎn)型明顯提速，上半年代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)收入同比增長(zhǎng)118%;第二，券商結(jié)算模式有助于形成PB一體化服務(wù)，提升機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)對(duì)券商業(yè)績(jī)的支撐;第三，預(yù)計(jì)未來(lái)十年代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)3.3倍，代理買賣證券業(yè)務(wù)凈利潤(rùn)增長(zhǎng)1.87倍。

想要了解更多財(cái)富管理行業(yè)的發(fā)展前景，請(qǐng)查閱《2021-2026年中國(guó)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展前景及投資風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)分析報(bào)告》。

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