據(jù)麥肯錫報(bào)告稱：全球凈資產(chǎn)從2000年的156萬億美元增至2020年的514萬億美元，中國占了增長額的近1/3，超過美國躍居全球財(cái)富榜首。數(shù)據(jù)顯示，中國的財(cái)富從2000年的7萬億美元飆升至120萬億美元。而美國的資產(chǎn)凈值在此期間翻了一倍多，達(dá)到90萬億美元。
據(jù)麥肯錫報(bào)告稱：全球凈資產(chǎn)從2000年的156萬億美元增至2020年的514萬億美元，中國占了增長額的近1/3，超過美國躍居全球財(cái)富榜首。數(shù)據(jù)顯示，中國的財(cái)富從2000年的7萬億美元飆升至120萬億美元。而美國的資產(chǎn)凈值在此期間翻了一倍多，達(dá)到90萬億美元。
全球資產(chǎn)凈值的68%儲存在房地產(chǎn)中，其余為基礎(chǔ)設(shè)施、機(jī)械和設(shè)備，以及知識產(chǎn)權(quán)和專利等所謂的無形資產(chǎn)。研究發(fā)現(xiàn)，資產(chǎn)價(jià)格幾乎高出人們收入平均水平的50%，帶來了各種副作用。這引發(fā)對全球財(cái)富繁榮可持續(xù)性的質(zhì)疑。理想的解決方案是讓世界財(cái)富進(jìn)行更有生產(chǎn)力的投資，從而擴(kuò)大全球GDP。
從全球的財(cái)富管理現(xiàn)狀來看，不僅是我國，甚至是整個(gè)亞太地區(qū)，居民的創(chuàng)造財(cái)富的能力都已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了管理財(cái)富的能力。財(cái)富管理范圍包括 : 現(xiàn)金儲蓄及管理、債務(wù)管理、個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資組合管理、退休計(jì)劃及遺產(chǎn)安排。
從資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)來看，目前亞太地區(qū)仍以儲蓄(現(xiàn)金+存款)為主，達(dá)到24.96萬億，占比高達(dá)65%，而權(quán)益類資產(chǎn)和債券類資產(chǎn)合計(jì)13.44萬億，占比僅35%，顯著低于全球平均水平(60%)，相較于北美地區(qū)(86%)更是差距明顯。
長期以來，財(cái)富管理業(yè)務(wù)都是存在門檻的，其更多是圍繞高凈值客戶提供服務(wù)，并在高凈值客戶中再進(jìn)行細(xì)分，來提供個(gè)性化和針對性的服務(wù)，典型的如家族信托、商業(yè)銀行的財(cái)富管理、私人銀行板塊。
隨著日前國內(nèi)金融市場波動(dòng)，投資日漸多元，金融投資的重要性日益提升，高凈值人群對專業(yè)機(jī)構(gòu)的依賴度不斷提升，第三方財(cái)富管理在此環(huán)境下應(yīng)運(yùn)而生，前景十分廣闊。
隨著《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的出臺，金融行業(yè)嚴(yán)監(jiān)管態(tài)勢持續(xù)深入，去通道、破剛兌、規(guī)范資金池、消除期限錯(cuò)配、實(shí)現(xiàn)凈值化管理成為轉(zhuǎn)型方向。尋找既符合監(jiān)管要求，又能切實(shí)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，還能提高自身資管能力的新業(yè)務(wù)，已成為各類財(cái)富管理機(jī)構(gòu)發(fā)展的重中之重，由此，中國的財(cái)富管理市場邁入發(fā)展新時(shí)代。
中國個(gè)人可投資金融資產(chǎn)總體規(guī)模在2018年已經(jīng)達(dá)到約150萬億元，預(yù)計(jì)2023年這一數(shù)字將達(dá)到243萬億元。財(cái)富管理行業(yè)蘊(yùn)藏著巨大的發(fā)展空間。
財(cái)富管理相較于其他財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，雖然券商資管具有業(yè)務(wù)、人才、運(yùn)行機(jī)制和業(yè)務(wù)壟斷等優(yōu)勢，但隨著行業(yè)監(jiān)管體系的不斷完善，基于政策紅利的成長模式難以為繼，券商資管未來將進(jìn)一步向市場競爭方向發(fā)展。
欲想知道財(cái)富管理行業(yè)市場投資前景分析及供需格局，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2021-2026年中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展?jié)摿Ψ治黾巴顿Y戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢報(bào)告》。
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