我國(guó)將加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新 供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

• 2021年8月27日 lianglong來源：中研網(wǎng)整理 1052 67
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近期，工信部對(duì)《關(guān)于基于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)增強(qiáng)普惠金融服務(wù)中小微企業(yè)能力的提案》做出答復(fù)，工信部贊同中小微企業(yè)“融資貴、融資難”等問題，高度重視發(fā)揮工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)在增強(qiáng)普惠金融服務(wù)能力中的作用，在挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值、深化產(chǎn)融合作等方面開展了相關(guān)工作，取得一定成效。

我國(guó)將加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新

近期，工信部對(duì)《關(guān)于基于工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)增強(qiáng)普惠金融服務(wù)中小微企業(yè)能力的提案》做出答復(fù)，工信部贊同中小微企業(yè)“融資貴、融資難”等問題，高度重視發(fā)揮工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)在增強(qiáng)普惠金融服務(wù)能力中的作用，在挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值、深化產(chǎn)融合作等方面開展了相關(guān)工作，取得一定成效。工信部將印發(fā)《關(guān)于工業(yè)大數(shù)據(jù)發(fā)展的指導(dǎo)意見》《工業(yè)數(shù)據(jù)分類分級(jí)指南(試行)》，推動(dòng)編制“十四五”大數(shù)據(jù)產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃，促進(jìn)工業(yè)大數(shù)據(jù)全面采集、高效互通和高質(zhì)量匯聚，助力產(chǎn)業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。統(tǒng)籌推進(jìn)國(guó)家工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)中心及分中心建設(shè)，積極引導(dǎo)地方加大投入，建設(shè)一批工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)區(qū)域、行業(yè)分中心。

未來，工信部將與銀保監(jiān)會(huì)、全國(guó)工商聯(lián)等部門繼續(xù)加強(qiáng)合作，加強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，推動(dòng)發(fā)展供應(yīng)鏈金融等金融產(chǎn)品，配合相關(guān)部門優(yōu)化金融服務(wù)。配合全國(guó)工商聯(lián)落實(shí)《全國(guó)工商聯(lián)關(guān)于推動(dòng)民營(yíng)企業(yè)加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展的意見》，做好政策宣傳、引導(dǎo)服務(wù)工作，助力民營(yíng)企業(yè)通過數(shù)字化轉(zhuǎn)型，增強(qiáng)融資能力，緩解融資困難，促進(jìn)金融資源更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。

據(jù)中研普華產(chǎn)業(yè)研究院的報(bào)告《2021-2026年版供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》分析

銀行圍繞核心企業(yè)，管理上下游中小企業(yè)的資金流、物流和信息流，并把單個(gè)企業(yè)的不可控風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險(xiǎn)，通過立體獲取各類信息，將風(fēng)險(xiǎn)控制在最低的金融服務(wù)。隨著社會(huì)化生產(chǎn)方式的不斷深入，市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)已經(jīng)從單一客戶之間的競(jìng)爭(zhēng)轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈與供應(yīng)鏈之間的競(jìng)爭(zhēng)，同一供應(yīng)鏈內(nèi)部各方相互依存，"一榮俱榮、一損俱損";與此同時(shí)，由于賒銷已成為交易的主流方式，處于供應(yīng)鏈中上游的供應(yīng)商，很難通過"傳統(tǒng)"的信貸方式獲得銀行的資金支持，而資金短缺又會(huì)直接導(dǎo)致后續(xù)環(huán)節(jié)的停滯，甚至出現(xiàn)"斷鏈"。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀分析

供應(yīng)鏈金融(Supply Chain Finance)，SCF，是商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)的一個(gè)專業(yè)領(lǐng)域(銀行層面)，也是企業(yè)尤其是中小企業(yè)的一種融資渠道(企業(yè)層面)。指銀行向客戶(核心企業(yè))提供融資和其他結(jié)算、理財(cái)服務(wù)，同時(shí)向這些客戶的供應(yīng)商提供貸款及時(shí)收達(dá)的便利，或者向其分銷商提供預(yù)付款代付及存貨融資服務(wù)。(簡(jiǎn)單地說，就是銀行將核心企業(yè)和上下游企業(yè)聯(lián)系在一起提供靈活運(yùn)用的金融產(chǎn)品和服務(wù)的一種融資模式。)

根據(jù)近年中國(guó)供應(yīng)鏈金融調(diào)研報(bào)告，從供應(yīng)鏈金融機(jī)構(gòu)的人員規(guī)模來看，超50%供應(yīng)鏈金融服務(wù)商人員規(guī)模不到100人，屬小微企業(yè)范疇，或處于初創(chuàng)期。約30%的受訪機(jī)構(gòu)為中型規(guī)模的供應(yīng)鏈金融服務(wù)商，員工人數(shù)在100-500人。員工人數(shù)在500及以上的大型供應(yīng)鏈金融服務(wù)商不到20%。從人員擴(kuò)張趨勢(shì)看，近9成供應(yīng)鏈金融服務(wù)商表示在未來三個(gè)月有招聘新員工的計(jì)劃。表明目前我國(guó)供應(yīng)鏈金融行業(yè)供給能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不足。

供應(yīng)鏈金融行業(yè)的參與主體囊括了銀行、行業(yè)龍頭、供應(yīng)鏈公司或外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)、B2B平臺(tái)、物流公司、金融信息服務(wù)平臺(tái)、金融科技公司等各類企業(yè)。其中，供應(yīng)鏈公司/外貿(mào)綜合服務(wù)平臺(tái)、B2B平臺(tái)類數(shù)量約占45%。而我國(guó)供應(yīng)鏈金融服務(wù)對(duì)象集中在計(jì)算機(jī)通信、電力設(shè)備、汽車、化工、煤炭、鋼鐵、醫(yī)藥、有色金屬業(yè)等應(yīng)收賬款累計(jì)較高的行業(yè)。但從調(diào)研結(jié)果顯示，未來供應(yīng)鏈金融將作為加速企業(yè)活力的重要保障因素，在更為廣泛的垂直領(lǐng)域深耕細(xì)作，在更多的商業(yè)場(chǎng)景得到應(yīng)用。

近年，國(guó)務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》，全面部署供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用有關(guān)工作，推動(dòng)我國(guó)供應(yīng)鏈發(fā)展水平全面提升。《指導(dǎo)意見》明確指出要積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融，這意味著供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新與發(fā)展已上升到國(guó)家層面，行業(yè)迎來新發(fā)展。同時(shí)從市場(chǎng)發(fā)展的角度來看，我們認(rèn)為部分行業(yè)的供應(yīng)鏈融資潛在需求尚未被挖掘，某些垂直領(lǐng)域可能存在較大機(jī)會(huì)。包括：物流行業(yè)，農(nóng)業(yè)，零售業(yè)，化工行業(yè)，餐飲業(yè)等等。預(yù)計(jì)2023年，我國(guó)供應(yīng)鏈金融市場(chǎng)規(guī)模將達(dá)到17萬億。

未來行業(yè)市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)如何?想要了解更多供應(yīng)鏈金融行業(yè)詳情分析，可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2021-2026年版供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品入市調(diào)查研究報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2021-2026年中國(guó)在線供應(yīng)鏈金融行業(yè)市場(chǎng)形勢(shì)分析及投資風(fēng)險(xiǎn)研究報(bào)告

  在線供應(yīng)鏈金融是以新型信息技術(shù)為依托的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，也是電子商務(wù)集成創(chuàng)新的新興業(yè)態(tài)。與傳統(tǒng)供應(yīng)鏈金融相比，在線供應(yīng)鏈金融的雙核心是主金融機(jī)構(gòu)（銀行）和供應(yīng)鏈核心企業(yè)（鏈主），而依...

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