再保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研 2021年再保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告及swot分析

• 2021年8月12日 LiuMingYue來源：百度百科 中研網(wǎng) 1453 96
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再保險(xiǎn)行業(yè)的前景現(xiàn)狀、再保險(xiǎn)規(guī)模構(gòu)成情況怎么樣?再保險(xiǎn)作為保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，能夠有效幫助保險(xiǎn)公司降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的資本要求，協(xié)助保險(xiǎn)公司提升資本的運(yùn)作效率。同時(shí)與償一代相比，我國償二代監(jiān)管體系對(duì)再保險(xiǎn)的資本補(bǔ)充作用亦給予了更有效的認(rèn)可。

再保險(xiǎn)行業(yè)的前景現(xiàn)狀、再保險(xiǎn)規(guī)模構(gòu)成情況怎么樣?再保險(xiǎn)作為保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段，能夠有效幫助保險(xiǎn)公司降低經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和相應(yīng)的資本要求，協(xié)助保險(xiǎn)公司提升資本的運(yùn)作效率。同時(shí)與償一代相比，我國償二代監(jiān)管體系對(duì)再保險(xiǎn)的資本補(bǔ)充作用亦給予了更有效的認(rèn)可。中國保險(xiǎn)業(yè)將持續(xù)快速發(fā)展，更多市場(chǎng)主體將會(huì)進(jìn)一步活躍保險(xiǎn)市場(chǎng)，再保險(xiǎn)的重要作用在未來會(huì)愈發(fā)重要。

再保險(xiǎn)市場(chǎng)調(diào)研 2021年再保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告及swot分析

近年來，我國再保險(xiǎn)市場(chǎng)快速發(fā)展，現(xiàn)行《規(guī)定》已不能完全適應(yīng)再保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管的要求。為有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，推動(dòng)再保險(xiǎn)市場(chǎng)高質(zhì)量，銀保監(jiān)會(huì)對(duì)《規(guī)定》進(jìn)行修訂，起草了《再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定(征求意見稿)》，日前，向社會(huì)公開征求意見。意見反饋截止時(shí)間為2021年6月28日。

我國再保險(xiǎn)保費(fèi)主要以財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司分保為主，國內(nèi)分保對(duì)象主要為中國再保險(xiǎn)集團(tuán)，國外分保對(duì)象主要包括瑞士再保險(xiǎn)、慕尼黑再保險(xiǎn)、漢諾威再保險(xiǎn)、科隆再保險(xiǎn)等海外再保險(xiǎn)公司。隨著頂層設(shè)計(jì)的完善和市場(chǎng)需求的增加，無論是國內(nèi)資本還是國際資本都希望能夠從中獲利，因此各路資本都在蠢蠢欲動(dòng)。在此背景下，新的市場(chǎng)主體、新的競(jìng)爭(zhēng)格局或許會(huì)助推國內(nèi)再保險(xiǎn)市場(chǎng)真正走向成熟。

2021年是中國保險(xiǎn)行業(yè)“十四五”改革發(fā)展蓄能增勢(shì)、競(jìng)爭(zhēng)全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)的關(guān)鍵一年。同時(shí)，中國再保險(xiǎn)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成也在發(fā)生著深刻變化，快速累積的巨災(zāi)風(fēng)險(xiǎn)和新型風(fēng)險(xiǎn)涌現(xiàn)不斷沖擊行業(yè)生態(tài)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控提出了全新挑戰(zhàn)。再保險(xiǎn)是行業(yè)的“穩(wěn)定器”和“減壓閥”，再保、直保間的良性互動(dòng)以及再保分散風(fēng)險(xiǎn)、再保險(xiǎn)資本融通和技術(shù)傳導(dǎo)核心職能的發(fā)揮，是實(shí)現(xiàn)再保險(xiǎn)行業(yè)健康發(fā)展的重要制度性安排。

再保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模迅速從111億元擴(kuò)張到2234億元，CAGR高達(dá)172%，近年來有所波動(dòng)，糾其主要原因是受保險(xiǎn)業(yè)政策影響，給互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展帶來了短期陣痛，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展來看，政策調(diào)整后的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)行業(yè)能夠更加健康的發(fā)展。

再保險(xiǎn)恢復(fù)增長(zhǎng)至2696億元，預(yù)計(jì)隨著居民保險(xiǎn)意識(shí)的提升和使用互聯(lián)網(wǎng)購買保險(xiǎn)產(chǎn)品習(xí)慣的增強(qiáng)，市場(chǎng)規(guī)模仍將繼續(xù)擴(kuò)大。再保險(xiǎn)的滲透率僅有0.7%，2015年增長(zhǎng)至9.2%的高點(diǎn)，2020年上半年達(dá)到6.5%，隨著消費(fèi)者教育的加強(qiáng)，保險(xiǎn)行業(yè)向互聯(lián)網(wǎng)渠道轉(zhuǎn)型可期。

整體而言我國再保險(xiǎn)規(guī)模較小，但是增長(zhǎng)勢(shì)頭強(qiáng)勁。目前再保險(xiǎn)的規(guī)模為291.15億元，占整體保費(fèi)收入的1.7%左右。以汽車保險(xiǎn)銷售為例，中國的再保險(xiǎn)比率僅僅只有1%左右，而美國已經(jīng)達(dá)到了30%-50%，英國達(dá)到了45%左右，亞洲鄰國日韓達(dá)到了41%和20%，是我國的幾十倍以上。以此推演，未來我國的互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)銷售空間巨大。

根據(jù)有關(guān)數(shù)據(jù)顯示，一季度保險(xiǎn)業(yè)凈利潤(rùn)1143億元，同比大增39.31%。其中，產(chǎn)險(xiǎn)公司一季度凈利潤(rùn)195.20億元，同比增長(zhǎng)29.03%;人身險(xiǎn)公司一季度凈利潤(rùn)788.08億元，同比增長(zhǎng)38.35%;再保險(xiǎn)公司凈利潤(rùn)同比大增1044.95%至18.72億元;保險(xiǎn)資管公司凈利潤(rùn)31.06億元，同比增加23.84%。

近年來，再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，消費(fèi)者投保越來越便捷。據(jù)中國保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)測(cè)算，2020年上半年，互聯(lián)網(wǎng)人身險(xiǎn)業(yè)務(wù)累計(jì)實(shí)現(xiàn)規(guī)模保費(fèi)1394.4億元，同比增長(zhǎng)12.2%。但與此同時(shí)，再保險(xiǎn)也暴露出一些隱患和問題，銀保監(jiān)會(huì)2019年接到互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)消費(fèi)投訴約1.99萬件。

國內(nèi)財(cái)產(chǎn)再保險(xiǎn)市場(chǎng)份額2020年末保持在24.3%，國內(nèi)人身再保險(xiǎn)市場(chǎng)份額穩(wěn)固在50%以上，投資收益率穩(wěn)居保險(xiǎn)行業(yè)前列，市場(chǎng)地位穩(wěn)中有升;參與打造生命表、重疾表、航運(yùn)保險(xiǎn)指數(shù)、水險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)曲線等基礎(chǔ)設(shè)施，持續(xù)開發(fā)具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的地震、臺(tái)風(fēng)等巨災(zāi)模型，不斷輸出公共產(chǎn)品，行業(yè)影響力持續(xù)擴(kuò)大。

再保險(xiǎn)研究咨詢報(bào)告由中研普華咨詢公司領(lǐng)銜撰寫，對(duì)中國及各子再保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r、再保險(xiǎn)上下游行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、再保險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)替代產(chǎn)品、再保險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)、再保險(xiǎn)新產(chǎn)品與技術(shù)等進(jìn)行了分析，并重點(diǎn)分析了中國再保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r和特點(diǎn)，以及中國再保險(xiǎn)行業(yè)將面臨的挑戰(zhàn)、再保險(xiǎn)企業(yè)的發(fā)展策略等。報(bào)告還對(duì)全球的再保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展態(tài)勢(shì)作了詳細(xì)分析。

未來該行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)情況及發(fā)展趨勢(shì)如何?可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2021-2025年中國再保險(xiǎn)行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)分析及發(fā)展前景預(yù)測(cè)報(bào)告》。

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