保險(xiǎn)管理資產(chǎn)規(guī)模近15萬億元 五大險(xiǎn)企2020年保費(fèi)2.49萬億

• 2021年1月21日 HuangJiang來源：互聯(lián)網(wǎng) 399 19
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自2003年首家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司成立以來，經(jīng)過10余年發(fā)展，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從無到有、從小到大，目前已設(shè)立28家機(jī)構(gòu)，受托管理保險(xiǎn)業(yè)超過70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬億元。

近年來，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司在大類資產(chǎn)配置、長(zhǎng)期資金管理、固定收益投資等方面影響力逐步提升，已成為我國(guó)金融市場(chǎng)的重要力量。自2003年首家保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司成立以來，經(jīng)過10余年發(fā)展，保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司從無到有、從小到大，目前已設(shè)立28家機(jī)構(gòu)，受托管理保險(xiǎn)業(yè)超過70%的資金，資產(chǎn)管理規(guī)模近15萬億元。

五大險(xiǎn)企2020年保費(fèi)2.49萬億

目前A股五大上市險(xiǎn)企2020年保費(fèi)收入已全部出爐。中國(guó)人壽、中國(guó)人保、中國(guó)平安、中國(guó)太保和新華保險(xiǎn)共攬入保費(fèi)收入約2.49萬億元，同比增長(zhǎng)3.65%。

從保費(fèi)規(guī)?？矗袊?guó)平安遙遙領(lǐng)先，2020年累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入7973.40億元;中國(guó)人壽排名第二，累計(jì)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入6129億元;中國(guó)人保、中國(guó)太保和新華保險(xiǎn)分別實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入5604.60億元、3565.55億元和1595.11億元。

雖然新華保險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模不及另外4家公司，但其保費(fèi)增速實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，達(dá)到15.48%，居5家上市險(xiǎn)企首位;中國(guó)人壽保費(fèi)收入同比增幅為7.83%，排名第二;中國(guó)太保、中國(guó)人保、中國(guó)平安同比增速分別為3.06%、1.50%和0.34%。

壽險(xiǎn)保費(fèi)增速分化。2020年，新華保險(xiǎn)、中國(guó)人壽同比實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，另外3家公司壽險(xiǎn)保費(fèi)收入同比略降。

數(shù)據(jù)顯示，人保財(cái)險(xiǎn)、平安財(cái)險(xiǎn)和太保財(cái)險(xiǎn)2020年保費(fèi)同比均實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，但太保財(cái)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)兩位數(shù)增長(zhǎng)，而人保財(cái)險(xiǎn)保費(fèi)收入同比僅增長(zhǎng)0.09%，幾乎與2019年保費(fèi)收入持平。此外，3家財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司中，僅人保財(cái)險(xiǎn)非車業(yè)務(wù)保費(fèi)同比下滑。

2020年，除人保壽險(xiǎn)外，五大上市險(xiǎn)企壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入均超千億元。中國(guó)人壽作為壽險(xiǎn)行業(yè)“龍頭”，其保費(fèi)收入高達(dá)6129億元，保費(fèi)規(guī)模穩(wěn)居第一位;平安壽險(xiǎn)緊隨其后，達(dá)到4760.87億元;太保壽險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入2084.60億元，保費(fèi)收入位居第三;新華保險(xiǎn)保費(fèi)收入1595.11億元;人保壽險(xiǎn)保費(fèi)收入為961.84億元，接近千億元大關(guān)。

中國(guó)人壽、人保壽險(xiǎn)、平安壽險(xiǎn)、太保壽險(xiǎn)和新華保險(xiǎn)2020年累計(jì)實(shí)現(xiàn)原保險(xiǎn)保費(fèi)收入1.55萬億元，同比增幅為2.79%。

2020年四季度以來，5家上市保險(xiǎn)公司壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)增速收窄。2020年前10個(gè)月，5家壽險(xiǎn)公司合計(jì)攬收13973.22億元保費(fèi)，同比增速4.41%;前11個(gè)月，5家公司合計(jì)實(shí)現(xiàn)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)保費(fèi)收入14655.9億元，同比增長(zhǎng)3.89%。

從各家公司原保費(fèi)收入增幅來看，五大上市險(xiǎn)企壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)增速分化，僅新華保險(xiǎn)和中國(guó)人壽同比實(shí)現(xiàn)正增長(zhǎng)，增幅分別為15.48%和7.83%;太保壽險(xiǎn)、人保壽險(xiǎn)和平安壽險(xiǎn)保費(fèi)收入同比均為負(fù)增長(zhǎng)，降幅分別為1.84%、1.99%和3.61%。

保險(xiǎn)資產(chǎn)管理分類監(jiān)管

為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的機(jī)構(gòu)監(jiān)管和分類監(jiān)管，促進(jìn)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)質(zhì)效，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)近日發(fā)布《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)暫行辦法》(簡(jiǎn)稱《辦法》)——這意味著保險(xiǎn)資管業(yè)進(jìn)入分類監(jiān)管時(shí)代。

吸收借鑒國(guó)內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)分類監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)做法，建立實(shí)施保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，并根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍、產(chǎn)品創(chuàng)新、現(xiàn)場(chǎng)檢查等關(guān)鍵領(lǐng)域采取差異化監(jiān)管措施，具有重要現(xiàn)實(shí)意義和較強(qiáng)可操作性。

事實(shí)上，從2006年開展商業(yè)銀行監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管開始，監(jiān)管部門相繼推出對(duì)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、信托公司、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)的監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管制度，并隨行業(yè)發(fā)展不斷優(yōu)化完善，取得積極成效。

此次《辦法》評(píng)級(jí)指標(biāo)體系選取了公司治理與內(nèi)控、資產(chǎn)管理能力、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、交易與運(yùn)營(yíng)保障以及信息披露5個(gè)維度，覆蓋了公司治理和業(yè)務(wù)運(yùn)作的各流程環(huán)節(jié)。其中，結(jié)合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)特點(diǎn)，設(shè)置公司治理與內(nèi)控維度指標(biāo)，從決策授權(quán)、防火墻設(shè)置、關(guān)聯(lián)交易和內(nèi)部控制等方面，全面評(píng)價(jià)公司治理有效性，防范內(nèi)部制衡失效和利益輸送等重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)。

與此同時(shí)，《辦法》強(qiáng)調(diào)設(shè)置資產(chǎn)管理能力維度指標(biāo)，制定定量和定性標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)行業(yè)加強(qiáng)投資管理能力建設(shè)，發(fā)揮大類資產(chǎn)配置能力和特長(zhǎng)，開展長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資。此外，加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力建設(shè)，全面風(fēng)險(xiǎn)管理維度指標(biāo)堅(jiān)持全面性、獨(dú)立性、透明性和公平性原則，通過強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)制度流程、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)等要求，督促行業(yè)樹立審慎經(jīng)營(yíng)理念，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控。

在提升交易與運(yùn)營(yíng)保障效率方面，《辦法》提出，優(yōu)秀的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)需要具備強(qiáng)大的綜合實(shí)力，交易運(yùn)營(yíng)能力建設(shè)、信息治理及信息技術(shù)系統(tǒng)對(duì)投資管理業(yè)務(wù)發(fā)揮著重要的支持作用。交易與運(yùn)營(yíng)保障維度指標(biāo)參考行業(yè)最佳實(shí)踐，從交易運(yùn)營(yíng)組織架構(gòu)、制度流程、效能評(píng)估、信息系統(tǒng)等方面，提出科學(xué)的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，引導(dǎo)行業(yè)建立安全高效的交易運(yùn)營(yíng)保障體系。同時(shí)，對(duì)信息披露的規(guī)范性和及時(shí)性提出較高要求。信息披露維度指標(biāo)從制度建設(shè)、監(jiān)管報(bào)告、客戶告知、公開披露等方面，引導(dǎo)公司完善信息披露機(jī)制，準(zhǔn)確、及時(shí)、完整披露有關(guān)信息。

欲了解更詳實(shí)的保險(xiǎn)基金行業(yè)發(fā)展前景分析請(qǐng)點(diǎn)擊中研普華報(bào)告《2020-2025年版保險(xiǎn)基金產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》

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  2020-2025年版保險(xiǎn)基金產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告

  區(qū)域產(chǎn)業(yè)規(guī)劃是地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展戰(zhàn)略的核心內(nèi)容，是各級(jí)政府部門發(fā)展相關(guān)產(chǎn)業(yè)的“路線圖”，對(duì)于區(qū)域發(fā)展規(guī)劃來說，就相當(dāng)于一張藍(lán)圖對(duì)一個(gè)建筑物的重要性，有了這張“藍(lán)圖”，區(qū)域才能在有規(guī)劃有計(jì)...

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