2020年我國供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值將會(huì)達(dá)到約15萬億元

• 2020年12月16日 GuoMeng來源：互聯(lián)網(wǎng) 1380 91
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我國供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)信用為支持的1.0時(shí)代過渡到以電子化技術(shù)為核心的2.0線上時(shí)代，進(jìn)而過渡到以平臺(tái)化為主要特征的3.0時(shí)代，供應(yīng)鏈金融在中間經(jīng)過不斷的發(fā)展和完善，過渡到智慧化的4.0時(shí)代。

2020年我國供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值將會(huì)達(dá)到約15萬億元

供應(yīng)鏈金融將金融與傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈融合起來，將整個(gè)供應(yīng)鏈上的所有企業(yè)看成一個(gè)整體，以上下游企業(yè)為核心企業(yè)提供金融服務(wù)為目標(biāo)而進(jìn)行的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。我國供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)信用為支持的1.0時(shí)代過渡到以電子化技術(shù)為核心的2.0線上時(shí)代，進(jìn)而過渡到以平臺(tái)化為主要特征的3.0時(shí)代，供應(yīng)鏈金融在中間經(jīng)過不斷的發(fā)展和完善，過渡到智慧化的4.0時(shí)代。

就現(xiàn)階段而言，我國供應(yīng)鏈金融的4.0時(shí)代擁有其他時(shí)代不具備的特征:首先，供應(yīng)鏈金融的相關(guān)業(yè)務(wù)模式具備實(shí)時(shí)性，它可以盡量縮短由于信息獲得的滯后而遭受的損失;其次，在該階段中的具體業(yè)務(wù)都是根據(jù)相關(guān)企業(yè)的實(shí)際情況“量身定做”的，避免了由于不同的業(yè)務(wù)使用同一種經(jīng)營模式而導(dǎo)致出現(xiàn)的各種問題;最后，供應(yīng)鏈金融在進(jìn)行產(chǎn)品交換時(shí)可以借助于人工智能、大數(shù)據(jù)分析以及區(qū)塊鏈等相關(guān)技術(shù)，掌握額供應(yīng)鏈和營銷過程中全部信息的共享，相對(duì)于以往的1.0-3.0時(shí)代而言，對(duì)于信息的掌握權(quán)更主動(dòng)，提高企業(yè)服務(wù)質(zhì)量的同時(shí)提升了服務(wù)效率。此外，我國供應(yīng)鏈金融也是對(duì)三大產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)鏈條進(jìn)行重新的整合，整合后形成了以銀行為主導(dǎo)的“商業(yè)銀行+供應(yīng)鏈金融”模式、以電子商務(wù)平臺(tái)主導(dǎo)的“電商平臺(tái)+供應(yīng)鏈金融”模式以及以產(chǎn)業(yè)主導(dǎo)“產(chǎn)業(yè)集團(tuán)+供應(yīng)鏈金融”三種典型的模式，這突破了以往傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈金融模式。

2019年底，我國工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收票據(jù)和應(yīng)收賬款余額達(dá)17.4萬億元，比2018年底同比增長4.5%。2018年底，工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額達(dá)14.34萬億元，同比增長8.6%。截止2020年3月，我國工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收賬款余額為14.04萬億元，同比增長7.3%;從近年來全國工業(yè)類企業(yè)應(yīng)收賬款余額來看，每年的期末余額都呈遞增的趨勢(shì)，但增長勢(shì)頭趨緩。據(jù)測(cè)算，我國供應(yīng)鏈金融的市場(chǎng)規(guī)模將會(huì)保持平穩(wěn)增長。預(yù)計(jì)從2017年到2020年的增速在5%左右。2020年我國供應(yīng)鏈金融的產(chǎn)值將會(huì)達(dá)到約15萬億元。

據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)來看，2012至今，全國規(guī)模以上的工業(yè)企業(yè)的流動(dòng)資產(chǎn)總額持續(xù)增長，2017年年末同比增長了9.6%，2018年底同比增長了7.6%，2019年底同比增長6.5%。同時(shí)應(yīng)收賬款占流動(dòng)資產(chǎn)的比重也呈逐年增加的趨勢(shì)，截止2019年12月應(yīng)收賬款和應(yīng)收票據(jù)占流動(dòng)資產(chǎn)的比重29.6%，說明規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)的流動(dòng)資金的風(fēng)險(xiǎn)依然存在，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)有增加的趨勢(shì)。對(duì)主要經(jīng)濟(jì)類型的工業(yè)企業(yè)的近五年來的應(yīng)收賬款余額進(jìn)行分析，可以看出，各經(jīng)濟(jì)類型的工業(yè)企業(yè)應(yīng)收賬款余額近年來呈逐年增加的趨勢(shì)，其中股份制工業(yè)企業(yè)的應(yīng)收賬款余額持續(xù)上升，截止2020年一季度末同比上升9.4%，達(dá)9.98萬億元。

據(jù)中研普華研究報(bào)告《2021-2025年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》分析

越來越多的配套企業(yè)以外包商而非核心企業(yè)業(yè)務(wù)分部的形式出現(xiàn)，固然帶來了效率和成本優(yōu)勢(shì)，但也導(dǎo)致融資節(jié)點(diǎn)相應(yīng)增多，資金流在供應(yīng)鏈內(nèi)的運(yùn)行復(fù)雜化。站在(核心)企業(yè)的角度，供應(yīng)鏈金融是一種系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理方案，目的是簡(jiǎn)化供應(yīng)鏈各個(gè)節(jié)點(diǎn)參差不齊的融資格局，避免出現(xiàn)意外的資金瓶頸。從銀行一側(cè)來看，供應(yīng)鏈不僅是資金流、產(chǎn)品鏈、信息鏈，還是一條信用鏈條，只不過節(jié)點(diǎn)之間的信用水平差異較大，并且會(huì)相互影響。核心企業(yè)不僅在供應(yīng)鏈中處于強(qiáng)勢(shì)，并且融資能力也無可替代，然而縱覽這一由核心企業(yè)驅(qū)動(dòng)的業(yè)務(wù)鏈條，核心企業(yè)的強(qiáng)大信用并未充分利用起來。首先外部輸入資金集中在核心企業(yè)，不能對(duì)整個(gè)供應(yīng)鏈形成最佳分配方案;其次過多資金沉淀在核心企業(yè)，也降低了銀行的博弈能力和資本收益。要改變這一現(xiàn)狀，依托核心企業(yè)的信用對(duì)供應(yīng)鏈進(jìn)行信用重估，將外部資金按需合理分配，對(duì)于維護(hù)供應(yīng)鏈信用穩(wěn)定效果更好。

前景趨勢(shì)

2017年10月13日，國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于積極推進(jìn)供應(yīng)鏈創(chuàng)新與應(yīng)用的指導(dǎo)意見》中提出，到2020年，形成一批適合中國國情的供應(yīng)鏈發(fā)展新技術(shù)和新模式，基本形成覆蓋中國重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)的智慧供應(yīng)鏈體系。其中，《指導(dǎo)意見》將“積極穩(wěn)妥發(fā)展供應(yīng)鏈金融”作為六大重點(diǎn)任務(wù)之一，推動(dòng)供應(yīng)鏈金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，有效防范供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)。證監(jiān)會(huì)在2018年系統(tǒng)工作會(huì)議上強(qiáng)調(diào)，全系統(tǒng)應(yīng)以服務(wù)國家戰(zhàn)略、建設(shè)現(xiàn)代化新經(jīng)濟(jì)體系為導(dǎo)向，要加大對(duì)“四新”即“新技術(shù)、新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新模式”的支持力度。

在當(dāng)前的形勢(shì)下，金融科技賦能成為供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制的主要手段;供應(yīng)鏈金融將更加強(qiáng)調(diào)平臺(tái)化和生態(tài)化;供應(yīng)鏈金融的線上化將成為主流;供應(yīng)鏈金融將向垂直化和細(xì)分化的方向發(fā)展。

對(duì)于金融科技，會(huì)使供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)控制水平得以大幅度提升。

對(duì)于平臺(tái)化和生態(tài)化的趨勢(shì)，中國供應(yīng)鏈金融未來要做成產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)大平臺(tái)，由平臺(tái)模式搭建成一個(gè)產(chǎn)融結(jié)合的生態(tài)系統(tǒng)，不再是單向流動(dòng)的價(jià)值鏈，而是能促使多方共贏的商業(yè)生態(tài)系統(tǒng)。

就線上化的趨勢(shì)來看，各參與主體通過建立線上供應(yīng)鏈金融服務(wù)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)資源整合，優(yōu)化物流鏈、資金鏈和信息鏈，為大型實(shí)體企業(yè)和上下游中小企業(yè)提供專業(yè)化和定制化的金融服務(wù)。

因?yàn)楣?yīng)鏈金融是從行業(yè)角度去做的，不同行業(yè)向下都是不同的屬性，金融要嵌到整個(gè)供應(yīng)鏈的交易環(huán)節(jié)里，就需要往垂直化和細(xì)分化的方向發(fā)展。

雖然中國商業(yè)銀行在推行供應(yīng)鏈金融方面取得了顯著成績，但畢竟供應(yīng)鏈金融在中國實(shí)踐時(shí)間較短，一些突出問題，需要進(jìn)一步去創(chuàng)新和解決。供應(yīng)鏈成員企業(yè)之間關(guān)系松散。中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)參差不齊。商業(yè)銀行風(fēng)控體系不夠完善。法律法規(guī)不夠完善。技術(shù)支持相對(duì)薄弱。然而，國內(nèi)金融信息技術(shù)和電子商務(wù)發(fā)展相對(duì)滯后，供應(yīng)鏈金融的信息技術(shù)應(yīng)用水平較國際仍有明顯差距。在許多銀行的實(shí)際操作中，單證、文件傳遞、出賬、贖貨、應(yīng)收賬款確認(rèn)等環(huán)節(jié)很大程度上仍依靠人工確認(rèn)，不僅影響了業(yè)務(wù)執(zhí)行效率，也在一定程度上增加了銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)。

欲了解關(guān)于供應(yīng)鏈金融行業(yè)具體詳情可以點(diǎn)擊查看中研普華研究報(bào)告《2021-2025年中國供應(yīng)鏈金融行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報(bào)告》。

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  產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀供應(yīng)鏈金融將金融與傳統(tǒng)的供應(yīng)鏈融合起來，將整個(gè)供應(yīng)鏈上的所有企業(yè)看成一個(gè)整體，以上下游企業(yè)為核心企業(yè)提供金融服務(wù)為目標(biāo)而進(jìn)行的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)。我國供應(yīng)鏈金融從以核心企業(yè)信用為...

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