什么是物流金融?物流金融的作用是什么?

• 2019年7月8日 ChenJunYi來源：轉自互聯(lián)網(wǎng) 996 63
• 繁體

物流金融是指在面向物流業(yè)的運營過程，通過應用和開發(fā)各種金融產品，有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。

隨著現(xiàn)代金融和現(xiàn)代物流的不斷發(fā)展，物流金融的形式也越來越多，按照金融在現(xiàn)代物流中的業(yè)務內容，物流金融分為物流結算金融、物流倉單金融、物流授信金融。

物流結算金融是指利用各種結算方式為物流企業(yè)及其客戶融資的金融活動。目前主要有代收貨款、墊付貨款、承兌匯票等業(yè)務形式。

代收貨款業(yè)務是物流公司為企業(yè)(大多為各類郵購公司、電子商務公司、商貿企業(yè)、金融機構等)提供傳遞實物的同時，幫助供方向買方收取現(xiàn)款，然后將貨款轉交投遞企業(yè)并從中收取一定比例的費用。代收貨款模式是物流金融的初級階段，從盈利來看，它直接帶來的利益屬于物流公司，同時廠家和消費者獲得的是方便快捷的服務。

墊付貨款業(yè)務是指當物流公司為發(fā)貨人承運一批貨物時，物流公司首先代提貨人預付一半貨款;當提貨人取貨時則交付給物流公司全部貨款。為消除墊付貨款對物流公司的資金占用，墊付貨款還有另一種模式：發(fā)貨人將貨權轉移給銀行，銀行根據(jù)市場情況按一定比例提供融資，當提貨人向銀行償還貨款后，銀行向第三方物流企業(yè)發(fā)出放貨指示，將貨權還給提貨人。此種模式下，物流公司的角色發(fā)生了變化，由原來商業(yè)信用主體變成了為銀行提供貨物信息、承擔貨物運送，協(xié)助控制風險的配角。

從盈利來看，廠商獲得了融資，銀行獲得了利息收入，而物流企業(yè)也因為提供了物流信息、物流監(jiān)管等服務而獲得了利潤。承兌匯票業(yè)務也稱保兌倉業(yè)務，其業(yè)務模式為：開始實施前，買方企業(yè)、賣方企業(yè)、物流企業(yè)、銀行要先簽訂《保兌倉協(xié)議書》，物流公司提供承兌擔保，買方企業(yè)以貨物對物流公司進行反擔保，并已承諾回購貨物;需要采購材料的借款企業(yè)，向銀行申請開出承兌匯票并交納一定比率的保證金;銀行先開出銀行承兌匯票;借款企業(yè)憑銀行承兌匯票向供應商采購貨品，并交由物流公司評估入庫作為質押物;金融機構在承兌匯票到期時兌現(xiàn)，將款項劃撥到供應商賬戶;物流公司根據(jù)金融機構的要求，在借款企業(yè)履行了還款義務后釋放質押物。如果借款企業(yè)違約，則質押物可由供應商或物流公司回購。從盈利來看，買方企業(yè)通過向銀行申請承兌匯票，實際上是獲得了間接融資，緩解了企業(yè)流動資金的緊張狀況。供方企業(yè)在承兌匯票到期兌現(xiàn)即可獲得銀行的支付，不必等買方是否向銀行付款。銀行通過為買方企業(yè)開出承兌匯票而獲取了業(yè)務收人。物流企業(yè)的收益來自兩個方面;第一，存放與管理貨物向買方企業(yè)收取費用;第二，為銀行提供價值評估與質押監(jiān)管中介服務收取一定比例的費用。

物流倉單金融主要是指融通倉融資，其基本原理是：生產經(jīng)營企業(yè)先以其采購的原材料或產成品作為質押物或反擔保品存人融通倉并據(jù)此獲得協(xié)作銀行的貸款，然后在其后續(xù)生產經(jīng)營過程中或質押產品銷售過程中分階段還款。第三方物流企業(yè)提供質押物品的保管、價值評估、去向監(jiān)管、信用擔保等服務，從而架起銀企間資金融通的橋梁。其實質就是將銀行不太愿意接受的動產住要是原材料、產成品)轉變成其樂意接受的動產質押產品，以此作為質押擔保品或反擔保品進行信貸融資。從盈利來看，供方企業(yè)可以通過原材料產成品等流動資產實現(xiàn)融資。銀行可以拓展流動資產貸款業(yè)務，既減少了存貸差產生的費用，也增加了貸款的利息收入。物流企業(yè)的收益來自兩個方面：第一，存放與管理貨物向供方企業(yè)收取費用;第二，為供方企業(yè)和銀行提供價值評估與質押監(jiān)管中介服務收取一定比例的費用。

• 相關深度報告REPORTS

  

  2020-2025年中國金融產業(yè)前景分析與市場調查研究報告

  經(jīng)過改革開放以后30年的快速發(fā)展，中國已初步建立起了由中國人民銀行進行宏觀調控，由銀監(jiān)會、保監(jiān)會、證監(jiān)會分業(yè)監(jiān)管，國有商業(yè)銀行和其他新型商業(yè)銀行為主體，政策性銀行、非銀行金融機構、外...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡