再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模 2023再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告

• 吳亞楠 2023年5月22日 來(lái)源：互聯(lián)網(wǎng) 416 20
• 繁體

隨著中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展，更多中小險(xiǎn)企逐漸成為推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、滿足人們?nèi)找嬖鲩L(zhǎng)的多元化保險(xiǎn)需求的重要力量。

隨著中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展，更多中小險(xiǎn)企逐漸成為推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、滿足人們?nèi)找嬖鲩L(zhǎng)的多元化保險(xiǎn)需求的重要力量。

再保險(xiǎn)是“保險(xiǎn)的保險(xiǎn)”，可以轉(zhuǎn)移和分散保險(xiǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，有效緩釋巨額損失對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的沖擊，保障實(shí)體經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健發(fā)展。再保險(xiǎn)是保險(xiǎn)人通過(guò)某種形式的協(xié)議，將風(fēng)險(xiǎn)組合的一部分轉(zhuǎn)移給其他方，以減少因保險(xiǎn)索賠而支付大額債務(wù)的可能性。

根據(jù)中研普華研究院撰寫的《2023-2028年中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告》顯示：

2023再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告

中國(guó)已成為世界第二大經(jīng)濟(jì)體。70年來(lái)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)緊跟時(shí)代步伐，逐步成長(zhǎng)為世界第二保險(xiǎn)大國(guó)和全球保費(fèi)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)最大國(guó)家。

再保險(xiǎn)業(yè)為國(guó)民經(jīng)濟(jì)恢復(fù)、外匯儲(chǔ)備積累作出了重要貢獻(xiàn)。70年來(lái)，與國(guó)同生的中國(guó)再保險(xiǎn)，發(fā)揮自身獨(dú)特作用，把穩(wěn)風(fēng)險(xiǎn)之錨，讓保險(xiǎn)更保險(xiǎn)，為保險(xiǎn)業(yè)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航。

面對(duì)新時(shí)代、新變化和新需求，再保險(xiǎn)行業(yè)也在發(fā)生深刻變革。從體量上看，再保險(xiǎn)確實(shí)是金融行業(yè)一個(gè)較小的門類，但從功能作用上看，再保險(xiǎn)正從保險(xiǎn)承保能力提供者全面向保險(xiǎn)行業(yè)與實(shí)體經(jīng)濟(jì)的連接平臺(tái)、風(fēng)險(xiǎn)管理產(chǎn)品服務(wù)的創(chuàng)新引領(lǐng)者轉(zhuǎn)變。

當(dāng)前，中國(guó)經(jīng)濟(jì)正由高速增長(zhǎng)階段轉(zhuǎn)向高質(zhì)量發(fā)展階段。習(xí)近平總書記指出，金融是國(guó)家重要的核心競(jìng)爭(zhēng)力，金融要為實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)，滿足經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展和人民群眾需要。瑞士再保險(xiǎn)公司SIGMA報(bào)告顯示，2018年中國(guó)已經(jīng)穩(wěn)居全球第二大保險(xiǎn)市場(chǎng)，同時(shí)是全球保費(fèi)增長(zhǎng)主要貢獻(xiàn)者，預(yù)計(jì)15年后將超過(guò)美國(guó)成為全球第一大保險(xiǎn)市場(chǎng)。

保險(xiǎn)公司的價(jià)值成長(zhǎng)性評(píng)價(jià)分析采用定性和定量相結(jié)合的方法。為了比較全面地反映保險(xiǎn)公司的價(jià)值成長(zhǎng)性，根據(jù)價(jià)值成長(zhǎng)性定義，結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)的功能、保險(xiǎn)業(yè)負(fù)債經(jīng)營(yíng)的特點(diǎn)，構(gòu)建了五個(gè)一級(jí)指標(biāo)：市場(chǎng)拓展能力、融資能力、盈利能力、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和經(jīng)營(yíng)創(chuàng)新能力;并在一級(jí)指標(biāo)下通過(guò)構(gòu)建數(shù)目不等的二級(jí)指標(biāo)得到中小型保險(xiǎn)公司成長(zhǎng)性的定量分析指標(biāo)體系。

從全球范圍看，直接保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障/保費(fèi)收入比例在3000左右，而再保險(xiǎn)行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)保障/保費(fèi)收入比例高達(dá)7000~8000。雖然全球再保險(xiǎn)市場(chǎng)體量只有直接保險(xiǎn)市場(chǎng)10%左右，但是再保險(xiǎn)公司依托其承保能力、數(shù)據(jù)積累、模型定價(jià)和全球化經(jīng)驗(yàn)等優(yōu)勢(shì)，對(duì)重大、巨額、特殊風(fēng)險(xiǎn)提供核心的高層級(jí)、高限額保障，是保險(xiǎn)業(yè)乃至實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 “調(diào)控器”和“穩(wěn)定器”。

隨著中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)快速發(fā)展，更多中小險(xiǎn)企逐漸成為推動(dòng)保險(xiǎn)產(chǎn)品創(chuàng)新、滿足人們?nèi)找嬖鲩L(zhǎng)的多元化保險(xiǎn)需求的重要力量。《2022保險(xiǎn)藍(lán)皮書——中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)發(fā)展分析》(以下簡(jiǎn)稱“《藍(lán)皮書》”)指出，中小型保險(xiǎn)公司占保險(xiǎn)行業(yè)內(nèi)經(jīng)營(yíng)主體的比例達(dá)到90%左右。中小險(xiǎn)企的健康快速發(fā)展直接影響著中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)的未來(lái)。根據(jù)保險(xiǎn)公司和中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，以及保險(xiǎn)監(jiān)管政策和保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)律，通過(guò)精算模型、大數(shù)據(jù)平臺(tái)和現(xiàn)代統(tǒng)計(jì)分析方法，從多方面、多角度探尋中小險(xiǎn)企的內(nèi)涵價(jià)值、成長(zhǎng)規(guī)律和動(dòng)力邏輯，發(fā)現(xiàn)可能創(chuàng)造行業(yè)未來(lái)的新生力量，得到了業(yè)界的廣泛認(rèn)可。

再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)規(guī)模

中研網(wǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)預(yù)測(cè)，2021年，全球與中國(guó)再保險(xiǎn)市場(chǎng)規(guī)模達(dá)到18411.54億元(人民幣)與6569.24億元。在2021-2027預(yù)測(cè)期間內(nèi)，預(yù)計(jì)全球再保險(xiǎn)市場(chǎng)將以3.25%的復(fù)合年增長(zhǎng)率增長(zhǎng)，并預(yù)測(cè)至2027年全球再保險(xiǎn)市場(chǎng)總規(guī)模將會(huì)達(dá)到22044.63億元。

基于“碳中和”，報(bào)告描述了再保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展的優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)、將面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)、現(xiàn)階段減排進(jìn)展及未來(lái)減排趨勢(shì)等。最后，報(bào)告在此基礎(chǔ)上對(duì)未來(lái)五年再保險(xiǎn)行業(yè)整體和細(xì)分市場(chǎng)規(guī)模展開預(yù)測(cè)。

再保險(xiǎn)行業(yè)報(bào)告對(duì)中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀、競(jìng)爭(zhēng)格局及市場(chǎng)供需形勢(shì)進(jìn)行了具體分析，并從行業(yè)的政策環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會(huì)環(huán)境及技術(shù)環(huán)境等方面分析行業(yè)面臨的機(jī)遇及挑戰(zhàn)。還重點(diǎn)分析了重點(diǎn)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及發(fā)展格局，并對(duì)未來(lái)幾年行業(yè)的發(fā)展趨向進(jìn)行了專業(yè)的預(yù)判。

本報(bào)告同時(shí)揭示了再保險(xiǎn)市場(chǎng)潛在需求與潛在機(jī)會(huì)，為戰(zhàn)略投資者選擇恰當(dāng)?shù)耐顿Y時(shí)機(jī)和公司領(lǐng)導(dǎo)層做戰(zhàn)略規(guī)劃提供準(zhǔn)確的市場(chǎng)情報(bào)信息及科學(xué)的決策依據(jù)，同時(shí)對(duì)政府部門也具有極大的參考價(jià)值。

未來(lái)，再保險(xiǎn)行業(yè)發(fā)展前景如何?想了解關(guān)于更多行業(yè)專業(yè)分析，請(qǐng)點(diǎn)擊《2023-2028年中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告》。

• 相關(guān)深度報(bào)告REPORTS

  

  2023-2028年中國(guó)再保險(xiǎn)行業(yè)市場(chǎng)深度調(diào)研與發(fā)展趨勢(shì)報(bào)告

  再保險(xiǎn)（reinsurance）也稱分保，是保險(xiǎn)人在原保險(xiǎn)合同的基礎(chǔ)上，通過(guò)簽訂分保合同，將其所承保的部分風(fēng)險(xiǎn)和責(zé)任向其他保險(xiǎn)人進(jìn)行保險(xiǎn)的行為。本報(bào)告由中研普華的資深專家和研究人員通過(guò)長(zhǎng)期周...

  查看詳情

延伸閱讀

推薦閱讀

猜您喜歡