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2022財務(wù)公司發(fā)展前景及方向分析

  • 2021年12月2日 WuYaNan來源:互聯(lián)網(wǎng) 1141 73
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2020年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值高達101.6萬億元,首次突破百萬億元關(guān)口,比上年同比增長2.3%。在實現(xiàn)“十三五”時期發(fā)展目標以及全面建成小康社會之際,中國面對新冠肺炎疫情沖擊和復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境,提出了加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。

中國財務(wù)公司在國際市場上有什么優(yōu)勢?中國財務(wù)公司發(fā)展前景如何?面對日益復(fù)雜的國內(nèi)外形勢,尤其是新冠肺炎疫情的沖擊,企業(yè)集團財務(wù)公司作為我國金融體系的一個重要組成部分,服務(wù)國內(nèi) 200 多家大中型企業(yè)集團及其所屬 20多個重要產(chǎn)業(yè),認真貫徹黨中央、國務(wù)院的各項方針政策,堅決貫徹疫情防控和復(fù)工復(fù)產(chǎn)政策,有效落實穩(wěn)健貨幣政策和積極財政政策,不斷優(yōu)化服務(wù)、深化轉(zhuǎn)型、嚴控風(fēng)險、挖潛增效,將挑戰(zhàn)化為機遇,切實提升發(fā)展質(zhì)量,為集團經(jīng)營、產(chǎn)業(yè)升級和實體經(jīng)濟發(fā)展提供了重要的支撐作用。

2022財務(wù)公司發(fā)展前景及方向分析

近些年來,財務(wù)公司行業(yè)不斷提升自身發(fā)展質(zhì)量與發(fā)展內(nèi)涵,在持續(xù)擴大傳統(tǒng)業(yè)務(wù)規(guī)模的同時,豐富新的產(chǎn)品與服務(wù),契合實體企業(yè)需求,與集團主業(yè)進一步深度融合。2020年中國經(jīng)濟運行逐季改善、逐步恢復(fù)常態(tài),脫貧攻堅戰(zhàn)取得全面勝利,決勝全面建成小康社會取得決定性成就。2020 年中國國內(nèi)生產(chǎn)總值高達 101.6 萬億元,首次突破百萬億元關(guān)口,比上年同比增長 2.3%。在實現(xiàn)“十三五”時期發(fā)展目標以及全面建成小康社會之際,中國面對新冠肺炎疫情沖擊和復(fù)雜的國內(nèi)外環(huán)境,提出了加快構(gòu)建以國內(nèi)大循環(huán)為主體、國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進的新發(fā)展格局。

2020年財務(wù)公司整體經(jīng)濟經(jīng)營狀況良好,財務(wù)公司資產(chǎn)與負債整體保持平穩(wěn)增長,資產(chǎn)負債匹配程度良好。2020年,財務(wù)公司行業(yè)總資產(chǎn)持續(xù)保持平穩(wěn)增長態(tài)勢,表內(nèi)資產(chǎn)規(guī)模達到7.82 萬億元,同比增長 11.41%,總資產(chǎn)占銀行業(yè)金融機構(gòu)的比重達到2.44%。面對新冠肺炎疫情帶來的沖擊,財務(wù)公司行業(yè)多措并舉,著力提高負債規(guī)模并匹配資產(chǎn)配置,2020年末行業(yè)負債余額6.72 萬億元,同比增長 11.52%。在資產(chǎn)方面,面對新冠肺炎疫情對實體經(jīng)濟產(chǎn)生的沖擊,財務(wù)公司行業(yè)主動擔(dān)當(dāng),加大信貸投放力度,年末各項貸款余額達到 3.68 萬億元,同比增長 10.97%。財務(wù)公司著力降低貸款利率,全年貸款收益率為4.00%,較 2019 年下降 0.31 個百分點。在負債方面,2020 年末各項存款余額為 6.39 萬億元,占比達 95.14%,同期同業(yè)負債業(yè)務(wù)占比有所下降。2020 年財務(wù)公司行業(yè)營業(yè)凈收入為 1373.81 億元,比 2019 年下滑 3.33%;全行業(yè)實現(xiàn)利潤總額 1106.93 億元,較 2019 年增長 3.29%。

截至2021年第二季度,中國財務(wù)公司行業(yè)資產(chǎn)規(guī)模達到約76228.26億元。其中,現(xiàn)金及存放央行款項規(guī)模達約4411.73億元,貸款(含貿(mào)易融資和貼現(xiàn))規(guī)模幅度保持穩(wěn)定,達到約37636.16億元。2021年二季度財務(wù)公司行業(yè)利潤總額580.92億元,其中凈利潤約438.88億元。

“十四五”期間,我國財務(wù)公司行業(yè)的貨幣金融環(huán)境將有所改善,但從嚴監(jiān)管的主旋律不會發(fā)生動搖。貨幣方面,市場利率下行,同業(yè)競爭加劇,獲利空間收窄;信貸方面,不良資產(chǎn)率上升值得警惕;投資方面,固收市場利率走低,債券市場違約陡增,固收產(chǎn)品配置難度加大;外匯方面,中美貨幣政策邊際分化、匯率雙向波動與外匯管制等因素疊加,加大了外匯業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管理的難度。同時,財務(wù)公司行業(yè)生態(tài)圈的構(gòu)建已是未來大勢所趨,許多金融機構(gòu)和各類社會中介機構(gòu)的產(chǎn)業(yè)金融生態(tài)正逐步成型,未來財務(wù)公司應(yīng)當(dāng)以更加開放的姿態(tài)深度參與行業(yè)生態(tài)圈的整合。最終,以提升資金效率、解決融資需求、降低成本、優(yōu)化資源配置為突破口好地服務(wù)主業(yè)。

財務(wù)公司發(fā)展趨勢

隨著國家供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的推進,產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級的深化,“一帶一路”戰(zhàn)略的實施,利率和匯率市場化進程的加速,新興金融業(yè)態(tài)的興起,多層次資本市場的發(fā)展,宏觀審慎監(jiān)管政策的出臺,財務(wù)公司經(jīng)營環(huán)境發(fā)生深刻變化。

新形勢下財務(wù)公司發(fā)展趨勢體現(xiàn)為“五個轉(zhuǎn)變”,即服務(wù)重點向支持“供給側(cè)改革、‘一帶一路’、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級”轉(zhuǎn)變;服務(wù)理念向強化“戰(zhàn)略眼光、風(fēng)險意識、創(chuàng)新精神”轉(zhuǎn)變;服務(wù)方式向深化“集約化資金管理、集成化金融支持、集團化金融機構(gòu)”轉(zhuǎn)變;服務(wù)路徑向打造“多元化金融產(chǎn)品、個性化解決方案、鏈條化客戶資源”轉(zhuǎn)變;服務(wù)模式向探索“持牌司庫型、產(chǎn)業(yè)銀行型、綜合服務(wù)型”轉(zhuǎn)變。受新冠肺炎疫情影響,2020年中國財務(wù)公司利潤總額仍突破1100億元,據(jù)中研普華測算,到2024年財務(wù)公司利潤總額預(yù)計將超出1300億元。

財務(wù)公司行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)

目前中國金融法律體系尚不健全,財務(wù)公司的成立與業(yè)務(wù)發(fā)展面臨重重困難。財務(wù)公司是全牌照,但落腳點在集團內(nèi)部,在業(yè)務(wù)規(guī)模上產(chǎn)生了天花板。很多產(chǎn)品財務(wù)公司都可以做,服務(wù)范圍上需要適度的突破,而且短期流動性管理工具對財務(wù)公司限制也很多、監(jiān)管過嚴,制約了財務(wù)公司的發(fā)展。在國內(nèi)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)面臨轉(zhuǎn)型升級、金融改革持續(xù)深化的新形勢下,財務(wù)公司的風(fēng)險管理被賦予了更為重要的責(zé)任,同時也面臨著更多的機遇和挑戰(zhàn)。

對于行業(yè)而言,通過產(chǎn)融互動,提高自身風(fēng)險控制能力有助于集團產(chǎn)業(yè)效能的提升,已經(jīng)成為企業(yè)集團轉(zhuǎn)型發(fā)展不可或缺的重要支撐。當(dāng)前,行業(yè)主要面臨著信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、法律風(fēng)險等,風(fēng)險因素逐漸增多。

想了解更多關(guān)于財務(wù)公司行業(yè)專業(yè)數(shù)據(jù)分析,請點擊查看中研普華研究院《2022-2026年中國財務(wù)公司行業(yè)全景調(diào)研與發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》。

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