銀行業(yè)金融機構盈利情況如何？2020中國銀行業(yè)金融機構行業(yè)現(xiàn)狀及前景規(guī)模分析

• 2020年7月6日 WuYaNan來源：中研網(wǎng) 555 30
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截止，2017年，中國銀行業(yè)綜合分析各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)展?jié)摿?，制定周密的?guī)劃，調整優(yōu)化網(wǎng)點布局，改善設施，細化分區(qū)，提高網(wǎng)點單產(chǎn)。截至2017年末，全國銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點總數(shù)達到22.87萬個，其中新增營業(yè)網(wǎng)點800多個，年內改造營業(yè)網(wǎng)點1.07萬個，社區(qū)網(wǎng)點7890個，小微

2020中國銀行業(yè)金融機構行業(yè)現(xiàn)狀前景及規(guī)模分析

早在首批民營銀行試點獲批前，各界已經(jīng)對其寄予厚望。幾乎所有人的共識是，鼓勵民間資本進入銀行業(yè)，設立中小型民營銀行，有利于改善中國銀行體系的內部結構。一方面，民營銀行天然具有貼近“小微”的特色，依靠股東所積累的行業(yè)經(jīng)營背景，這類機構在成立之初起就擁有更為多元化、貼合度更高的客戶資源;另一方面，民營銀行的建立還可形成“鯰魚效應”，將倒逼傳統(tǒng)銀行對業(yè)務及運營模式進行革新。

2017 年上半年金融機構人民幣存款新增額減少。2017 年上半年末，金融機構人民幣存款余額達到159.7 萬億元人民幣，按年增長9.2%。不過，新增人民幣存款額為9.1 萬億元人民幣，按年少增1.5 萬億元人民幣。其中，住戶存款、非金融企業(yè)存款、財政性存款及非銀行業(yè)金融機構的存款分別新增3.9 萬億元人民幣、1.5 萬億元人民幣、4,164 億元人民幣及1.0 萬億元人民幣。新增存款的減少主要是受非金融企業(yè)和政府存款的拖累，以上兩項上半年分別少增2.1萬億元人民幣及2.6 萬億元人民幣。各類融資渠道的監(jiān)管不斷收緊，限制了企業(yè)的存款增長，這將為一些中小型銀行的資金來源帶來壓力，同時也將增強它們對于同業(yè)拆借的依賴。

2017 年上半年， 投放于實體經(jīng)濟的社會融資額按年增長11.2 萬億元人民幣，增速達到14.5%。在融資結構不斷優(yōu)化，及監(jiān)管嚴控表外融資擴張的背景下，社會融資需求逐漸回歸到表內信貸上。

截止，2017年，中國銀行業(yè)綜合分析各營業(yè)網(wǎng)點發(fā)展?jié)摿?，制定周密的?guī)劃，調整優(yōu)化網(wǎng)點布局，改善設施，細化分區(qū)，提高網(wǎng)點單產(chǎn)。截至2017年末，全國銀行業(yè)金融機構營業(yè)網(wǎng)點總數(shù)達到22.87萬個，其中新增營業(yè)網(wǎng)點800多個，年內改造營業(yè)網(wǎng)點1.07萬個，社區(qū)網(wǎng)點7890個，小微網(wǎng)點2550個。布局建設自助銀行16.84萬家，較2016年增加7300多家;布放自助設備80.26萬臺，其中創(chuàng)新自助設備11.39萬臺;自助設備交易筆數(shù)達400.06億筆，交易總額66.13萬億元。

截至2020年5月6日，在19家民營銀行中，公布2019年業(yè)績數(shù)據(jù)的9家銀行，利潤增速堪稱“驚艷”。隨著無錫錫商銀行于4月16日開業(yè)，我國民營銀行數(shù)目已增至19家。數(shù)據(jù)顯示，已披露年報的14家民營銀行去年全部盈利。

根據(jù)中研普華研究院《2020-2025年版商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》顯示：

一、銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模

截止2017年7月，我國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)規(guī)模2366644億元，比上年同期增長11.3%。

圖表：2011-2016年我國銀行業(yè)金融機構境內外本外幣資產(chǎn)總額及增長率

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會

二、銀行業(yè)金融機構負債規(guī)模

截止2017年7月，我國銀行業(yè)金融機構資產(chǎn)與負債規(guī)模2183414億元，比上年同期增長11.2%。

圖表：2011-2016年我國銀行業(yè)金融機構境內外本外幣負債總額及增長率

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會

三、銀行業(yè)金融機構存款情況

截至2015年底，銀行業(yè)金融機構本外幣各項存款余額139.8萬億元，比年初增加15.3萬億元，同比增長12.4%。其中，儲蓄存款余額48.7萬億元，比年初增加2.7萬億元。本外幣各項貸款余額99.3萬億元，比年初增加11.7萬億元，同比增長13.4%。其中，短期貸款余額35.9萬億元，比年初增加2.3萬億元;中長期貸款余額53.8萬億元，比年初增加6.6萬億元。

圖表：銀行業(yè)金融機構存貸款余額及貸存比(2003—2015 年)

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會

四、銀行業(yè)金融機構盈利分析

圖表：2017年第一、第二季度銀行業(yè)金融機構盈利分析

數(shù)據(jù)來源：銀監(jiān)會

想了解更多商業(yè)銀行行業(yè)專業(yè)分析，請關注中研普華研究院報告《2020-2025年版商業(yè)銀行產(chǎn)業(yè)政府戰(zhàn)略管理與區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略研究咨詢報告》

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